风险识别包括但不限于以下方面：，（）

A . A．自助业务或电子银行业务 B . B．现金业务 C . C．代理业务或无记名业务 D . D．汇兑业务

A . A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退 B . B、主要货币汇率出现大的变化 C . C、房地产价格出现较大幅度向下波动 D . D、银行资金出现流动性困难

A . 账户的开户权限 B . 账户的开户层级及操作层级 C . 账户的记账方式 D . 账户的余额方向 E . 账户的交易范围 F . 是否允许跨机构交易

A . 总行各业务处、各分支机构开展监测、检查及日常管理中发现的违规行为 B . 合规处、内审处检查中发现的违规行为 C . 监管机构现场检查发现的违规行为 D . 监管机构非现场监测发现的违规行为

A . 各级审计、检查机构或相关检查人员（个贷中心质量控制岗人员、房金部业务管理人员等）检查发现并要求整改的问题 B . 各二级分支行通过后台业务事务处理系统以业务联系书方式上报的要求省分行协助处理的问题 C . 省分行通过建立数据检核模型不定期从系统中抽取的问题数据 D . 其他相关数据清理及检查

A . 资产占集团资产的比例较低 B . 财务信息涉及重大会计估计和判断 C . 以前年度审计过程中发现的存在使集团财务报表发生重大错报的特别风险的组成部分 D . 经营模式、业务流程、计算机信息技术系统、内部控制及关键管理人员发生重大变化

A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系； B . B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制； C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业； D . D、同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的； E . E、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应作为集团客户进行授信管理的。

A . A、市场上资产价格出现不利变动； B . B、主要货币汇率出现大的变化 C . C、利率重新定价缺口突然减小 D . D、基准利率出现不利于银行的情况； E . E、收益率曲线出现不利于银行的移动 F . F、附带期权工具的资产负债其期权集中行使可能为银行带来损失

A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系。 B . B、一方共同控制另一方，或者两方（含）以上同受一方共同控制。 C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。

A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

A . 宣介基本金融知识，提高社会公众金融素质 B . 宣传银行卡、电子银行等常用银行产品和服务使用注意事项，引导社会公众正确使用银行产品和服务 C . 介绍国家金融政策法规，提高社会公众合法合规意识 D . 介绍消费者权益保护法律法规，促进社会公众正确认识自身权利义务

A . 问题成因分析 B . 明确、详实、可行的整改措施和实施步骤 C . 明确具体的整改责任人 D . 明确的完成时限

A . A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退 B . B、主要货币汇率出现大的变化 C . C、贷款质量恶化 D . D、授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难

A . A.流动性风险 B . B.申购/赎回价格未知的风险 C . C.基金投资风险 D . D.机构运作风险和不可抗力风险

A . 制定、实施和调整审计计划，检查、评估各行社信息科技系统和内控机制的充分性和有效性 B . 组织并实施信息科技专项审计 C . 提出整改意见或建议 D . 检查整改意见或建议落实情况

A . A、主要货币汇率出现大的变化 B . B、利率重新定价缺口突然加大 C . C、基准利率出现不利于银行的情况 D . D、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退

A . 发展战略整合 B . 组织整合 C . 资产整合 D . 业务整合 E . 人力资源及文化整合

A . A、发展战略整合 B . B、组织整合 C . C、资产整合 D . D、业务整合

A．重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息 B．采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构 C．调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等 D．对客户全部交易情况进行详细审查,判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

A．风险管理架构和风险管理策略 B．风险管理政策和程序 C．信息系统、数据治理 D．内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制

是 否

A．市场上资产价格出现不利变动； B．主要货币汇率出现大的变化 C．利率重新定价缺口突然减小 D．基准利率出现不利于银行的情况； E．收益率曲线出现不利于银行的移动 F．附带期权工具的资产负债其期权集中行使可能为银行带来损失 此题为多项选择题。

是 否

A．加强账户管理和交易监测 B．严格内部检查和审计 C．增强资源投入 D．强化名单监控