列属于与银行往来的异常现象的是（）。

A、道德情感 B、道德意志 C、 道德戒律 D、道德修养

A . 在银行的存款大幅上升 B . 在多家银行开户．经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款．也依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

A . 向中央银行借款 B . 向中央银行缴存存款准备金 C . 存放同业款项 D . 拆入资金

A . 经营性净现金流量持续为负值 B . 借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险 C . 不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象 D . 银行账户混乱，到期票据无力支付

A . 借款人在银行的存款有较大幅度下降 B . 对短期贷款依赖较多，要求贷款展期 C . 资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用 D . 在多家银行开户 E . 还款来源没有落实或还款资金为非销售回款

A . 正确短期贷款依赖较多 B . 贷款超过了借款人的还款能力 C . 借款人有抽逃资金的行为 D . 以上都是

A . 应审查公司是否向银行提交了按规定的议事程序、表决方式形成的董事会或者股东会、股东大会决议等有关法律文件等。 B . 如有禁止性规定，应要求公司对相关规定予以修改，否则应避免与其发生相应的业务关系； C . 如有程序性规定，公司行为应符合有关程序； D . 以上都正确。

A . 该事件属于对家风险事件 B . 该事件属于违约风险事件 C . 该事件的触发因素是由于银行仓位相对于该机构处于亏损 D . 该事件可能由于市场风险导致

A . 从企业本身获取信息 B . 及时整理、更新有关企业信息 C . 对重大情况应及时报告，并形成文字材料存档 D . 从企业的外部机构收集企业信息 E . 冻结企业资金

A . 正确 B . 错误

A . 小地震活动地震波速度变化 B . 地壳变形、地下水异常变化 C . 动物异常反应 D . 地声、地光 E . 地应力变化

A . 在银行的存款大幅上升 B . 在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

A . 在银行的存款大幅上升 B . 在多家银行开户、经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款，又依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款通过地下钱庄转移到境外

A . 在银行存款大幅上升 B . 在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要 C . 既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款 D . 还款资金主要为销售回款 E . 将项目贷款通过地下钱庄转移到境外

A . A、吃奶 B . B、呼吸 C . C、排便 D . D、食物反射

A、道德认识 B、道德誓言 C、道德评价 D、道德理想

A . 账户间资金往来频繁 B . 账户短期内累计的交易金额较大 C . 账户资金性质不明 D . 部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易 E . 账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁

A . 蛇出洞、老鼠搬家、鸡鹅高飞 B . 小兔发疯、鱼变傻、黄鼠狼搬家 C . 地下水位升降及变色、变味、翻花、冒泡，温泉水温的突然变化 D . 在繁殖季节，出现大量蟾蜍集体搬家

A . 银行账户混乱．到期票据无力支付 B . 对短期贷款依赖较多．要求贷款展期 C . 贷款超过了借款人的合理支付能力 D . 借款人有抽逃资金的现象．并寻求贷款 E . 借款人在资金回笼后．在还款期限来到的情况下挪作他用．增加贷款风险

A.经营性净现金流量持续为负值 B.借款人在资金回笼后，在还款期限未到的情况下挪作他用，增加贷款风险 C.不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象 D.银行账户混乱，到期票据无力支付

A．到期商业承兑票据无力支付 B．短期借款超过了借款人的合理支付能力 C．借款人在银行的存款有较大幅度下降 D．在多家银行开户（公司开户数明显超过其经营需要）

A．供应商段异常 B．客户段异常 C．品牌段异常 D．铺位号段异常 E．反向余额