以下关于合规风险定义，正确的有（）。

A . 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程 B . 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念 C . 商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的 D . 个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险

A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅱ、Ⅲ C . Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

A . 银行要有效识别合规风险，主动避免违规事项发生 B . 主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施 C . 持续修订相关制度及各类手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程 D . 将合规风险管理全部交由法律与合规职能部门完成，各业务部门专心负责发展业务

A . 操作风险评估是一种银行操作风险管理手段 B . 操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程 C . 操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法 D . 商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重 B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担 C . 法律风险侧重于民事责任的承担 D . 法律风险和合规风险不会同时发生

A . 工程项目风险管理的关键是选择和实施风险应对策略 B . 工程项目风险管理是一个周期性动态过程 C . 工程项目风险管理的关键阶段是施工阶段的风险控制 D . 工程项目管理的主体是项目各参与方

A . 高息揽存 B . 乱用会计科目 C . 超业务范围经营 D . 对公存款余额变化大

A . 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B . 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D . 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险 E . 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重 B . 合规风险侧重于民事责任的承担 C . 法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担 D . 法律风险和合规风险有时会同时发生

A . 应当结合农业银行风险特点实施 B . 应当充分运用信息系统实施 C . 应当注重监测发现问题的整改及成果利用 D . 仅需完成非现场阶段线索提取即可

A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批 B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告 C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告 D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

A . 操作风险与控制评估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指总行各职能部门、各分行作为操作风险所有人，定期评估所管关键业务流程的操作风险及其控制，使用模板持续记录并报告评估结果的标准化流程 B . 操作风险关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程 C . 操作风险重大事件报告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是对可能产生重大负面影响的操作风险事件进行快速报告的流程，旨在确保重大事件能够在发生后的第一时间上报高级管理层及相关各方，从而有效控制重大事件的负面影响 D . 操作风险损失数据搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作

A . 投资对象主要是新兴创业企业尤其是高科技创业企业 B . 通过资本经营服务对所投资企业进行培育和辅导 C . 在企业发育成长到相对成熟后退出投资，以便于一方面实现自身的资本增值，另一方面能够进行新一轮创业投资 D . 仅仅提供资本金支持，不参与企业经营管理

A . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

A . 私人银行分部设专职总经理的，私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告，同时报备总行私人银行部 B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的，私人银行分部向所在分行个人金融部报告，由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责，同时报备总行私人银行部 C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品，由私人银行分部向客户推介销售的，风险合规管理职责由所在分行承担 D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务，其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担，依据总、分部的具体工作分工，分别承担相应职责

A . A.合规指公司及工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则即可，不包括公司内部规章制度 B . B.合规风险指因公司或工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险 C . C.合规管理指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为 D . D.合规文化建设指公司通过合规宣导、合规培训、合规考核等多种途径，在公司内部树立正确的合规理念、营造良好的合规氛围、认识真正的合规价值

A . 正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。 B . 次级：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。 C . 可疑：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。 D . 损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。

A . 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险 B . 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险 D . 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险 E . 合规风险一般独立于法律风险讨论

A．应审查授信用途是否属于客户营业执照（事业法人登记证书）载明的经营范围之内 B．授信用途涉及需要凭资质经营的应审查客户是否具有相应有效资质 C．应审查授信用途是否违反国家法律法规禁止性规定 D．应审查授信用途是否符合本行授信产品制度规定

A．法律法规库 B．制度管理 C．法律事务管理 D．员工在本行系统内交流、轮岗、调动时，合规档案移交新单位继续管理，在原单位的合规档案管理内容失效

A．本行实行全面合规风险管理，监事会负最终责任 B．法律与合规部具体负责有效识别和管理本行所面临的合规风险，并向本行高级管理层和董事会报告 C．条线风险管理部门负责条线法律与合规具体工作，接受总行风险管理条线和所在业务条线的矩阵式管理 D．可持续原则

A．A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ