客户群不仅包括员工和经理，还包括公司外部的相关利益者，如社区大学、普通大学、中学和小学的模式属于（）。
员工及其亲属贷款应遵循的原则是（）。
卷烟分销体系的管理和运作充分地利用了（）将商务经营活动的各个方面如卷烟工业企业、商业企业、零售客户及其他合作者连接起来，进行购销活动。
客户经理未对担保机构与房地产开发商、汽车经销商是否存在关联（如主要股东关联、重要亲属关联等）进行调查的，其问责标准为（）。
员工及其亲属贷款不包括（）。
客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时间为宜。
在个人住房二手楼贷款业务中，如具有以下特征：一是为所购房产交易中介的内部员工，或与售房人为直系亲属；二是无正当理由不能提供身份证件等重要资料的原件，或提供资料明显虚假；三是签名虚假或多处签名不一致。这属于（）的虚假按揭特征。
客户维护方法中，（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信用与合作。
项目移交过程中，由（）负责对店经理及其他员工进行培训。
员工对同事、客户、供应商、合作伙伴以礼相待，建立（）的合作关系。
银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务时，不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。()
农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的，须实行亲属回避制度（）
“利益冲突”原则要求公司客户经理本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）
客户经理要妥善保存客户资料及其交易信息档案。在就职期间以及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露客户资料和交易信息，但可以与保险公司共享客户资料。
（）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。
柜员受理工行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务，情节轻微的，给予（）。
客户通过个人网银进行基金交易可以录入的客户经理营销信息最长可达（）个字符，通过该方法可以将网银基金交易考核到网点和员工。
对外保函文本经单证中心技审后，收单点客户经理负责联系客户进行确认、修改。如修改后的保函文本需要单证中心重新进行技术审查的，收单点通过单证系统发起技审修改交易，由单证中心重新出具《技术审查意见》。()此题为判断题(对，错)。
2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原
禁止在/离职员工（在伊利集团及分子公司任职人员及曾在伊利集团及分子公司任职人员）及其亲属参与合作商相关业务往来的行为，但合作商不知情的情况除外（）
客户经理尽职调查 在客户变更（）等基本信息时，应按我行有关客户身份识别要求，对客户采取重新识别措施，如发现可疑交易或可疑行为的，应当依照《招商银行反洗钱管理办法》规定举报可疑交易或行为
商业银行应当自主确定目标客户群、授信额度和（）标准；商业银行（）向合作机构自身及其关联方直接或变相进行融资用于放贷
支行收到总行下发XBK短款，如查明原因为贷记卡短款，则总行运营管理部再次转发电子流程至发卡行，对账户进行控制，并由营销客户经理联系客户办理退款手续，再将款项划至交易错款行。（)
客户初次识别时，应识别客户及其关联人员，如（)等是否在制裁名单中、是否政要人士。
