老张的儿子还有5年就上大学了,但老张还有10万元的教育资金缺口,但老张却没有选择高收益的股票投资,而是选择了基金定投来筹集教育资金,这反映了子女教育规划的()原则。
李先生看中一套90万元的住房,准备采用个人住房组合贷款购房,李先生申请个人住房公积金贷款20万元,期限为15年,贷款利率为4.83%,个人商业性贷款30万元,期限为15年,贷款利率为7.38%,采用等额本息还款法。15年后,李先生一共支付利息()元。
某人准备建立一项基金,每年年初投入10万元,如果利率为10%,10年后该基金的本利和为()万元。
张先生为了给女儿准备教育储蓄金,在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为()元。
章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元,假定费用成长率5%,投资报酬率为10%,那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()投资性资产以做退休基金。
周先生的女儿即将上小学四年级,周先生打算从现在开始为女儿6年后开始的非义务教育(包括高中3年、大学4年和研究生2年)准备教育金。按目前价格计,高中每年需要教育金1万元,大学每年2万元,研究生每年2.5万元。如果投资收益率为7%,学费成长率为4%,学费年初支付,周先生女儿非义务教育阶段教育金在当前的现值为()。
许先生打算10年后积累152万元用于子女教育,下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目标?( )
某人准备建立一项基金,每年年初投入10万元,如果利率为10%,5年后该基金的本利和为()元。
吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。
田先生(38岁)是某合伙企业的合伙人,年收入约40万元,但不稳定。田太太(35岁)是小学教师,年收入在5万元左右,享有社保。女儿田田今年10岁。田先生的父亲与田先生一家同住,今年70岁,没有任何收入。田先生想通过保险为女儿准备教育基金,则可以购买下列()产品。
张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元,假定费用成长率为5%,投资报酬率为10%,那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。
李先生今年38岁,从事汽车配件销售行业,月收入1.5万元,太太王女士在外贸公司上班,月收入2000元。夫妻育有一子,今年15岁。李先生早年一直经商,家庭资产已达300万元左右,不过家庭生活开销较大,每月基本生活费用达6000元,同时孝敬双方父母2000元、娱乐项目2000元、医疗费用400元、子女教育费用600元,另外每月支付商铺贷款本息4000元。李先生希望再干10年就退休,运用目前资产满足生活需要,同时,李先生希望在3年后将小孩送到国外读大学。请结合李先生家庭资产状况给出诊断建议()。
王明准备10年后的15.2万元的子女教育金,在投资报酬率为5%时,下列组合无法实现其子女教育金目标的是()。
客户刘先生为自己购买了基本保额为10万元的万能险,并附加了8万元的附加智盈人生提前给付重疾险。2年后,初患重疾,假设此时保单价值为8万元,给付的重疾保险金是()
接上题,假设两年后小孩出生,小孩出生后每年为小孩准备3万元的教育基金,教育基金的投资回报率为3%,则退休时小孩教育基金的终值为()元。
刘先生与金女士一家属于高收入、高消费的家庭,理财规划师正在帮助其订立理财规划。通过与刘先生和金女士沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:刘先生现在已为两位老人准备了10万元的赡养基金。老人需要赡养的年限为20年,每月每人2000元。为了实现这一理财目标,该基金的年收益率应不低于()
客户刘先生为自己购买了基本保额为10万元的智胜人生万能险,并附加了8万元的附加智胜人生提前给付重疾险。2年后,初患重疾,假设此时保单账户价值为8万元,给付的重疾保险金是()。
李先生和太太张女士都是收入很高的IT行业人员,目前有一个7岁的孩子。李先生和太太准备近两年买一套高档别墅,并在11年后退休,同时为孩子准备一笔教育基金。另外,他们还有其他一些家庭目标需要进行规划。以下是李先生的家庭情况和理财目标等信息。
刘先生预计其子10年后上大学。届时需学费50万,刘先生每年投资4万元于年投资报酬率6%的平衡基金,则10年后刘先生筹备的学费()。
牛先生购买了一套价值 140 万元的住房,首付 28 万元,其余向银行贷款,贷款年利率为 6%,按月等额本息还款,贷款期限 20 年。5 年后,牛先生准备提前还清贷款,牛先生的提前还款额是()。
石先生今年48岁,每月税后工资为4500元,他妻子高女士43岁,每月税后工资为3000元,他们有一个孩子小石,今年16岁,2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元,二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金,另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元,另外生活费共计8万元,学费上涨率为每年5%,如果石先生的基金投资收益率为4%。二人的存款年收益率为2.5%
赵先生准备五年后买房,现在开始准备首付款。理财师为他推荐款年化收益率为7%的基金产品,如果李先生每年年末投资2万元那么5年后,李先生的购房首付款是()万元。(答案取近似数值)
双胞胎家庭的一大特点是家庭负担重,尤其是子女的教育费用,要比普通的独生子女家庭高一倍,对于这样的特殊家庭,在理财规划方面与普通家庭也不同。李先生家庭为了购买120万元三室两厅的新房,向银行贷款35万元,期限为18年,则李先生每月需供款()元。
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:假设苗先生若通过定投市场指数基金组合来为女儿准备教育金,则每月需投资的金额为()万元。