保险公司对新单业务进行回访,回访应当包括以下哪些内容:()。
销售回访的目的是保护消费者利益,通过在犹豫期内对投保人进行回访,再次使投保人明确相应的保险合同权利义务,减少甚至避免保险消费者因没读透保险合同而在后期出险时产生纠纷。2010年中国保监会出台《人身保险业务基本服务规定》(以下简称《服务规定》),规范了客户回访事宜。 2009年中国保监会出台《人身保险新型产品信息披露管理办法》中对新型寿险产品的回访内容作出更高和更具体的要求。以下关于分红保险必须回访内容的叙述中正确的是()。
各公司应认真落实山东保监局对人身保险公司客户回访工作的指导意见,提高客户回访工作的有效性,强化对回访成功率的考核。对()的保单,保险公司不得将其计入业务员绩效,不得支付代理机构手续费。对回访成功率较低的渠道,要进行客户回访情况单项考核。
证券公司应当统一组织客户回访工作,对新开户客户应当在账户开通前完成回访,并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于哪些?()
根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》,以下属于回访时需要投保人确认的内容是()。 ①投资连结保险的回访中,宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益,不代表未来的实际收益; ②投资连结和万能保险回访时,确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额; ③万能险的回访中需提示投保人超过最低保证利率的收益是不确定的,取决于公司实际经营情况; ④分红保险的回访则需确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设,保单的红利分配是不确定的。
中国保监会下发的《关于人身保险业综合治理销售误导有关工作的通知》作出有关销售误导的明确规定,以下关于规定的理解中,正确的是()。 ①不得夸大保险产品收益,严格按照有关规定进行保单利益演示 ②不得将保险产品混同为银行存款或银行理财产品进行销售 ③要向客户说明保险责任及责任免除,新型产品保单利益的不确定性,投资连结产品、万能产品费用扣除情况,以及退保可能产生的损失 ④确保公司业务系统记录的客户信息资料真实完整有效,切实发挥客户回访对销售误导的防治作用 ⑤不得以停止使用保险条款和保险费率进行宣传和销售误导
山东省人身保险公司客户回访工作指引所称客户回访,是指公司与客户订立人身保险合同或客户的后期服务请求完成后,公司对客户进行通知、确认及告知的过程。目的是向客户提示或核实与保险合同有关的重要内容,以保护客户权益、强化服务监督、提高客户满意度。山东省人身保险公司客户回访工作指引适用的客户回访项目包括()
对投资连结保险投保人的回访应当包括以下哪些内容:()。
2009年,中国保监会出台《人身保险新型产品信息披露管理办法》,该办法为进一步遏制保险销售误导提供了制度保障,可以更好地保护投保人、被保险人、受益人的合法权益。对于消费者来讲,了解人身保险新型产品及其信息披露规定,明明白白投保,对维护自身权益具有重要意义。该办法对分红保险的信息披露和客户回访等工作也进行了明确的规定。保险公司对分红保险产品投保人进行回访时,应当首先采用()方式。
对万能保险投保人的回访应当包括以下哪些内容:()。
保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过()的人身保险新单业务进行回访,并及时记录回访情况。
保险公司应当规定客户回访的业务范围和条件、()等回访要求及后续处理措施,加强页销售风险监控。
除团体保险外,保险公司应当建立()以上新型产品的回访制度。回访制度应当包括回访的时间、方式、内容、成功率以及问题件的处理等内容。
对分红保险投保人的回访应当包括以下哪些内容?()
商业银行应当督促保险公司按照监管规定在保险合同犹豫期内,对代理销售的保险期限在年以上的人身保险新单业务进行客户电话回访,并要求保险公司妥善保存电话回访录音;视实际情况需要,可以要求保险公司对客户进行面访,并详细做好回访记录。()
商业银行应当向保险公司提供()的客户投保信息,确保保险公司承保业务和客户回访工作顺利开展。
在《关于加强投资连结保险销售管理有关事项的通知》中规定保险公司进行电话回访的录音保存时间不少于()年。
2012年1月7日,中国保监会主席项俊波在全国保险监管工作会议上指出,保险监管今年要突出抓好三件事,第一是重点解决车险理赔难和寿险销售误导问题,要加大对理赔难和销售误导行为的处罚力度,查实一起,处理一起,提高违法违规成本,并将检查和处罚情况以及典型案例向社会披露。保险公司在对投资连结保险客户进行回访时,回访内容应当包括():①是否购买了该保险产品;②是否在投保单上亲笔签名;③是否清楚犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利;④是否清楚保险责任和责任免除。
根据《人身保险业务基本服务规定》,以下属于回访时需要投保人确认的内容是()。 ①确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容 ②确认投保人是否知悉退保可能受到的损失 ③确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利 ④投资连结保险的回访中还需要确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的,实际投资收益可能会出现亏损
商业银行应当督促保险公司按照监管规定在保险合同犹豫期内,对代理销售的保险期限在年以上的人身保险新单业务进行客户电话回访,并要求保险公司妥善保存电话回访录音;视实际情况需要,可以要求保险公司对客户进行面访,并详细做好回访记录。()
以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是()。I证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年II证券公司对新客户应当在1个月内完成回访III证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%IV证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托
根据《人身保险业务基本服务规定》,以下属于回访时需要投保人确认的内容是()。①确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容5确认投保人是否知悉退保可能受到的损失6确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利④投资连结保险的回访中还需要确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的,实际投资收益可能会出现亏损
每年由本行客服人员对客户进行回访,回访比例不低于 1%;对于持有 R2 及以上等级保险产品的投资者,回访比例不低于 5%()
保险公司在开办农村人身保险时,必须提供客户权益告知书或进行投保风险提示,并在犹豫期内对一年期以上人身保险的投保人进行100%回访。()