下列关于客户开户采取实名制要求的表述正确的是（）

A . 个人客户贷款出现连续逾期60天以上且未形成不良时，系统自动下调信用等级至B级 B . 个人客户信用等级有效期结束后，如客户再次申请授信，须重新发起评级 C . 个人客户的评级可随具体信贷业务一并调查、审查、审批 D . 客户在其评级有效期内办理新增个人授信的，无须重新进行评级

A . A．个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续 B . B．单位客户应当出具单位客户的授权委托书、代理人的身份证和其他开户证件 C . C．期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致 D . D．在期货经纪合同及其他开户资料中真实、完整、准确地填写客户资料信息

A . A、可以持客户签发的支付凭证办理支付业务，也可以持客户已背书“委托收款”的票据办理委托收款业务。 B . B、开户行专柜受理由客户经理代办的，单笔金额在50万元以上支付业务时，应事先与委托单位指定的联系人电话核实。 C . C、开户行应在每季度初3个工作日内，通过邮寄方式，向由客户经理代办业务的开户单位发送上月末《余额对账单》。 D . D、客户经理可以代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户。

A . A、对账簿是无偿提供给“理财金账户”客户的 B . B、客户既可以凭“理财金账户”卡办理业务，也可以凭对账簿办理业务 C . C、对账簿不作为办理业务的依据，客户必须凭“理财金账户”卡办理业务 D . D、对账簿的打印方式为序时打印

A . 不应苛求俞某了解在银行开户的相关细节 B . 柜面人员未尽告知义务 C . 银行办理业务过程没有明显瑕疵 D . 客户经理陈某存在严重违规

A . 查看证件所记载的信息是否清晰、完整 B . 鉴别证件的防伪标记是否真实 C . 证件是否在有效期内证 D . 件性别、照片是否与客户本人一致

A . 对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。 B . 客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。 C . 同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。 D . 留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

A . 正确 B . 错误

A . A.丙可以申请人民法院对甲的保证金依法采取保全和执行措施 B . 丙可以申请人民法院对甲的持仓依法采取保全和执行措施 C . 丙可以申请人民法院到期货交易所冻结、扣划甲的保证金 D . 甲有除保证之外的其他财产的，人民法院应当依法先行冻结、查封、执行甲的其他财产

A . 核定集团客户整体授信额度，执行集团客户授信额度审批权限 B . 核定集团客户内部单个客户授信额度，执行单一客户授信额度审批权限 C . 集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行单一客户授信额度审批权限 D . 集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行集团客户授信额度审批权限 E . 核定集团客户内部单个客户授信额度，执行集团客户授信额度审批权限

A . 军人证件包括军官证、警官证和士兵证等证件。 B . 我国的签证主要有外交、礼遇、公务、普通四种类型。 C . 可以使用护照作为个人实名身份证件开立个人账户的是外国公民和居住在境内或境外的中国籍华侨。 D . 可以使用军人证件作为个人实名身份证件开立个人账户的是中国人民解放军军人。

A . 省分行设信贷业务审查审批中心、贷审会、合议会、独立审批人，实行“直接审批、合议审议和会议审批”三种审批模式 B . 二级分行设立信贷业务审查审批中心、贷审会、独立审批人，实行“直接审批和会议审批”两种审批模式 C . 可视同二级分行转授权的县级支行设置贷审会，实行“直接审批和会议审批”两种审批模式 D . 对业务量较小的二级支行（分理处）原则上不审批信贷业务

A . 贷款出现连续逾期90天以上时，系统自动下调信用等级至D级 B . 贷款已形成不良时，系统自动下调信用等级至D级 C . 贷款出现连续逾期60天以上且未形成不良时，系统自动下调信用等级至C级 D . 贷款出现连续逾期30天以上且未形成不良时，系统自动下调信用等级至B级

A . 投资者在同一天对同一个基金账户只能在一个代销或直销机构进行开户 B . 支持预受理 C . 光大银行各网点柜台、网上银行均可办理 D . 以下表述均正确

A . 集团客户授信余额不得超过农业银行资本净额的15%，计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额 B . 对于集团关联担保已超过30%的，除落实有效抵、质押担保外原则上不再对该集团客户增加新的授信额度 C . 民营集团客户不存在体制风险 D . 集团客户主办行、协办行和经营行可以是同一行

A . A、在县（市）内任一联网网点办理 B . B、在账户通存通取范围内任一联网网点办理 C . C、在省内任一联网网点办理 D . D、可由他人代理

A．期货公司存管的期货保证金属于期货公司所有 B．除依法划转外,任何单位或者个人不得以任何形式占有、挪用客户保证金 C．客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理 D．期货公司破产或清算时,经中国证监会批准,期货保证金可以纳入破产财产

A．香港、澳门特别行政区居民的有效证件为港澳居民往来内地通行证，辅助证件为为香港、澳门特别行政区居民身份证； B．定居国外的中国公民的有效证件为中国护照，辅助证件为机动车驾驶证、居住证； C．外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证，辅助证件为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件； D．军.人、武装警.察应出具二代居民身份证予以开户。对于军.人、武装警.察尚未领取居民身份证而申请开户的，除要求出具军.人和武装警.察身份证件外，还应出具军.人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料

A．特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用 B．不得为专门申购新股、炒作风险警示（sT股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性 C．为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年 D．对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国结算或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用

A．在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码 B．代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人可仅出示被代理人的身份证件 C．不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，但有证据证明其开户用途合理合法的，金融机构可酌情为其开立个人存款账户 D．个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件,使用实名 E．代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码

是 否

A．甲有除保证金之外的其他财产的，人民法院应当依法先行冻结、查封、执行甲的其他财产 B．丙可以申请人民法院到期货交易所冻结、扣划甲的保证金 C．丙可以申请人民法院对甲的持仓依法采取保全和执行措施 D．丙可以申请人民法院对甲的保证金依法采取保全和执行措施

A.客户需求分析的目的是通过需求分析模型找出不同客户或者同一客户不同需求之间的关系，揭示这些不同需求关系的规律，为新产品设计提供依据 B.客户需求分析主要包括产品要素、办理流程、综合服务等内容 C.人们期望商业银行首先满足其资金安全性与流动性需求，其次是价格低廉、产品功能完善和高效便利的服务，再次是资金的增值能力，然后是灵活多样的营销渠道，最后是产品个性化、服务差异化和彰显尊贵 D.由于影响人们金融服务需求及其行为动机的因素很多，对于同一时期同一环境的不同个人或不同时期不同环境的同一个人而言，其行为偏好将会有所差异 此题为多项选择题。

A、在谈话工作方案中要设计留置预案 B、谈话中要及时研判谈话内容及案情变化，对存在案情重大、涉嫌严重职务违法或职务犯罪等情况，应当采取留置措施的，要果断依法予以留置 C、一般来讲，不该留置而留置会发生安全风险，该留置而未留置不会发生安全风险 D、所有留置对象将来都要移送司法 E、违纪问题不可以留置