与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

A . 内部风险 B . 系统风险 C . 信用风险 D . 管理和操作失误风险

A . A.借记卡欺诈风险事件 B . B.电子银行欺诈风险事件 C . C.商户欺诈风险事件 D . D.银行员工差错风险事件

A . A、违规操作 B . B、超范围协助 C . C、向非执法人员泄露客户资料 D . D、转移被执行人资金 E . E、不履行协助执行义务

A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

A . 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息 B . 客户利用虚假的或过期的材料进行开户 C . 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务 D . 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

A . A.对私结汇出现超限结汇 B . B.客户提供虚假单据或资金没有真实的贸易背景 C . C.选择使用的汇率错误 D . D.未正确区分结汇资金性质

A . A.重要空白凭证按号码顺序出售 B . B.开立虚假单位、个人结算账户 C . C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D . D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

A . 每季 B . 每月最长不超过两个月 C . 每半年 D . 每年

A . A.内部欺诈 B . B.外部欺诈 C . C.市场风险 D . D.法律风险 E . E.营业网点安全保卫操作风险

A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

A . A.违规开立结算账户 B . B.客户印鉴审核不严 C . C.印章管理不善 D . D.伪造、变造票据、凭证

A . A、权限卡、印章管理不善 B . B、验资资金违规进出 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、客户经理作案 E . E、银企对账流于形式

A . 为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务 B . 泄露反洗钱工作信息 C . 对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作 D . 不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查 E . 未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 流动性风险

A . ATM机取现 B . POS机套现（消费） C . 网络（电话）转账 D . 卡卡转账

A . 商业银行一揽子保险 B . 错误与遗漏保险 C . 商业综合责任保险 D . 未授权交易保险

A . 私自代客户保管重要单证或印鉴 B . 违规代客户办理业务 C . 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 D . 以各种理由拖延或拒不换岗 E . 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

A . 半个月 B . 月 C . 季 D . 半年

A . A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户 B . B.不同客户开户时预留的联系电话相同 C . C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复 D . D.不按规定办理挂失 E . E.代客户办理业务

A . A、道德风险事件 B . B、设备风险事件 C . C、政策风险事件 D . D、外部风险事件

A . A、柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项 B . B、柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理 C . C、银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务 D . D、柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金

A . A、违规操作 B . B、协助执行 C . C、泄露客户资料 D . D、反洗钱