个人商业用房贷款的主要风险点有哪些？

A . 正确 B . 错误

A . 核对该笔贷款是否已结清 B . 核对结清查询的结清金额是否正确 C . 若该笔贷款已结清的，需要注销抵押物，审查是否提供有关部门出具的注销抵押物的相关证明 D . 审核该抵押物是否已释放，并从表外科目中注销

A . 银行在经营个人汽车贷款业务中，很难像公司贷款项目的评估分析那样判断借款人的资信状况、个人的收入水平、资产负债情况、偿还债务能力，一般仅依靠借款人的自我证明 B . 当前个人贷款违约成本很低，既没有高的罚息和违约金，也没有有效的黑名单制裁制度 C . 很多人对贷款资金的性质缺乏正确的认识，认为银行的钱就是国家的钱。借银行的钱就是借国家的钱，大量不良资产的出现更使得不少借款人有银行的贷款能不还就不还的想法 D . 我国的商业银行的风险控制能力较弱，没有认识到汽车贷款所面f临的各种风险 E . 国家还缺乏对汽车贷款违约方面的法律措施

A . A.银行在经营个人汽车贷款业务中，很难像公司贷款项目的评估分析那样判断借款人的资信状况、个人的收入水平、资产负债情况、偿还债务能力，一般仅依靠借款人的自我证明 B . B.当前个人贷款违约成本很低，既没有高的罚息和违约金，也没有有效的黑名单制裁制度 C . C.很多人对贷款资金的性质缺乏正确的认识，认为银行的钱就是国家的钱，借银行的钱就是借国家的钱，大量不良资产的出现更使得不少借款人有银行的贷款能不还就不还的想法 D . D.我国的商业银行的风险控制能力较弱，没有认识到汽车贷款所面临的各种风险

A . 违规风险 B . 操作风险 C . 信用风险 D . 诈骗风险

A . 质押物状态 B . 质押物返还 C . 质押物审核 D . 质押物价值

A . 个人收入水平不变情况下，利率变动增加还款金额导致的利率风险，影响还款能力； B . 利率不变的情况下，经济形势恶化等原因引起个人收入水平下滑，影响还款能力； C . 利率上升、个人收入下降的同时发生，影响还款能力； D . 房价下跌，影响还款意愿。

A . A、购车行为及价格是否真实; B . B、借款人是否符合借款条件; C . C、个人信息是否准确、真实; D . D、贷款的抵(质)押物是否足值、合规，保证人是否具有足够的担保能力; E . E、贷款用途是否符合有关规定

A . 抵押物处置风险 B . 抵押物登记风险 C . 抵押物过户风险 D . 抵押物贬值风险

A . 现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。 B . 大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。 C . 转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。 D . 客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。 E . 审核是否达到起存金额5万元。

A . A、业务不合规; B . B、核算不真实; C . C、内控不完善; D . D、对客户风险提示不够; E . E、内部审计有缺陷

A . 当前个人贷款违约成本很低，既没有高的罚息和违约金，也没有有效的黑名单制裁制度 B . 很多人对贷款资金的性质缺乏正确的认识，认为银行的钱就是国家的钱，借银行的钱就是借国家的钱，大量不良资产的出现更使得不少借款人有银行的贷款能不还就不还的想法 C . 我国的商业银行的风险控制能力较弱，没认识到汽车贷款所面临的各种风险 D . 国家还缺乏对汽车贷款违约方面的法律措施 E . 银行在经营个人汽车贷款业务中，很难像公司贷款项目的评估分析那样判断借款人的资信状况、个人的收入水平、资产负债状况、偿还债务能力，一般仅依靠借款人的自我证明

A . A.贷后管理与贷款规模不匹配，贷后管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单 B . B.他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失 C . C.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料 D . D.未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力 E . E.在发放条件不齐全的情况下发放贷款，未按规定办妥相关评估、公证等事宜

A . 内控不完善 B . 业务不合规 C . 还款不及时 D . 核算不真实 E . 内部审计不到位

A．违规风险 B．操作风险 C．信用风险 D．诈骗风险

A．抵押物价值 B．抵押率 C．评估机构的准入 D．房地产开发项目的合法性