保险是风险管理技术之一种,而保险规划是理财规划的一部分。促使人们购买保险的基本动力之一是风险规避的动机,属于家庭和个人面临的风险的是()
理财规划师在为客户做投资规划时,需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括()。
人身保险规划是个人理财规划的基本组成部分,涉及的风险主要包括()。 ①健康风险 ②长寿风险 ③死亡风险 ④收入风险
个人理财的范围包括安排和规划( )。
理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。
个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括()。
业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后,对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。
个人理财规划出现的缘由不包括()
理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划,使其财产增值,控制风险。()
个人理财是对个人和家庭的收入、支出进行安排和规划,以实现规避风险、收益最大化和资产分配合理化的过程。通俗地说,就是()。
个人保险理财规划的主要内容包括()
下列关于个人质押贷款风险防范点表述正确的包括()。
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划,通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述,正确的是()。
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定( )的过程。
个人理财规划中,要以客户家庭为核心。一般来说,中年家庭理财风险承受能力比较高,理财策划的核心策略为主动进攻型。()
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
按照个人理财产品的主要构成要素对个人理财产品风险进行分类,不包括( )。
有关个人住房循环贷款的风险防范包括()。
当客户叙述完关注的问题和目标后,理财规划师必须通过与客户建立关系,收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是()。 ①个人的价值观 ②个人和家庭对风险的态度 ③个人未来的工作前景 ④当前的保险状况
个人理财规划出现的缘由不包括()。
个人理财规划出现的原因包括()。
理财规划师在为客户提供理财规划之前,首先要了解客户的风险态度,下列关于风险态度的说法,正确的有():①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用;②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降;③寿险规划师在提供保险咨询服务时,要充分考虑客户的风险态度;④随着个人拥有财富的增加,个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的
投资者在追求收益的同时,永远都会考虑控制风险,理财规划师应该协助客户,对其投资对象可采取的风险防范措施有()。
制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财日标,不包括理财手段的选择。()