我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（）

A . 控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程 B . 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标 C . 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用 D . 损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度

A . 流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力 B . 从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险 C . 在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴 D . 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性 E . 流动性风险通常被视为一种综合性风险

A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法 B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法 C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法 D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法

A . 不完善或有问题的内部程序 B . 员工 C . 信息科技系统 D . 外部事件

A . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法 B . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法 C . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法 D . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

A . A、应当建立贷款风险分类制度 B . B、其分类标准可与中资商业银行不同 C . C、应按照中资商业银行五级分类执行 D . D、分类标准与银监会规定分类标准不一致时，应报告对应关系

A . 我国直接融资比重较大，企业融资以资本市场为主 B . 经济转轨后，改革的成本大部分由银行承担，由此形成大量不良资产 C . 有的企业没有偿还银行贷款的动机，相关法律法规也没有得到很好的实施，由此形成了大量的不良资产 D . 商业银行经营机制不灵活，以及法人治理结构不完善，将影响商业银行资产质量的提高

A . 正确 B . 错误

A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法 B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法 C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法 D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法 E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法 B . 某商业银行在买入股票的同时，买人相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法 C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法 D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法 E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

A . 我国直接融资比重较大，企业融资以资本市场为主 B . 经济转轨后，改革的成本大部分由银行承担，由此形成大量不良资产 C . 有的企业没有偿还银行贷款的动机，相关法律法规也没有得到很好的实施，由此形成了大量的不良资产 D . 商业银行经营机制不灵活，以及法人治理结构不完善，将影响商业银行资产质量的提高

A . 四 B . 七 C . 十 D . 五

A . 我国直接融资比重较大，企业融资以资本市场为主 B . 经济转轨后，改革的成本大部分由银行承担，由此形成大量不良资产 C . 有的企业没有偿还银行贷款的动机，相关法律法规也没有得到很好的实施，由此形成了大量的不良资产 D . 商业银行经营机制不灵活，以及法人治理结构不完善，将影响商业银行资产质量的提高 E . 我国国有企业的经营机制改革没有很好地解决，是我国商业银行不良资产产生的重要因素

A . 董事会承担商业银行风险管理的最终责任 B . 高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项 C . 风险管理部门负责制定风险管理政策 D . 风险管理部门必须具有独立性 E . 法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告

A . A、重利润轻风险必然导致高风险 B . B、对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位 C . C、仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易 D . D、管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要

A . 股票价格的波动会间接影响商业银行的资产质量 B . 商品价格风险中的商品包括黄金、农产品，不包括石油 C . 汇率风险包括外汇交易风险和外汇结构性风险 D . 证券经营业务使商业银行直接面临股票价格风险 E . 银行结构性资产与负债之间币种的不匹配也会造成外汇风险

A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具 B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释 C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险 D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具 B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释 C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险 D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。 A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具 B．对于商业银行内部欺诈,员工过失,自然灾害,黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释 C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险 D．保险是一种有效的管理风险的手段,有了足够多的保险商品,商业银行就可以把所有的风险转移出去,这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了

A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性 B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责 C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性 D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是()。 A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具 B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释 C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险 D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2634001-2637000/b323c3c3b31d731f8521f8dbacfe51ce.gif' /> 此题为多项选择题。

A．发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失500万元的事故、自然灾害 B．涉及损失金额未超过商业银行资本净额万分之一的操作风险事件 C．诈骗商业银行或其他涉案金额500万元的案件 D．高管人员严重违规

A．金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级 B．金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构不同的风险等级 C．同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级 D．同一客户不可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级