下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

A . 认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权 B . 通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿 C . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同 D . 严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

A . 业务风险与效益不匹配 B . 借款申请人的主体资格不符合银行有关规定 C . 未按规定办妥公证事宜 D . 借款人伪造申报资料

A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 贴现合同

A . 借款申请人的主体资格不符合银行有关规定 B . 业务风险与效益不匹配 C . 未按规定办妥公证事宜 D . 借款人伪造申报资料

A . A.贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告 B . B.贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明 C . C.受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据 D . D.票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容

A . 未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途 B . 借款申请人所提交材料的真实性 C . 未对合同签署人及签字（签章）进行核实 D . 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定 E . 未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

A . 设备设置地点偏僻，环境杂乱，不法分子在持卡人取款或银行（信用社）工作人员进行加卸钞、清机等操作时，实施抢劫 B . 监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续 C . 监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码 D . 自助银行报警系统工作不正常，客户办理业务遇到危险时不能提供相应的保护

A . A、接受咨询环节 B . B、资料收集环节 C . C、资料移交环节 D . D、初步判断环节

A . 无证件开户 B . 存款“实名制” C . 客户识别 D . 活期存款

A . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领 B . 银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡 C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡 D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

A . 发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码 B . 严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度 C . 对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核 D . 按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续

A . 在授权范围内进行审批，不得超越权限审批 B . 对重大担保业务应当报董事会批准 C . 企业内设机构可以自由办理金额较小的担保业务 D . 企业为关联方提供担保时，与关联方存在经济利益或近亲属关系的有关人员在评估与审批环节应当回避

A . 借款申请人的主体资格不符合银行有关规定 B . 业务风险与效益不匹配 C . 未按规定办妥公证事宜 D . 借款人伪造申报资料

A . 审查 B . 受理 C . 营销 D . 调查

A . 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施 B . 借款申请人所提交的材料是否真实 C . 借款申请人的担保措施是否足额、有效 D . 借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关法规

A . 各开户行应对客户申请表格进行完整性、准确性、真实性审核，并进行企业信息的维护及企业普通支付备案信息的审核。 B . 一级分行电子银行部门应保证客户及开户行报送的客户申请表格、客户服务协议、授信额度证明材料等文件真实、要素齐全、内容一致。 C . 各取单行应严格按照各行与海关议定的取单流程和相关规定执行，对于核对相符税费款必须于当日（最迟不能超过第三天）划转至国库代理行或海关收费账户开户行，各行不得以任何理由占压，否则将按规定进行处罚。 D . 对于担保支付业务，国际结算部门在收到《垫款通知书》后应立即启动保函履约付款流程；税费款转入取单行的税费暂存账户后，应立即发出《垫款支付确认书》，通知一级分行企业网上银行业务主管部门，不得拖延。

A . 信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金 B . 银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金 C . 单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改 D . 业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金

A . 自助设备保险柜开启时，钥匙管理员和密码管理员没有同时在场，相互委托开启，一人操作；或者同时在场，开启操作时相互旁观 B . 对自助设备的键盘及密码输入器，加装防窥视遮挡装置 C . 对自助设备布放情况进行定期巡检，发现可疑自助设备，及时采取措施 D . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作，要坚持双人到场，规范操作、认真复核

A . 违反规定超授权审批授信额度 B . 对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金 C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡 D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

A . 资料审核 B . 密码交付 C . 身份识别 D . 资信审查

A . 主体资格 B . 经营范围 C . 申请额度 D . 票据要素

A . 监控设施不能正常工作，存在监控盲区或者监控录像不连续 B . 监控探头安装不合理，监控探头对着ATM的密码键盘，能清晰地录下持卡人输入密码 C . 监控范围不全或技术落后，对重要监控点没有实施全程监控，不能清晰辨识操作人员容貌特征 D . 自助设备质量低、安装不合规

A．贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付 B．贷款审批、合同签订、贷款支付、贷款发放 C．贷款审批、贷款发放、合同签订、贷款支付 D．合同签订、贷款审批、贷款发放、贷款支付

B.进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。 C.进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。 D.通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。 E.对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。 此题为多项选择题。