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办理信贷业务过程中,以下关于公司主体作为担保人的说法正确的有()
A . 公司向其他企业投资或者为他人提供担保,按照公司章程的规定,由董事会或者股东会、股东大会决议
B . 公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的,不得超过规定的限额
C . 公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经股东会或者股东大会决议
D . 上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之五的,应当由股东大会作出决议,并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过
E . 《合伙企业法》规定,除合伙协议另有约定外,以合伙企业名义为他人提供担保的,应当经全体合伙人一致同意
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下列关于证券经纪业务资金账户解挂的说法中正确的有()。
A . 已办理挂失的自然人客户必须持其本人有效身份证明、证券账户卡
B . 客户填写"客户有关资料更改申请"交经办人
C . 将"客户有关资料更改申请"交营业部相关负责人实时审核签字
D . 经办人将"客户有关资料更改申请"归入客户资料档案留存
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居民小李新购置的一辆小型轿车在办理车辆登记注册后,丢失了完税证明,小李向办税服务厅申请换、补完税证明,以下说法正确的有()。
A . 小李应提供《机动车行驶证》
B . 遗失声明、《换(补)车辆购置税完税证明申请表》(属免填单业务)
C . 税务机关根据小李的申请,在下户调查核实后可以即时为其办理车辆购置税纳税人换(补)完税证明业务
D . 税务机关应自受理小李的业务申请后5天内办结
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关于资金筹集业务,下列说法中正确的有()
A . 企业筹集资金的渠道,一是企业的所有者,二是企业的债权人。
B . 从企业债权人处筹集的资金形成的负债。
C . 从企业所有者处筹集的资金形成企业实收资本。
D . 短期借款和长期借款是向债权人筹集资金的主要方式。
E . 公积金和未分配利润也是企业筹集资金的重要来源。
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下列关于证券经纪业务资金账户挂失、补办的说法中正确的有()。
A . 经办人查验客户所提供的相关资料、有效身份证明文件与本人的一致性、真实性,存档的身份证件复印件与客户本人的一致性,交复核员复核
B . 复核员通过系统进行实时复核,复核要求与经办人查验要求相同
C . 经办和复核分别在"客户有关资料更改申请"上签名或盖章,与客户户口所在地公安机关出具的身份证明一并归入客户资料档案留存
D . 经办和复核在该客户的"客户账户类资料更改登记表"上写明变更事项、变更时间,并签名或盖章
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客户在招商银行柜面申请办理国际借记卡防伪换卡业务,以下说法中正确的有()。
A . 业务可在全行任一网点办理
B . 系统控制验证密码;如客户遗忘密码,需请客户先行办理密码挂失;待密码挂失解挂后才可办理防伪换卡
C . 客户须同时提供原卡片刷卡验证,如客户提供的卡片磁条已损坏,则核实相关资料后输入卡号办理;如客户不能提供原卡片,应审核客户身份证件并留存复印件,由主管审核授权后办理
D . 国际借记卡防伪换卡申请可以指定领卡行,指定领卡行可以是全行任一网点
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在资信证明业务的管理中,以下对《资信证明书》的说法,正确的有()。
A . 不具有担保作用
B . 不得转让
C . 允许挂失
D . 不得质押
E . 不能作为支付款项的凭证
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下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中,正确的有()。 Ⅰ.从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管理 Ⅱ.客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理 Ⅲ.从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管 Ⅳ.从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法,对客户资金担保账户内的资金进行管理
A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C . Ⅰ.Ⅳ
D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
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在资信证明业务的管理中,以下对办理业务的说法,不正确的是()。
A . 个人客户申请办理时点证明的,可由代理人代办
B . 个人客户申请办理时段证明必须存款人本人办理
C . 单位客户申请办理时点证明可以授权他人办理
D . 单位客户申请办理时段证明必须存款人本人办理
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在人身意外伤害保险业务中,以下关于"意外伤害"的说法正确的有()。
A . 意外伤害包括"意外"和"致害物"两个必要条件
B . 仅有主观上的意外而没有伤害的客观事实,不能构成意外伤害
C . 在意外条件下由致害物导致的伤害,构成意外伤害
D . 仅有伤害的事实而没有主观上的意外,不构成意外伤害
E . 有致害物,不构成意外伤害
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以下()业务,在办理资金证明业务时,系统自动对人工输入的账户余额进行校验
A . A.当前时点资金证明
B . B.时段资金证明
C . C.历史时点资金证明
D . D.集团式资金证明
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客户办理帐户变更业务,有关部门及需出具的证明文件,下列说法正确的有()
A . A、企业法人和非法人企业,应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
B . B、机关和事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
C . C、军队、武警团级(含)以上单位以及有关边防、分散值勤的支(分)队更改账户名称,不改变开户银行及银行账号的,应持本级(指无上级财务部门)或上一级后勤(联勤)财务部门证明,到开户银行办理变更手续。
D . D、社会团体应出具社会团体登记证书和民政部门的证明,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
E . E、个体工商户应出具营业执照正本和工商行政管理部门的证明。
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对于境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,可提供以下证明材料在银行办理,下面说法中正确的有()
A . 捐赠:经公证的捐赠协议或合同;
B . 赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明,如银行存款证明、个人收入纳税凭证等;
C . 遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书;
D . 保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明;
E . 职工报酬:雇佣合同及收入证明。
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关于《商业银行法》在信贷业务中的运用,以下说法正确的有()。
A . 信贷人员在办理各项信贷业务时均应严格遵守《商业银行法》的有关规定
B . 建设银行开办的信贷业务不应突破《商业银行法》规定的业务范围
C . 不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D . 建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
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下列关于客户参与定向资产管理业务的说法中,正确的有()。 Ⅰ.客户应当以真实身份参与定向资产管理业务,委托资产的来源、用途应当符合法律法规的规定 Ⅱ.证券公司明知客户身份不真实、委托资产来源或者用途不合法,可以为其办理定向资产管理业务 Ⅲ.自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务 Ⅳ.法人或者依法成立的其他组织用筹集的资金参与定向资产管理业务的,应当向证券公司提供合法筹集资金证明文件
A . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C . Ⅱ、Ⅳ
D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法,正确的有()。
A . 前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对未执行止损规定形成的损失负责
B . 中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责
C . 后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D . 高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
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以下关于商业银行办理业务的禁止性规定,说法正确的有()。
A . 商业银行办理委托收款结算业务时,应按规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B . 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C . 商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或缩短营业时间
D . 商业银行办理业务,提供服务,按照规定,不得收取手续费
E . 商业银行可从事证券经营业务
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以下关于“对公出具存款证明”业务的描述中,正确的有()
A.操作类型中,柜员只能选择“出具、解除与补打”功能的其中一种
B.柜员要手动录入“账/卡号”
C.该业务,需要经过强制授权
D.柜员刷折/卡后,选择证明类型
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下列关于商业银行办理业务的禁止性规定说法中,正确的有()。
A.商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务,提供服务,按照规定不得收取手续费
E.商业银行可从事证券经纪业务
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关于证券公司办理资产管理业务的一般规定,下列说法中,正确的有()。
A.证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币200万元
B.证券公司办理集合资产管理业务,只能接受货币资金形式的资产
C.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额
D.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额
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下列关于惠明公司购买现金支票并办理现金相关业务的说法中,正确的有()。
A.现金支票既可以提取现金,也可以用于转账
B.惠明公司不能在乙银行支取现金
C.惠明公司可以通过现金支票在乙银行提取现金
D.支票上印有“现金”字样的为现金支票
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根据《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》,以下关于参加跨境双向人民币资金池业务的境内外成员企业在营业收入和成立年限上说法正确的是()难易程度:中
A.境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币
B.境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于50亿元人民币
C.境外成员上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币
D.境外成员上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币
E.境内外成员企业经营时间要在1年以上
F.境内外成员企业经营时间要在3年以上
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()买卖双方通过链家成交后办理房款资金监管,那么以下关于建委资金监管的说法中正确的是哪几项
A.监管协议生成后,买卖双方预留的账户信息不能再进行任何修改
B.如果发现信息有错误,如账户或身份信息核实不统一,则需要注销网签重新办理
C.军官证开的银行卡可以办理资金监管,但必须是储蓄卡
D.如果发现网络有问题无法提交或生成监管协议,需要与理房通客服联系沟通解决
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下列各项中,关于实行网上交易、电子支付等方式办理资金支付业务的企业的相关内部控制的说法中恰当的有()
A.应当与承办银行签订网上银行操作协议,明确双方在资金安全方面的责任与义务、交易范围等
B.操作人员应当根据操作授权和密码进行规范操作
C.可以因支付方式的改变而随意简化、变更所必需的授权审批程序
D.严格实行网上交易、电子支付操作人员不相容岗位相互分离控制的同时,应当配备专人加强对交易和支付行为的审核