下列属于工商银行人民币理财产品的风险揭示所需要揭示的风险有()
商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求。( )
开展理财顾问服务时,理财顾问对客户的风险揭示应当(),并应用适当的举例对各种风险进行解释。
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
证券投资咨询人员参与媒体节目的管理要求有()。 Ⅰ.证券投资顾问不得通过广播、电视等公众媒体作出买入、卖出的投资建议 Ⅱ.证券投资顾问可以通过广播、电视等公众媒体作出持有具体证券的投资建议 Ⅲ.证券分析师通过媒体对具体证券发表评论意见,不得明示或者暗示保证投资收益 Ⅳ.为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识,揭示投资风险,引导理性投资
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、()和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施,正确的是()。
个人贷款信用风险的管理措施有()。
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险评估及其限额管理措施的有( )。
个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是( )。
个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有( )。
个人理财业务销售操作规程所指销售人员,是指由()为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。
商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响,密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况,确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现( )和符合客户最大利益的原则。
商业银行开展个人理财业务未按规定进行风险揭示和信息披露的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。( )
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。
商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响,密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况,确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现()和符合客户最大利益的原则。
个人贷款业务中信用风险的管理措施有()。
银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务,否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。
年度报告重在揭示全面风险状况,分析影响原因,总结管理措施,判断变化趋势并提出管理对策建议。
各分行、总行各归口管理部门在客户营销环节,应详尽讲解产品和服务的特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品。()
根据《黄河农村商业银行系统个人理财产品销售管理实施细则(修订)》之规定,本行销售理财产品,应当遵循 原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售()
投资者适当性管理的基本内容包括()。Ⅰ. 了解投资者并对其分类Ⅱ. 了解产品或服务及其分级Ⅲ. 投资者与产品或服务的匹配Ⅳ. 内部控制措施和揭示产品或服务的风险