个人汽车贷款的主要风险点有:()
A . A、购车行为及价格是否真实;
B . B、借款人是否符合借款条件;
C . C、个人信息是否准确、真实;
D . D、贷款的抵(质)押物是否足值、合规,保证人是否具有足够的担保能力;
E . E、贷款用途是否符合有关规定
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在个人汽车贷款中,信用风险的防控措施主要有()。
A . A.严格审查还款来源的合法性
B . B.详细检查借款人与银行的交易记录
C . C.严格审查客户信息资料的真实性
D . D.详细调查客户的还款能力
E . E.科学合理地确定客户还款方式
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普通贷款关户业务的主要风险点有()。
A . 核对该笔贷款是否已结清
B . 核对结清查询的结清金额是否正确
C . 若该笔贷款已结清的,需要注销抵押物,审查是否提供有关部门出具的注销抵押物的相关证明
D . 审核该抵押物是否已释放,并从表外科目中注销
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基金代销业务的主要风险点有()
A . 开户业务风险
B . 销户业务风险
C . 赎回交易风险
D . 撤单交易风险
E . 非交易过户交易风险
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个人商业用房贷款的主要风险点有哪些?
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个人汽车贷款风险管理中与合作机构相关的风险主要包括()。
A . 保险公司的履约保证保险
B . 汽车经销商的第三方保证担保
C . 专业担保公司的第三方保证担保
D . 汽车经销商的欺诈风险
E . 汽车贷款签约和发放的风险
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抵押贷款发放的风险点有()
A . 抵押登记期限
B . 抵押担保审核
C . 抵押物现状
D . 抵押权利凭证的管理
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个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点包括( )。
A . 审批人对应审查的内容审查不严,导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款,贷款容易发生风险或出现内外勾结骗取银行信贷资金的情况
B . 贷款资金发放前,未审核借款人相关交易资料
C . 不按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
D . 业务不合规,业务风险与效益不匹配
E . 贷款资金发放前,未审核借款人凭证
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办理协议存款业务的主要风险点有()。
A . 划款账号应准确,否则会有在途资金利息支付损失的风险
B . 存放分行必须按要求支付本金与利息,否则会有支付罚息的风险
C . 协议单位根据分行的划款指令划款,否则会有在途资金利息支付损失的风险
D . 异地交接存款证实书等重要凭证应严格交接手续,避免凭证的遗失风险
E . 分行开立存款证实书,连同相关资料交协议单位,避免凭证的遗失风险
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代销国债的主要风险点有()。
A . 用伪造的证件或印鉴购买国债,
B . 违规办理国债的认购业务,
C . 违规办理凭证式国债的自营买入、卖出业务,
D . 违规办理凭证式国债的兑付业务。
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质押贷款贷后管理、风险处置主要风险点有()
A . 质押物状态
B . 质押物返还
C . 质押物审核
D . 质押物价值
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银行自助设备管理的主要风险点有()。
A . 密码
B . 钥匙
C . 自助设备管理卡
D . 现金管理
E . 不存在风险点
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金库守卫中的主要风险点有()
A . 库房设置与设施
B . 守库室设置
C . 守卫人员
D . 岗位设置
E . 交接
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在我国,个人汽车贷款信用风险较大的主要原因是()。
A . 人们缺乏诚实信用的精神
B . 个人征信体系尚不完善
C . 个人贷款程序不合理
D . 银行管理不规范
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同业业务的主要风险点有()。
A . 市场风险
B . 信用风险
C . 系统性风险
D . 操作风险
E . 流动性风险
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基金会计核算过程的主要风险点有()等。
A . 清算和交收没有及时进行
B . 核算办法不合理
C . 没有严格按流程操作
D . 核算数据错误
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办理个人通知存款销户时,需要注意的风险点有哪些()
A . 现金方式销户的,必须核对支付款项再进行支付。
B . 大额现金销户的,必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。
C . 转账方式销户时,必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符,以免造成串户。
D . 客户已建立销户通知的,销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息。
E . 审核是否达到起存金额5万元。
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银行保函的主要风险点有()。
A . 未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法,存在明显的制度缺陷
B . 未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱
C . 违反授权授信管理规定,违规出具保函
D . 为不具备条件的申请人出具银行保函
E . 违规超负荷对外提供担保
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个人汽车贷款支付管理环节的主要风险点包括()。
A . 贷款资金发放前,未审核借款人相关交易资料和凭证
B . 直接将贷款资金发放至借款人账户
C . 在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下,直接将贷款资金支付给汽车经销商
D . 合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实
E . 未详细记录资金流向和归集保存相关凭证,造成凭证遗失
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个人汽车贷款贷后管理环节的主要风险点有()。
A . A.贷后管理与贷款规模不匹配,贷后管理力度偏弱,贷前调查材料较为简单
B . B.他项权利证书未按规定进行保管,造成他项权证遗失,他项权利灭失
C . C.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料
D . D.未对贷款使用情况进行跟踪检查,逾期贷款催收、处置不力
E . E.在发放条件不齐全的情况下发放贷款,未按规定办妥相关评估、公证等事宜
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银行外挂自助设备的主要风险点有()。
A . 门禁刷卡器
B . 插卡口
C . 出钞口
D . 摄像装置
E . 宣传广告(客服电话)
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个人汽车贷款支付管理中的主要操作风险有()。
A . 贷款资金发放前,未审核借款人相关交易资料和凭证
B . 直接将贷款资金发放至借款人账户
C . 在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下,直接将贷款资金支付给汽车经销商
D . 未详细记录资金流向和归集保存相关凭证,造成凭证遗失
E . 未对贷款使用情况进行跟踪检查,逾期贷款催收、处置不力.造成贷款损失
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抵押贷款的贷前调查的主要风险点有()
A.抵押物价值
B.抵押率
C.评估机构的准入
D.房地产开发项目的合法性
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核查个人征信记录应关注的风险点有哪一些?()
A.居住信息
B.职业信息
C.贷款汇总信息
D.学历信息