下列关于外汇风险头寸的说法正确的是（）。

A . 合同有效期越长，保险费越低 B . 交易相关币种的汇率变动越剧烈，保险费越高 C . 交易相关币种的利率上升，并高于其他币种，保险费越高 D . 协定价格越低，保险费越高

A . 基础头寸=可用头寸=可贷头寸 B . 可用头寸包括库存现金和存在央行的超额准备金 C . 可用头寸=基础头寸+同业存款 D . 可贷头寸是超过银行正常周转需要的各项资金之外的超额准备金

A、交易买方向卖方支付一定费用后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照约定汇率必须卖出一定数量外汇资产的选择权 B、交易卖方向买方支付一定费用后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照约定汇率卖出一定数量外汇资产的选择权 C、交易买方向卖方支付一定费用后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照约定汇率可以买进或卖出一定数量外汇资产的选择权 D、交易卖方向买方支付一定费用后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照约定汇率可以买进一定数量外汇资产的选择权

A . 日元升值，该基金经理应该对冲该组合的外汇头寸 B . 日元升值，该基金经理不该对冲该组合的外汇头寸 C . 日元贬值，该基金经理应该对冲该组合的外汇头寸 D . 日元贬值，该基金经理不该对冲该组合的外汇头寸

A . 远期外汇交易需要事前约定交易的币种、金额和汇率 B . 远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值大于即期汇率数值 C . 远期外汇交易只能够对冲汇率下降的风险 D . 远期外汇交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

A . 外汇远期产品同时涉及汇率风险和利率风险，那么，在汇率风险敞口统计过程中需在远期敞口中纳入外汇远期的头寸，同时也需在利率风险一般风险中根据币种和剩余期限将相关头寸进行计量 B . 外汇掉期产品同时涉及汇率风险和利率风险，那么只需考虑风险较大的一种 C . 对于外汇期权，既需将其Delta头寸纳入外汇敞口计算汇率风险，亦需单独计算其Gamma和Vega的风险 D . 外币利率掉期期权涉及外汇、利率和期权风险，需进行分拆 E . 对于外汇期权，只需将其Delta头寸纳入外汇敞口计算汇率风险即可

A . 该科目起桥梁和平衡作用 B . 是外汇分账制下的专用科目 C . 具有资产负债共同类性质 D . 期末余额一般在贷方

A . 资本项目包括资本转移、直接投资、服务收支、证券投资等 B . 依法终止的外商投资企业，按照规定进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，不能向经营结售汇业务的金融机构购汇汇出 C . 境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应到外汇管理机关办理登记 D . 境内机构、境内个人向境外直接投资，无需登记，办理备案手续

A . 外国货币与本国货币的比价下降，说明汇率的数值变小 B . 间接标价法下数额增加，说明本币贬值 C . 外国货币与本国货币的比价下降，说明汇率的数值变大 D . 直接标价法是固定的，外国货币能换取若干数额的本国货币

A . 对首次申请外汇卡的客户，可以使用外汇卡补发交易办理外汇卡发卡 B . 外汇卡卡号与客户号相互关联，一个客户号下可有多张外汇卡 C . 外汇卡补卡操作流程与发卡类似 D . 客户持本人有效身份证件和外汇卡使用国际汇款收汇快速服务，也可以由亲人代办

A . 外汇汇率是以一种货币表示的另一种货币的相对价格 B . 对应的汇率标价方法有直接标价法和间接标价法 C . 外汇汇率具有单向表示的特点 D . 既可用本币来表示外币的价格，也可用外币表示本币价格

A . 在国际企业中，使用本币计价收支，则不存在外汇风险 B . 时间越长，应付外币帐款的外汇风险越大 C . 即使改变时间结构，也不能减缓外汇风险 D . 在牵涉外币与本币折算问题上，存在外汇风险

A . 外汇风险头寸是承担外汇风险的外币资金 B . 外汇风险头寸是企业或个人持有的外币资产或负债 C . 外汇风险头寸是企业外币资产与外币负债不相匹配的部分 D . 在外汇买卖中，风险头寸表现为外汇持有额中“超买”或者“超卖”的部分

A . A．外汇储蓄账户不能提供转账服务 B . B．区分现钞和现汇账户管理 C . C．不再区分境内个人外汇账户和境外个人外汇账户 D . D．现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算

A . 国家外汇管理局核定银行总农行结售汇综合头寸，各地外汇分局核定当地银行分支机构结售汇综合头寸 B . 银行按月管理全行结售汇综合头寸，保证每月末（工作日）结束时头寸保持在外汇局核定限额内 C . 银行结售汇综合头寸余额应定期与会计科目核对 D . 银行应将对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易在交易订立日计入头寸

A . 外汇储备是国家国际清偿力的重要组成部分，同时对平衡国际的收支、稳定汇率有重要影响 B . 目前中国的外汇储备总量居世界第一位 C . 某国的外汇储备包含其持有的外国国库券 D . 经济实力越强的国家，其持有的外汇储备就越多

A . 对于外汇收汇业务，消费者只能提起外币现钞。 B . 对于个人结售汇业务，在交易确认后，消费者仍可要变更交易，而不用承担任何责任。 C . 银行无权决定电子银行受理的具体外汇业务品种。 D . 银行有举报外汇违法行为的义务。

A . 同城系统跨行转账200万以上需向分行计财部预报头寸 B . 大额支付系统转账500万元以上需向分行计财部预报头寸 C . 同城系统跨行转账100万以上需向分行计财部预报头寸 D . 大额支付系统转账200万元以上需向分行计财部预报头寸

A . 出口商可同银行签订买入择远期外汇交易合约 B . 出口商可同银行签订卖出择远期外汇交易合约 C . 进口商可同银行签订买入择远期外汇交易合约 D . 进口商可同银行签订卖出择远期外汇交易合约

A . 正确 B . 错误

A．期权的执行价格与市场即期汇率会影响外汇期权价格 B．按产生期权合约的原生金融产品划分，可分为现汇期权和外汇期货期权 C．按期权持有者可行使交割权利的时间划分，可分为欧式期权和美式期权 D．到期期限越长，汇率变化的不确定性越大，增加了外汇期权的时间价值，期权的价格也随之增加

A．一国持有的外汇储备越多越好 B．外汇储备是一国偿还对外债务的本币积累 C．外汇储备是一国国际清偿力的重要组成部分 D．外汇储备可用于干预本国货币市场以维持本币的汇率

A．外汇宝签约必须由客户本人亲自办理 B．同一客户同名同证件号码下的多张借记卡，只需成功签约一张卡，其他借记卡同时开通外汇宝功能 C．签约成功后系统自动为客户开通电话银行交易功能 D．客户申请开通外汇宝交易功能，可以持本人身份证或其它有效证件到我行任一受理外汇宝业务的营业机构，也可通过网上银行自主进行外汇宝签约

A．个人外汇存款是指居民将自有的外币现钞或国外汇入的外汇直接存入银行并获得利息。 B．实盘外汇买卖是由银行根据国际外汇市场行情，提供即时外汇交易牌价，接受客户的委托，为客户把一种外币兑换成另一种货币，获取汇率差价。 C．浮动收益类产品是指利率随着市场利率浮动，即每隔一段时间利率被重新调整一次，且合约中不包括期权调控的外汇投资工具。 D．浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。