金融机构根据()方法,决定采取客户尽职调查措施的程度。
A . 合规方法
B . 风险为本方法
C . 合规与风险并重
D . 风险测试方法
相似题目
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金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下()。
A . 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B . 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
C . 在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D . 适当延长客户身份资料的更新周期
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对有洗钱嫌疑客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构可以自行决定采取临时冻结措施。
A .
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金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下()。
A . 适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
B . 适当延长客户身份资料的更新周期
C . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D . 适度提高交易监测的频率及强度
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对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()
A . 按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理
B . 定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级
C . 在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级
D . 正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
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如发现客户有意隐瞒()的信息等异常情况时,应对汇款人采取必要的尽职调查措施。
A . 汇款人
B . 收款人
C . 汇款人或收款人
D . 以上均不是
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金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()
A . 识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B . 识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解收益所有人
C . 了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
D . 对业务关系采取持续的尽职调查
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机构客户办理以下业务时,应采取相关客户尽职调查措施,并核对客户的《机构信用代码证》,登记客户的机构信用代码,留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。()
A . 以开立账户等方式与机构客户建立业务关系。
B . 办理200万元以上的大额资金转账。
C . 办理100万元以上的大额现金支付。
D . 为不在本机构开立账户的机构客户提供规定限额以上的一次性金融服务。
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银行金融机构在办理以下哪些()业务时,应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,采取相关客户尽职调查措施,并核对客户的《机构信用代码证》,登记客户的机构信用代码,留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。
A . 以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时
B . 对公客户办理代发工资时
C . 对公客户办理转账汇款业务时
D . 为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
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如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于()国家,金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。
A . 发达国家
B . 发展中国家
C . 贫困国家
D . 反洗钱、反恐怖融资监管薄弱
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营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括()。
A . 上门核实
B . 电话回访
C . 邮寄方式核实
D . 向公安等证件签发部门核实客户身份
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对于实际控制人,金融机构可择机采取询问客户、()、委托有关机构调查等合理手段进行客户尽职调查工作。
A . 根据客户填写的申请书
B . 实地调查
C . 通过互联网查询
D . 要求客户提供证明材料
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对低风险客户可以采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,包括()
A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
B.适当延长客户身份资料的更新周期
C.在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质,而无需收集相关证据材料
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金融机构无法完成《办法》规定的客户尽职调查措施的,应当拒绝建立业务关系,采取必要的限制措施或者拒绝交易,或者终止已经建立的业务关系,并根据风险情形提交可疑交易报告。()
是
否
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在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对()等方面的认识。
A.客户身份背景
B.业务需求
C.风险状况
D.其资金来源和用途
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金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的,或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的,应当开展客户尽职调查,采取以下尽职调查措施:()。
A.识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份
B.了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息
C.对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资金来源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施
D.在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识
E.对于客户为法人或者非法人组织的,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
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各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()
A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
C.经批准或者授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
D.按照法律规定或与客户的实现约定,对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
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对于高风险客户应采取强化措施加强对客户进行尽职调查()
是
否
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对于客户为整治公众人物、国际组织高级管理人员及特定关系人,经营机构采取的尽职调查措施包括但不限于()
A.加强型尽职调查
B.提高信息收集或更新频率
C.提高交易监测的频度及强度
D.提高审批层级
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》根据我国金融行业发展现状,完善金融行业反洗钱义务主体范围,明确各金融行业客户尽职调查具体要求,强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施,要求金融机构对高风险情形强化尽职调查。()
是
否
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各级机构可对()客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.中风险
B.低风险
C.所有
D.高风险
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金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可按照法律规定或与客户的事先约定,对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。()
是
否
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金融机构应对()采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险
A.所有客户
B.高风险客户
C.中风险客户
D.低风险客户
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金融机构采取强化尽职调查措施后,认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的,应当经本级机构高级管理人员审批后与客户建立业务关系或者继续交易。()
是
否
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金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()1.识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解受益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查
A.1,2,3
B.1,3,4
C.2,3,4
D.1,2,3,4