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关于客户办理外币业务的单笔大额交易,以下说明正确的是()
A . 客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上(含)的存取款业务时,银行应当核实客户有效证件并留存复印件
B . 客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上(不含)的存取款业务时,银行应当核实客户有效证件并留存复印件
C . 客户办理一次性存入或支取1万美元(含)的,由综合柜员授权办理
D . 客户办理一次性存入或支取1万美元(含)的,由支行(局)长授权办理
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以下关于紧急取现正确的是()。
A . 持卡人需填写上交《金穗贷记卡紧急取现申请审批表》、本人有效身份证件及原始卡片
B . 经办人员需调用“4918贷记卡电话索权”交易、“4904贷记卡紧急取现”交易
C . 无交易手续费
D . 取现金额最高为3000元(含)人民币且不得超过可用取现额度
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持卡人大额取现5万元以上时,以下说法错误的是()
A . A、提供本人有效身份证件
B . B、双人复核
C . C、必要时联网核查客户身份
D . D、提供本人工作证
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关于大额支付业务,以下说法正确的是()。
A . 在每个工作日处理大额支付业务前,及时更新大额支付系统行名行号表
B . 往账录入与确认必须以真实的原始凭证为依据,录入与确认的数据必须与原始凭证核对一致
C . 来账的手工核销和入账,须由不同柜员分别完成
D . 办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点
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以下关于大额交易报告主体说法正确的是()
A . A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易,由开立账户的金融机构报告
B . B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易,由发卡银行报告
C . C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单行报告
D . D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告
E . E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告
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关于大额支付系统,以下说法正确的是()。
A . 办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点。
B . 凡通过大额支付系统办理的支付业务,应严格按照有关规定收费,并将收入纳入中间业务收入核算。
C . 各营业机构使用的人民银行大额支付系统来账专用凭证应纳入重要空白凭证管理。
D . 大额支付系统往账业务采用先录入后确认、双人操作的模式。
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目前公务卡行内取现交易收费标准正确的是()
A . 行内透支取现按透支金额的1%,最低3.6元/笔收取
B . 行内内透支取现按透支金额的1%收取,最高50元/笔收取
C . 行内透支取现按透支金额的1%,最低15元/笔收取
D . 行内内溢缴款取现免收费
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按《关于对部分人民币大额现金支付业务转授权的通知》以下哪些超过50万元人民币以上的取现业务无须分行审批?()
A . 还私人借款、分红、股权转让、退保证金;
B . 拆迁补偿、辞退补偿金、赔偿金、慰问金;
C . 二手楼资金监管转款、公司清算、信托产品赎回、返租款;
D . 对超出转授权范围外非标准化现金业务、年度大额提现额度申请。
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以下关于贷记卡紧急取现的表述,正确的是()。
A . 卡片可以没有任何锁定码。
B . 可以凭支付密码办理。
C . 受理紧急取现业务的网点必须具备传真机。
D . 无交易手续费。
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以下关于大额活期存款计息和结息的表述,正确的是()。
A . A.大额活期存款按日计息,按日结息
B . B.大额活期存款按日计息,按季结息
C . C.大额活期存款按月计息,按季结息
D . D.大额活期存款按季计息,按季结息
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关于信用卡取现,以下说法正确的是().
A . A、个人卡不能透支提取外币现金,公司卡不能提取现金
B . B、广发外汇卡在柜台提取人民币须纳入个人结售汇系统进行总额管理,但购汇偿还透支款不纳入个人结售汇总额管理
C . C、信用卡取款必须凭本人身份证、信用卡亲自办理
D . D、所有提现交易都必须取得授权.
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以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是()
A . 大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定,办理该业务客户需要提前办理大额取款预约
B . 单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件
C . 活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权
D . 正式挂失等值1万美元的业务需要授权,并在挂失有效期内进行核实
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以下关于对公客户大额取现业务描述正确的是()。
A . 当日取现5万(含)以上的
B . B、单个帐户当日取现5万(含)以上的
C . 当日累计取现5万(含)以上的
D . 单个帐户当日累计取现5万(含)以上的
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以下关于大额活期存款的表述,正确的是()。
A . 大额活期存款只适用于外商投资企业
B . 目前大额活期存款的存款起存金额为等值300万美元
C . 目前大额活期存款的存款起存金额为等值100万美元
D . 大额活期存款只适用于金融机构
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以下关于牡丹国际卡境外取现表述正确的是()
A . 每天不能超过1000美元或等值外币,每月累计不能超过5000美元或等值外币,半年累计不能超过10000美元或等值外币
B . 全年累计不能超过20000美元或等值外币
C . 牡丹卡国际信用卡在国外透支取现每天每卡不能超过150美元(或等值外币)
D . 使用信用额度取现不享受免息还款期优惠,要按规定收取利息
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大额可转让定期存单的凭证由中国人民银行统一组织印制。以下关于大额可转让定期存单正确的是:()。
A . 经营证券交易业务的金融机构可以办理大额可转让定期存单的转让业务
B . 大额可转让定期存单不得提前支取。存单到期时,存单持有人可在各大银行支取存款
C . 大额可转让定期存单采用记名方式发行
D . 大额可转让定期存单的期限为3个月.6个月.12个月
E . 各商业银行的储蓄机构可对个人和企业发行大额可转让定期存单
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对公大额取现单个账户当日累计提取现收费价格最高为()。
A . 50元
B . 500元
C . 100元
D . 没有最高限额
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境外功能关于ATM取现限额,以下说法正确的是()
A . 每日限额最高1000美元
B . 每月限额最高5000美元
C . 每季限额最高10000美元
D . 每年限额最高50000美元
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等值()万元人民币以下的大额取现业务由柜面业务储蓄主管审批。
A . 100
B . 200
C . 300
D . 500
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以下关于贷记卡紧急取现不正确的是()。
A . 持卡人须填写《金穗贷记卡紧急取现申请审批表》,连同本人有效身份证件递交经办人员。
B . 经核准,需调用“4904贷记卡紧急取现”交易。
C . 每卡只能办理一笔人民币账户紧急取现,取现金额最高为5000元(含)人民币且不得超过可用取现额度。
D . “4918贷记卡电话索权”交易仅限客服中心操作。
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关于大额款项的汇划的有关规定,以下描述正确的是()
A . 可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况;
B . 可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实;
C . 电话核实后,应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息;
D . 经电话核实后,经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。
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现金支票大额取现,对相关审批描述正确的是:()
A.主办会计审批基本账户5-50 万元(不含50 万),临时专用账户5-20 万元(不含20 万)
B.开户银行负责人审批基本账户50-200 万元(不含200 万),临时专用账户20-50 万元(不含50 万)
C.开户银行管辖行负责人审批基本账户200 万以上,临时专用账户50 万元以上
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单笔支付 (含取现)金额符合以下条件:日元()万元(含)以上需纳入大额核实范围
A.100
B.1000
C.1500
D.2000
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现金支票属于大额取现的,应提交有权人审批,以下审批权限正确的是()
A.基本账户5-50 万元(不含50 万),临时专用账户5-20 万元(不含20 万)由会计主管审批;
B.基本账户5-50 万元(含50 万),临时专用账户5-20 万元(含20 万)由会计主管审批;
C.基本账户50-100 万元(不含100 万),临时专用账户20-50 万元(不含50 万)由开户银行负责人审批;
D.基本账户50-100 万元(含100 万),临时专用账户20-50 万元(含50 万)由开户银行负责人审批
E.基本账户100 万以上,临时专用账户50 万元以上的现金支取由开户银行管辖行负责人审批