内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（）。

A . A.正确识别各种洗钱方式 B . B.提高反洗钱意识和技能 C . C.培养员工高度的职业责任感 D . D.培养员工敏锐的观察力 E . E.增强反洗钱知识及经验

A . 现金 B . 存单（折）、卡 C . 有价单证 D . 印鉴 E . 贵重物品

A . A、内外账务不符 B . B、柜面可疑业务 C . C、客户投诉或信访举报反映的问题 D . D、柜员偶尔的业务差错 E . E、员工异常行为

A . A.利用职权收受企业或个人的礼金、礼券和贵重物品，经常接受企业宴请或有吃、拿、卡、要、报等行为的 B . B.工作时间炒股、炒汇、迷恋彩票或业余时间超出收入能力炒股、炒汇、大额购买彩票的 C . C.违反规定经商或从事第二职业的 D . D.利用工作、权力之便，为亲属、朋友经商提供便利的 E . E.上班时间私人电话多，社会交往复杂，经常与一些行为不良人员来往的

A . A、现金管理 B . B、权限卡管理 C . C、岗位轮换、 D . D、冲正交易和反交易等敏感交易

A . A.不得查询客户信息 B . B.不得下载客户信息 C . C.不得变更客户信息 D . D.不得删除客户信息 E . E.不得泄露和保存客户信息

A . A.参加邪教、非法宗教组织活动的 B . B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的 C . C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的 D . D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的 E . E.因私出国逾期不归的

A . A.重要空白凭证按号码顺序出售 B . B.开立虚假单位、个人结算账户 C . C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D . D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

A . 人走章在 B . 印、证齐管 C . 人员休息，业务在岗 D . 人在章在，人走章收

A . 每月组织召开1次防范案件或内控管理会议 B . 每季组织召开1次防范案件或内控管理会议 C . 每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议 D . 每年组织召开1次防范案件或内控管理会议

A . 记账对账不分离 B . 简便易行 C . 人员休息，业务在岗 D . 工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

A . A.内部欺诈 B . B.外部欺诈 C . C.市场风险 D . D.法律风险 E . E.营业网点安全保卫操作风险

A . 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B . 加强对易发案部位的管理 C . 加强日常管理 D . 做好员工行为动态管理的排查工作

A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

A . A.以各种理由拖延或拒不轮换岗位的 B . B.轮休不休经常替他人上班的 C . C.民主评议较差的 D . D.异常请假或请假逾期不归的 E . E.工作异常，越权办理业务的

A . 每周至少一次 B . 每月至少一次 C . 每季至少一次 D . 每年至少一次

A . A、法律风险 B . B、市场风险 C . C、道德风险 D . D、操作风险

A . 私自代客户保管重要单证或印鉴 B . 违规代客户办理业务 C . 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 D . 以各种理由拖延或拒不换岗 E . 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

A . A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的 B . B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的 C . C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的 D . D.高息揽存或高息营销理财产品的 E . E.充当资金或票据中介的

A . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次 B . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次 C . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次 D . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

A . 员工职业道德 B . 内控制度 C . 员工学历 D . 营销需要

A . 谈话 B . 问询 C . 个人报告 D . 座谈会 E . 小范围征询

A . 每次更换间隔最长不得超过5天 B . 每次更换间隔最长不得超过7天 C . 每次更换间隔最长不得超过10天 D . 每次更换间隔最长不得超过15天

A . A、违规操作 B . B、协助执行 C . C、泄露客户资料 D . D、反洗钱