存款余额在5万元以下当月无业务发生的账户,按()随机抽取部分客户进行对账,但每年末需办理一次全面对账。
信用社对客户信息应定期审核,对重点关注客户至少()审核一次,并将审核情况表向县级行社报告。
重点客户()不定期随机办理部分客户对账一次。
重点客户每季度不定期随机办理部分客户对账一次,非重点客户每半年不定期随机办理部分客户对账一次,不定期对账日期与客户由信用社确定,账户比例不抵于()。
上门服务客户要作为重点对账客户,每季必须全面核对一次发生额、余额。
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。
当期日均存款余额()万元(含)以上的单位客户,在本年度每半年对账一次,对账单回收率在90%。
与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期,重点客户是指满足下列()条件的客户。
对在农商银行办理()的客户,必须纳入对账中心重点客户管理,做好银企对账工作。
重点对账客户和非重点对账客户的对账频率有何不同?
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户,信用等级在AAA-以下、BBB-(含)以上的贷款客户至少每()进行一次贷后检查。
现场检查必须落实双人检查,分为定期和不定期检查。正常类客户()进行一次现场全面检查,重点监控客户()进行一次现场全面检查。
一般情况下,重点对账客户应按()发送对账单,每年()随机抽取部分客户面对面对账一次。
客户经理至少每()对客户的贷后情况进行一次全面的分析,撰写《贷后管理定期分析报告》。
列入上门对账的重点对公客户,对账频率原则上每季度不得少于一次,且对账回收率要达到()。
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户,信用等级为BB级、B级、C级的贷款客户至少每()进行一次贷后检查。
县级支行对重点客户每半年至少检查一次。
在天津农商银行办理上门收款业务的客户,必须纳入对账中心重点客户管理,不得低于每()一次对账的频率。
用于对外签发单位定期存单、单位定期存款证实书、个人存单、存折等重要单证,办理资信证明、委托调查、对账,有权机关查询、冻结、扣划函件和冻结止付通知书、扣划通知书,客户办理业务涉及的各类申请书、账户管理协议、理财协议、代理业务协议等()
当期未能完成对账工作的,下期应列为重点对账客户。各农商行(农信社)应积极联系客户,确保每()至少完成一次有效对账工作
对于异常账户,各级行会计主管或分管行领导应每季度不定期随机抽取部分此类账户,采用信函、电话查询、面谈、上门核对、网上查询等方式对账,并将对账方式、结果等予以记录、签字确认()
重点对账账户应按月对账;普通对账账户应至少每半年对账一次。()
保险业金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户,至少每()进行一次审核。
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户,信用等级在AAA-(含)以上的贷款客户至少每()进行一次贷后检查