各级行发现个人信贷业务客户存在风险隐患时,应及时梳理风险信号并录入C3系统,信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则。
证券公司申请融资融券业务,应当具备的条件有( )。 Ⅰ.具有证券经纪业务资格 Ⅱ.公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 Ⅲ.财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定 Ⅳ.客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实
根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门在接到经营机构上报的风险预警报告和应急处理方案后,应立即进行研究,认为应急处理方案需要进一步完善的,应在()提出意见并通知经营机构落实,并将完善后的应急处理方案报送总行资产监控部。
商业银行在开展代理保险业务时,应当向客户说明保险产品的经营主体是(),如实提示保险产品的特点和风险。
统一授信,指兴业银行通过综合评价客户经营管理、授信风险和信用需求等因素,对单一客户确定最高授信额度,包括表内外传统信贷业务和新兴业务中兴业银行实质承担客户信用风险的类信贷业务。
银行应建立和完善小企业客户信用风险评估体系,除企业本身的各项指标外,突出对()的信用,以及小企业所处市场环境和信用环境的评价。
国能安全【2015】1号文件要求,电力企业完善危害辨识和风险评估的管理制度和技术标准应系统梳理完善风险预控的(),建立企业安全风险预控体系文件,为体系建设提供技术支撑。
关于加大风险事件的防控力度正确的是() ①分析案发领域及业务管理存在问题 ②加强案件风险警示教育 ③防范客户欺诈风险 ④梳理和总结案件风险事件处理流程
营业厅是公司经营各项电信业务和直接为客户服务的窗口,应坚定不移地执行“迅速、()、安全、()”的服务方针,及时了解客户需求,积极主动宣传业务,按照有关业务规程和规定认真做好受理、咨询和销售等各项工作。
金融机构()应了解所从事的衍生产品交易风险;审核批准和评估衍生产品交易业务经营及其风险管理的原则、程序、组织、权限的综合管理框架;并能通过独立的风险管理部门和完善的检查报告系统,随时获取有关衍生产品交易风险状况的信息,在此基础上进行相应的监督与指导。
关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件,下列说法中正确的有( )。 Ⅰ.经营证券经纪业务已满5年 Ⅱ.公司及其董事、监事最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚 Ⅲ.财务状况良好,最近3年各项风险控制指标持续符合规定 Ⅳ.已建立完善的客户投诉处理机制
申请发行短期融资券的证券公司,应当符合的条件有()。 Ⅰ采用市值法对资产负债进行估值,能用合理的方法对股票风险进行估价 Ⅱ内控制度健全,受托业务和自营业务严格分离管理,有中台对业务的前后台进行监督和操作风险控制,近1年内未发生重大违法违规经营 Ⅲ客户交易结算资金存管符合证监会的规定,最近半年未挪用客户交易结算资金 Ⅳ取得全国银行间同业拆借市场成员资格1年以上 Ⅴ发行人至少已在全国银行间同业拆借市场上按统一的规范要求披露详细财务信息达1年,且近半年无信息披露违规记录
()应负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案,按规定程序批准后执行,同时应负责集团客户经营管理信息的跟踪收集和风险预警通报等工作。
下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件,说法正确的是( )。 I.经营证券经纪业务已满3年 II.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚 III.财务状况良好,最近3年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 IV. 客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实
在制度建设过程中应详细梳理各项管理业务,明确各项业务的工作步骤和工作程序,并在制度中以流程图的形式展现各项业务的工作程序。
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、()及其变动,及时评估操作风险的各项要求
证券基金经营机构自营和资管业务参与债券投资交易,应当纳入公司全面风险管理体系,并重点加强流动性风险、交易对手方信用风险的评估监控,健全应急处置机制。对于单一资产管理计划产品,应当切实履行管理人职责。()
商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品(业务)风险()
潜在授信风险情况梳理。经营主责任人应在潜在风险客户认定后()个工作日(集团客户可放宽至()个工作日)内,组织完成集团客户及经济依存客户、担保相关客户关系树梳理、存量授信业务核查,梳理存量业务明细(包括但不限于品种、金额、期限、到期日、担保措施等),并组织管户行开展现场检查
证券经纪业务合规风险的防范措施包括()。①证券公司要加强合规文化建设,从高级管理人员到普通员工都要增强法制观念和合规意识②要建立健全各项规章制度,严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度③对客户交易结算资金实行第三方存管,对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理;对风险程度和重要性不同的业务,实行实时复核、分级审批。加强对经
根据《浙商银行大数据风险管理和预警平台管理办法(试行)》,各分行应按梳理系统问题、应用成效、典型案例和完善建议()
拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时,应评估客户身份识别措施的(),并()予以完善。
以下各项符合《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》相关要求的选项为:①不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售,不得将保险产品收益与上述产品简单类比,不得夸大保险产品收益;②向客户说明保险产品的经营主体是保险公司,如实提示保险产品的特点和风险;③如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项;④不得以中奖、抽奖、
下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件,说法正确的是()。Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年Ⅱ.公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险Ⅲ.财务状况良好,最近3年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定Ⅳ.客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实