-
理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A . 投资决策
B . 证券选择
C . 投资实施
D . 投资评价
-
理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。
A . 正确
B . 错误
-
理财规划书中的投资规划建议不包括（）
A . 理财产品教育
B . 对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C . 对现阶段的资产配置的建议
D . 对现阶段的产品配置的建议
-
“选择”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是“选择”所包括的（）。
A . 要在你所感兴趣的领域选择职业
B . 调查你所喜欢的行业的状况
C . 研究人才市场
D . 搜集公司的信息
E . 通过面谈搜集信息
-
赵先生今年32岁,妻子30岁,儿子两岁。家庭年收入10万元,支出6万元,有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看,金融理财师为其家庭的规划架构重点是（ ）。
A . 赵先生的生涯阶段属于稳定期,这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向,是否专项管理岗位,是否可以自行创业当老板,在该阶段都应该定案
B . 赵先生的生涯阶段属于成长期,应该既在职进修充实自己,同时拟定职业生涯计划,确定往后的工作方向,目标是使家庭收入稳定增加
C . 赵先生的家庭处在家庭成熟期,在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加,但同时随着收入的提高也应增加储蓄额,来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划
D . 赵先生的家庭处在家庭形成期,年轻可承受较高的投资风险
-
家庭理财规划的步骤不包括（）
A . 建立和界定与理财对象的关系
B . 收集理财对象的数据
C . 分析理财对象的风险特征
D . 控制风险
-
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。
A . A.钱先生现有投资组合
B . 钱先生的预期收入情况
C . 钱先生的人际关系
D . 钱先生的家庭目标
-
双方经过恋爱，明确了结婚的意向。在正式结婚之前，从理财规划的角度来看，以下可以不在沟通范围内的最有可能是（）。
A . 生育孩子规划
B . 假期旅游费用安排
C . 婚后财务制度安排
D . 居住或购房规划
-
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。
A . 正确
B . 错误
-
“匹配”是理财规划师在制订职业规划过程中的重要步骤，下列哪几项是"匹配"所包括的（）。
A . 确认可能的工作
B . 评估这些工作
C . 研究可替代的选择
D . 同时进行长期和短期的选择
E . 要在你所感兴趣的领域选择职业
-
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。
A . 需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
B . 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息
C . 需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
D . 通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
-
投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（）。
A . 基金单位的买卖方式不同
B . 基金单位数量的可变性不同
C . 基金单位净值的计算方法不同
D . 基金约定的存续期不同
E . 基金选择股票的方法不同
-
从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。
A . 融资准备
B . 资产配置
C . 证券选择
D . 投资实施
-
周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A . A.成长型基金风险大、收益高
B . 收入型基金风险大、收益高
C . 平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D . 成长型基金的收益可能低于收入型基金
-
某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。
A . 鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B . 分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C . 不设重设和赎回条款
D . 上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利
-
理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A . A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B . 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C . 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D . 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
-
投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类，并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。
A . 商业票据
B . 银行短期存款
C . 国库券
D . 公司债券
E . 银行承兑票据
-
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： I.收集客户信息Ⅱ.财务规划 Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估 Ⅶ.投资组合 正确的次序应为()。
A . I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ
B . Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ
C . Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ
D . I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ
-
下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
A . 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B . 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C . 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D . 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E . 最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
-
钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。
A . A.钱先生的当前收入水平
B . 钱先生家庭日常收入-支出比
C . 钱先生家庭的资产负债率
D . 钱先生家庭的结余比率
-
在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（）
A . 在有效前沿上找到最优风险资产组合
B . 找到最优投资组合
C . 选择风险资产类别
D . 确定相应的资产配置比例及其标准差
-
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（）
-
蒋先生打算投资货币市场基金。蒋先生从理财规划师了解到货币市场基金不得投资的金融工具为()。
A．现金
B．定期存单
C．中央银行票据
D．可转换债券
-
职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段。面对一脸迷茫的小李，理财规划师给了小李一些建议，认为她完全可以根据职业规划的四个步骤自主进行规划，解决目前的难题，在职业规划的过程中不需要（）。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2535001-2538000/8932b19039579bd3ef980fb8af5c5613.gif' />
