关于金融监管下列说法中错误的是（）。

A . 金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具 B . 金融自由化促进了金融竞争 C . 迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主 D . 由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

A . 交易性金融资产应当按照取得时的公允价值和相关的交易费用之和作为初始确认的金额 B . 可供出售金融资产应当按照取得金融资产的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认的金额 C . 交易性金融资产应按照取得时的公允价值作为初始确认的金额，相关交易费用计入当期损益 D . 持有至到期投资在持有期间应当按照期初摊余成本和实际利率计算利息收入，计入投资收益

A . 证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备 B . 证券公司可以宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力 C . 证券公司不得传播虚假、片面和误导性信息 D . 证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示

A . 货币市场是指期限在一年以上的金融资产交易市场 B . 按照证券的索偿权不同，金融市场分为债务市场和股权市场 C . 一级市场，也称发行市场或初级市场，是资金需求者将证券首次出售给公众时形成的市场 D . 金融市场按照交易程序分为场内市场和场外市场

A . 金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具 B . 金融自由化促进了金融竞争 C . 迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主 D . 由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

A . 住房基金是定向用于住房生产、经营、消费的专项资金 B . 只有房地产股份有限公司能够发行房地产债券 C . 房地产开发与经营贷款可以通过担保获得 D . 房地产信托按照财产的不同分类，可以分为实物信托、资金信托以及资金债权信托

A . A．现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书 B . B．现场检查时，检查人员不得少于二人 C . C．进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准 D . D．银行业金融机构必须无条件接受检查

A . 按交易主体划分，期权可分为买方期权和卖方期权两类 B . 远期合约到期不一定必须履行 C . 期货价格则是通过公开竞价而达成的 D . 远期合约是现金交易，买方和卖方达成协议在未来的某一特定日期交割一定质量和数量的商品

A . 研究的主要是政府进行金融监管的正当性与必要性问题 B . 其核心是假定金融市场有效 C . 由于现实经济中理想的假定条件很难成为现实，因此市场失灵常会发生 D . 市场失灵是自由的市场均衡背离帕累托最优的一种状况

A . 外部监管的目标是使银行能够准确地评估、判断所面临的风险敞口，进而及时准确地评估资本充足情况 B . 要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况 C . 在资本水平较低时，监管当局要及时采取措施予以纠正 D . 外部监管是对第一支柱、第二支柱的补充

A . 金融市场的中介大体分为交易中介和服务中介 B . 交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金 C . 有价证券承销人属于服务中介 D . 证券评级机构属于服务中介

A . 接管的目的是使出现风险或可能出现风险的银行业金融机构退出市场 B . 银行业金融机构重组失败的，银监会可以宣告其破产 C . 银监会有权强制撤销严重危害金融秩序的银行业金融机构 D . 根据《银行业监督管理法》规定，银监会对银行业金融机构的重组期限最长不得超过两年

A . 金融资产包含从其他单位收取现金或其他金融资产的合同权利 B . 金融资产包含持有的其他单位的权益工具 C . 金融资产若在初始确认时被指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，该指定必须可以完全消除由于该金融资产的计量基础不同所导致的相关利得或损失在确认或计量方面不一致的情况 D . 在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益工具投资，不得指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

A . 金融创新与金融监管是矛盾的统一体 B . 没有金融创新的发展就没有金融监管的发展 C . 金融创新和金融监管之间的关系最终体现为金融效率和金融安全的关系 D . 金融效率是金融安全的基础

A . 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令 B . 融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告 C . 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝 D . 中国证券业协会应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督

A . 金融市场可以分为现货市场和期货市场 B . 现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割的市场 C . 证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类 D . 典型的场内交易市场包括同业拆借市场、股票交易所

A . 监管机构通过建立联席监管机制共同进行监督管理 B . 对金融集团或者金融控股公司的监管应坚持混业经营、混业监管的原则 C . 目前，保监会对金融集团或者控股公司的监管主要关注资本管理、偿付能力评估、信息披露与监管合作等方面 D . 银监会、保监会和证监会需要紧密合作，并建立定期信息交流制度

A．除贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和集资诈骗罪以外，其他金融诈骗罪均可由单位实施 B．刑法只对集资诈骗罪和贷款诈骗罪明确规定了必须以非法占有为目的，因此．其他金融诈骗罪不须具备该主观要件要素 C．自然人实施金融诈骗罪的，其罚金刑均采取了限额制 D．单位实施金融诈骗罪的一律实行双罚制，并对直接负责的主管人员规定了与自然人实施该种犯罪同等的法定刑种类和幅度

A．自由竞争时期（20世纪30年代以前） B．大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代） C．再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代） D．审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）

A.发行金融债券的商业银行应最近三年连续盈利 B.发行金融债券的商业银行其核心资本充足率应不得低于8% C.金融债券可以成为银行主动负债的工具 D.金融债券是在银行间债券市场上发行的

A．基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 B．当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先 C．基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 D．基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

A．波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系 B．到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系 C．标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系 D．市场无风险利率与认沽期权价值为正相关关系，与认购期权价值为负相关关系