以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是（）

A . 客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件 B . 客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（不含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件 C . 客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由综合柜员授权办理 D . 客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由支行（局）长授权办理

A . A、本地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记 B . B、异地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记 C . C、单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理 D . D、单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

A . 网银外币结汇业务实现了客户通过网银向银行提交外币结汇指令。 B . 网银外币结汇业务仍需按柜台业务流程落地手工处理。 C . 网银外币结汇业务实现了客户通过网银提交指令后台自动进行业务处理，不需要人工干预。 D . 企业客户通过网上银行提交结汇申请，该结汇申请的有效期为自“客户申请日期”10日内有效，超过有效期需客户重新提交结汇申请

A . 在每个工作日处理大额支付业务前，及时更新大额支付系统行名行号表 B . 往账录入与确认必须以真实的原始凭证为依据，录入与确认的数据必须与原始凭证核对一致 C . 来账的手工核销和入账，须由不同柜员分别完成 D . 办理大额支付系统业务必须符合中国人民银行规定的金额起点

A . 外币储蓄业务收益来自于综合利差率 B . 综合利差率=投资收益率-付息成本率 C . 港币储蓄收益低于美元储蓄收益 D . 欧元储蓄收益高于美元储蓄收益

A . A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告 B . B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告 C . C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告 D . D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 E . E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

A . A、只能由本人执行，不允许隔日冲正 B . B、只能由他人执行，不允许隔日冲正 C . C、只能由本人执行，允许隔日冲正 D . D、只能由他人执行，允许隔日冲正

A . 客户以本人名义在本行开立兴业卡或存折本外币结算账户作为其划转理财资金和本行将客户理财本金及收益返还时的唯一账户 B . 客户持有理财产品期间，本行不允许客户将该账户作销户处理 C . 如客户账户处于质押状态的，不允许提前赎回理财产品，仅当客户还清质押贷款、解除质押登记关系后，方可赎回理财产品 D . 如客户账户处于质押状态的，可以允许转让理财产品，相关债务由受让人承担

A . 企业发生的以记账本位币以外的货币为主的交易为外币交易 B . 企业收到投资者以外币投入的资本，应当以实际收到时的即期汇率进行折算 C . 外币交易发生时，应采用交易发生时的即期汇率或即期汇率的近似汇率将外币金额折算为记账本位币金额 D . 企业的记账本位币为人民币，在将美元兑换成人民币的业务处理中不产生汇兑差额，银行存款的美元户和人民币户均按银行美元的卖出价处理

A . 期限在1年（含）以内的掉期交易，履约风险缓释措施金融原则上不低于名义本金的10%履约风险缓释措施形成可以使货币保证金，或占用衍生交易授信额度，但货币保证金与授信额度不能同时使用 B . 对于资信良好的分行重点客户可申请调减履约风险缓释措施金额比例，由经办行报分行国际业务部审批 C . 以授信额度作为交易履约风险缓释措施的，应要求客户、第三方担保人（如有）签署《授信补充协议》

A . 当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理 B . 当日累计等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理 C . 单笔等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理 D . 单笔等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理

A . A.该交易兼具抹账和冲账功能，其办理前提条件只是是因柜员操作差错而引起的交易撤销，严禁因客户原因而引起的交易撤销 B . B.撤销交易须经运营主管审核、审批并登记《运营主管工作日志》 C . C.撤销交易执行前需收回原交易的客户回单和原结/购汇通知单客户联 D . D.需要认真查阅原始凭证，确认错账原因类型。如果原始凭证已经集中上缴的，运营主管应登录事后监督系统查阅凭证影像并打印影像作为撤销交易附件

A . 先由客户签字后在打印凭条 B . 先打印凭条再由客户签字 C . 代理业务不适应免填单 D . 代理业务可使用免填单

A . 银团贷款转让交易不得违反贷款转让的相关监管规定 B . 转让交易的定价由交易双方根据转让标的、市场等情况自行协商、自主定价 C . 转让交易的出让方应当确保与转让标的相关的贷款合同及其他文件已由各方有效签署，其对转让的份额拥有合法的处分权，且转让标的之上不存在包括债务人抵销权在内的任何可能造成转让标的价值减损的其他权利 D . 出让方应当为转让交易之目的向受让方充分披露信息，不得提供明知为虚假或具有误导性的信息，不得隐瞒转让标的相关负面信息

A . A.客户必须于合约到期日之前提出展期申请 B . B.展期若形成损失，客户补足后方可予以展期；若形成盈利，由分支行和客户根据商业原则确定分配比例 C . C.展期次数不限 D . D.展期交易累计期限不得超过一年

A . A、普通“华商联盟”账户和一般“商易通”账户，客户不能自行设定单笔最高转出限额 B . B、通过“商易通”办理的转账业务，每日每户累计不得超过100万元 C . C、通过普通“华商联盟”账户和一般“商易通”办理的转账业务，账户单笔最高转出限额为10万元（含） D . D、通过各种渠道办理的转账业务，每日每户累计为500万元

A . 50；10 B . 20；10 C . 10；1 D . 20；1

A . A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B . B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑 C . C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 D . D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

A . 陆先生是某挂牌公司高管，在他持有的该公司100万股股份中，有75万股是高管锁定股，陆先生想将50万股转让给张先生，由于二级市场无法操作，他们可到中国结算办理非交易过户 B . 李先生想从陆先生手中购买10万股某挂牌公司股份（该公司总股本为1000万股），但该挂牌公司是做市转让方式，李先生不想通过做市商进行交易，想直接从陆先生手中购买股份，他们可以选择非交易过户方式办理 C . 王先生是某挂牌公司高管，其持有的该公司股份全部为高管锁定股，王先生与妻子办理离婚，其公证的离婚协议中把一半股份划分给了妻子，王先生可通过非交易过户的方式把股份过户给妻子 D . 某挂牌公司处于停牌期间，陈先生想向陆先生购买1万股该公司股份（该公司总股份为1000万股），由于停牌期间不能交易，他们可以办理非交易过户业务

A . A、本地客户单笔存取款交易金额在5万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记 B . B、异地客户单笔存取款交易金额在5万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记 C . C、单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理 D . D、单笔交易金额在1万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

A . 只适用于金融机构 B . 也适用于特定的非金融机构 C . 只适用于金融机构总部 D . 只适用于金融机构的所有分支机构

A . 自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告 B . 自然人银行账户一次性大顿存取现金，银行应当报告 C . 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告 D . 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告

A．保险专业代理公司和保险经纪公司均应当提交 B．由保险公司提交 C．由保险专业代理公司提交 D．由保险经纪公司提交

A．个人外汇储蓄账户资金境内划转仅限在本人名下账户或与直系亲属的账户间进行 B．境内外币异地汇划业务由资金汇出行审核是否符合划转要求，并应在附言中进行相应说明 C．个人与直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理，如两人分别在不同的城市，直系亲属身份证件可以为复印件 D．以上都正确