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柜员在受理业务过程中除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外还可以采取措施,识别或者重新识别客户身份但不包括以下()。
A . A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B . B、回访客户
C . C、要求客户提供承诺证明
D . D、向公安、工商行政管理等部门核实
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对新客户应在建立业务关系后的()内划分其客户洗钱风险等级。
A . 10个工作日
B . 5个工作日
C . 10日
D . 5日
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个人客户身份识别应包括但不限于如下几个方面的内容: 一是客户身份证件是否真实、有效, 是否是账户持有人本人注册; 二是客户年龄和职业等背景信息是否与其电子银行申请动机相符, 是否存在本人注册并将注册信息卖给他人使用的可能。()
A . 正确
B . 错误
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集团客户的识别,主要从法律关系(包括公司控制关系及主要人员的关联关系),及企业生产经营过程中的资金及业务往来关系方面判断,包括但不限于以下几种情况:()
A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系;
B . B、一方共同控制另一方,或者两方(含)以上同受一方共同控制;
C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业;
D . D、同受政府机构控制而不存在其他关联方关系的;
E . E、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,我行认为应作为集团客户进行授信管理的。
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反洗钱工作年度报告包括但不限于以下内容:全年内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送情况、宣传和培训情况、举报信息、监管部门开展()检查情况等。
A . 现场
B . 非现场
C . 现场和非现场
D . 远程
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集团的识别应遵循“实质重于形式”原则,从法律关系、企业生产经营过程中的资金及业务往来关系方面判断,包括但不限于()
A . A、相互之间具有控制、被控制、同受第三方控制关系。
B . B、一方共同控制另一方,或者两方(含)以上同受一方共同控制。
C . C、企业与受其主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接或者间接控制的其他企业。
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信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估,应采取加强型客户身份识别措施,包括但不限于()。
A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况
B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实,了解客户经营活动状况和财产来源
C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上,要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息
D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态,判别与约定用途的一致性等
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金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出,各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
A . 正确
B . 错误
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金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系。
A.②③④⑤⑥
B.①②④⑤⑥
C.①②③④⑥
D.①②③④⑤⑥
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首次评级是指对于首次与本行建立业务关系的客户,在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。
A.5
B.10
C.15
D.20
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代理个人开户的客户身份识别要点包括但不限于()。
A.采取合理方式确认代理关系的存在。对于代理开立个人人民币银行结算账户的,应要求代理人出具合法的委托书,并确认代理关系
B.对申请人及代理人进行联网核查,证件是否真实、有效
C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D.无民事行为能力或限制民事行为能力的开卡申请人,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理
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对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()工作日内划分其风险等级。
A.5个
B.10个
C.15个
D.20个
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开展可疑交易识别时,应在“了解你的客户”的前提下开展综合判断分析,识别措施包括但不限于以下哪些方式()
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.对客户全部交易情况进行详细审查,判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符
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对于新建立业务关系的客户,应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。()
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客户身份识别措施包括()等方面
A.在建立业务关系时及在业务关系存续期间的客户身份识别措施
B.非自然人客户受益所有人的穿透性识别措施
C.对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施
D.客户洗钱风险分类管理措施
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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在业务关系存续期间,客户身份信息发生变更的,义务机构应当采取以下哪种措施:__()
A.终止
B.应当中止为客户办理业务
C.不予理睬
D.等待客户主动更新资料
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客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料,包括但不限于联网核查记录、高风险客户审核认定记录、客户尽职调查资料、实际受益人识别资料等()
是
否
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对于新建立业务关系的客户,我公司应在建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级。()
是
否
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依据反洗钱客户身份识别制度的要求,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年
A.五
B.三
C.一
D.十
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对于已经建立业务关系的高风险客户,可酌情采取的风险管控措施包括但不限于:()
A.中止为客户办理业务
B.在客户购买高风险产品或进行高风险业务前由本级公司反洗钱领导小组进行审批
C.合理限制客户通过高风险渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D.在客户购买高风险产品或进行高风险业务前无需审批
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在业务关系存续期间,金融机构还会持续发行客户身份识别义务吗?
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在可疑交易分析时,分析人员应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别,包括但不限于:()
A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
D.整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况。
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风险识别包括但不限于以下方面:,()
A.产品适用的法律法规、客户要求的变更造成的风险
B.人、机、料、法、环等因素变动对过程输出和最终产品质量造成的风险;
C.产品售后的风险
D.过程失效的风险
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原则上,义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之后立即完成客户及其受益所有人的身份核实工作()
是
否