-
办理企业网银注销的业务审核包括下列哪些操作?()
A . A、审核客户提交的签约账号是否存在欠费
B . B、审核客户提交的扣费账户是否真实、合法
C . C、检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪,核对客户身份
D . D、审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签章确认
E . E、审核客户的电话银行签约信息是否修改
-
办理电话银行签约的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A、审核客户提交的资料是否真实、有效,申请书填写要素是否正确、齐全
B . B、审核对公客户出具的授权书是否符合规定,签订的服务协议和填写的申请书是否加盖公章或预留印鉴
C . C、如果支票户申请开通电话银行的,审核账户是否关联过支票
D . D、如果对私客户申请社内转账和汇款业务,审核账户是否预留密码,账户是否为结算账户或活期一本通账户
E . E、如果对公客户申请社内转账业务,审核收款人账户与签约账户是否为同一客户号,对公客户设定每日转账最高限额低于1000万元(不含)
-
进行票据买入的业务审核包括以下哪些操作()
A . 转贴现审批表手续是否完善,是否与转贴现申请书、协议、清单相一致。
B . 审核利息计算是否正确,利率与约定的是否相符。
C . 审核转贴现凭证、转贴现协议和转贴现申请书的利息收入、实付金额、划款日期等要素是否相符,是否在审批范围内。
D . 审核系统录入的金额、利率、还款方式、放款账号等要素是否与出账通知书一致。
E . 审核票据经内部传递后封装信封是否有被拆封再封的迹象。
-
办理委托贷款的业务审核包括以下哪些操作()
A . 审核委托人、借款人的审批流程符合规定、真实、有效。
B . 确保委托人资金已入"委托代理业务"账户才能向借款人发放贷款。
C . 社团贷款、银团贷款需确保各参与社汇划资金总和正确后才能向借款人发放贷款。
D . 审核委托协议是否收取手续费,是约定放款后收取还是收回贷款或利息才收取。
E . 审核手续费金额是否计算准确。
-
办理垫款的业务审核包括以下哪一项操作?()
A . A.审核垫款金额就是农合机构收款不足部分。
B . B.营业机构审核挂失止付通知书及加盖预留印鉴看是否为本机构承兑的汇票。
C . C.审核出账通知书中的承兑金额是否小于或等于银行承兑协议金额。
D . D.审核票据经内部传递后封装信封是否有被拆封再封的迹象。
-
办理维护的业务审核不包括以下哪一项操作?()
A . A.审核贷款账户信息错误是否真实。
B . B.审核维护后的内容是否已按事实修正。
C . C.审核是否有当天已创建贷款账户而未放款的情况。
D . D.审核银行卡是否已关联其他贷款账户。
-
办理还款的业务审核包括以下哪些操作()
A . 审核提前还款或提前还款预约登记审批流程资料真实有效,责任人员签名齐全真实,还款本金、利息计算准确。
B . 柜台还款审核客户、借据与应还贷款的对应情况。
C . 审核委托贷款的委托协议是否收取手续费,是否约定收到借款人还款后收取,还是先资金分配后收取,手续费金额是否计算准确。
D . 审核委托贷款的资金分配账户的正确性,分配金额中本金、利息的正确性。
E . 监测已贴现承兑汇票的到期日,及时提示付款。
-
电话银行汇款挂账处理的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A.审核客户的电话银行签约信息是否修改
B . B.审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
C . C.若为对公客户打印回单或发票的,需审核办理人是否为对公客户的法人代表或有权人
D . D.审核银行卡是否已关联其他贷款账户
E . E.审核账户状态是否正常
-
广东农信社办理同业存款活期开户业务,柜员对开户申请资料进行的审核包括以下哪些内容()
A . 开户申请书所填写的要素是否与开户证明文件上记载的内容一致
B . 公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致,单位名称较长的,可以使用规范化简称,但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定
C . 存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的,是否在开户申请书上如实填写相关信息
D . 存款人有关联企业的,是否填写提交"关联企业登记表"
E . 印鉴卡片填写内容是否符合要求,存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章
-
办理贷款核销的业务审核包括以下哪些操作()
A . 审核贷款核销的审批流程资料等真实有效,责任人员签名齐全真实。
B . 审核已核销贷款的计息要求。
C . 审核客户、借据与应还贷款的对应情况。
D . 审核委托贷款的委托协议是否收取手续费。
E . 审核委托贷款的资金分配账户的正确性。
-
网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证,防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金?()
A . A.银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务
B . B.银行汇票兑付业务
C . C.银行本票解付业务
D . D.支票受理业务
E . E.国债兑付、储蓄存单(折)取款业务
-
办理同业存款活期账户存款业务时,对支票有效性的审核包括以下哪些内容()
A . 出票人是否在本营业网点开户。
B . 票据的大小写金额是否一致,与进账单填写的金额是否相符,并在规定的付款期内。
C . 支票必须记载事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称不能更改。
D . 支票的其他更改事项是否由原记载人签章证明。
E . 背书转让的支票是否按规定范围转让,其背书是否连续,签章是否符合规定、其背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章。持票人是否在支票的背面作委托收款背书。
-
进行按揭贷款的业务审核包括以下哪些操作()
A . 审核银行卡是否已关联其他贷款账户。
B . 审核银行卡状态是否正常。
C . 审核是否为本机构开出票据,识别票据的真伪。
D . 审核按揭贷款开户通知书、借款合同、担保合同、审批书及有关材料是否完备、签字盖章是否齐全。
E . 审核合同约定贷款担保方式是否抵质押,若是,则与一般的贷款一样要做担保品登记关联。
-
办理转产品的业务审核不包括以下哪一项操作?()
A . 审核贷款产品转换是否真实
B . 审核转换后的内容是否正确
C . 审核转换后错账能否使用冲正交易改正
D . 审核贷款转产品后是否需要同时修改利率数值等其他要素
-
办理个人网银维护的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A、检查有效身份证件真伪,核对客户身份
B . B、审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认
C . C、检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪
D . D、审核挂账的发起渠道,失败的具体原因
E . E、审核银行卡是否已关联其他贷款账户
-
办理企业网银维护的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A、审核银行卡是否已关联其他贷款账户
B . B、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
C . C、审核账户是否关联过支票
D . D、检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪,核对客户身份
E . E、审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签章确认
-
办理个人网银开通的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
B . B、检查有效身份证件真伪,核对客户身份
C . C、审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认
D . D、审核保证金账户缴存金额是否足够
E . E、审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况
-
办理承兑的业务审核包括以下哪些操作()
A . 审核接收的银行承兑汇票相关资料是否齐全、真实、有效。
B . 审核接收的银行承兑汇票相关责任人员签章是否齐全、真实、有效。
C . 审核出账通知书中的承兑金额是否小于或等于银行承兑协议金额。
D . 审核票据要素的正确性、合法性、合规性。
E . 票据经内部传递后审核封装信封是否有被拆封再封的迹象。
-
办理企业网银用户维护的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A.审核挂账的发起渠道,失败的具体原因
B . B.审核银行卡是否已关联其他贷款账户
C . C.审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
D . D.检查法人代表或代理人身份证件、委托书、企业证件原件的真伪,核对客户身份
E . E.审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签章确认
-
办理短信缴费的业务审核不包括以下哪一项操作?()
A . A、审核客户提交的签约账号是否存在欠费
B . B、审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认
C . C、审核客户提交的扣费账户是否真实、合法
D . D、清点现金与欠费金额是否相符或查询转出账户余额是否足额
-
办理企业网银维护业务的后续处理包括以下哪些操作?()
A . A、柜员提醒客户及时进行首次登陆设置和证书下载
B . B、申请表客户留存联、证件交付客户
C . C、业务交易单作交易传票,申请表银行留存联和证件复印件专夹保管,定期装订
D . D、收回网银安全介质
E . E、打印手续费凭证或发票,第一联作业务传票,第二联交客户
-
办理专用存款账户开立的业务审核时,需要进行以下哪些操作()
A . 审核开户申请书要素的填写是否齐全、准确,签章是否规范。
B . 审核企业法人、代理人身份证及授权书。
C . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定。
D . 审核客户部门是否在开户资料复印件逐份加盖"与原件核对一致"章并有经办人签章。
E . 通过联网核查公民身份信息系统核查企业法人、代理人身份证是否真实。
-
办理助农取款的业务审核,服务点工作人员的审卡工作包括以下哪些内容?()
A . A、审核卡片贴有“银联”标识
B . B、审核卡片上无“样卡”、“专用卡”字样
C . C、审核卡片上无“VOID”字样
D . D、审核卡片无毁坏或涂改痕迹
E . E、审核照片卡上的照片为持卡人本人
-
办理抵债资产处置后损益确认的业务审核不包括以下哪一项操作?()
A . 审核整宗抵债是否已全部变现处理
B . 审核损溢确认资料齐全完整,审批手续正确真实,责任人员签章真实有效
C . 审核是应做收入确认还是应做损失确认
D . 审核是否存在同一贷款账户部分抵债的情况