根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户调查和业务受理环节,客户经理负责核实客户提供资料的()
《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的()进行认真核实,并将核实过程和结果以书面形式记载。
根据商业银行《风险资产责任认定及追究办法》,如授信业务调查人员对客户提供的资料未进行认真、全面核实,未作深入调查,而向审查、审批人员提供错误的分析意见,误导相关业务决策的,授信业务调查人员的责任权重为()。
商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,要对照授信对象提供的资料,对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查,并在授信调查报告中反映出来。()应对调查报告的真实性负责。
对授信申请人的主体资格的认定,主要调查申请人的()。
在授信用途调查环节,客户经理须了解()。
按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实,并将核实过程和结果()
商业银行应当要求客户提供基本资料,并对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的()进行认真核实。
在授信调查环节,对客户调查和客户资料的验证应以()为主,()为辅。
客户经理进行授信调查时,要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料()进行认真核实。
客户经理进行授信调查时,要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的真实性、合法性和()进行认真核实。
授信申请人应向授信调查人员提供最近一个年度的纳税证明,纳税证明的形式包括()。
在客户调查和业务受理尽职环节,授信尽职调查人员应重点调查()
()岗位对授信业务程序的合规性负责,在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性,授信结果的准确性等。
授信调查人员完成合规性调查后应当对申请人进行主体资格和基本条件调查,下列不属于主体资格和基本条件调查要点的是()。
授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时,若发现(),应当终止客户调查。
授信调查环节不得提供()或有重大缺陷材料的。
授信调查环节中对客户不符合本行有关准入条件的需()和书面记载。
申请资格人委托公司服务人员办理保全事项时,公司服务人员须对申请资格人及权益人提供的身份证明复印件与其原件核对,核对无误后,将原件返回客户,公司服务人员在身份证明复印件上注明“原件已核”,并签();申请资格人及相关权益人在其身份证明复印件上签名确认,并注明提供日期、申请保全事项
按照《商业银行授信工作尽职指引》要求,商业银行在授信尽职调查中,应根据各环节授信分析评价的结果,形成书面的分析评价报告。分析评价报告应()注明客户的经营、管理、财务、行业和环境等状况,内容应真实、简洁、明晰
授信调查中需按规定调查授信申请人的主体资格及收集、提供材料()、合法性、有效性、真实性是否存在明显问题。
低压非居民客户申请用电“一证受理”后,除用电主体资格证明外,低压非居民客户还应补足用电人身份证或户口本等有效身份证明、营业执照;提供用电人房屋产权证明或其它证明文书(房管局、村委会等有权部门或组织出具的房屋所有权证明),若非客户本人,不需要提供任何证件()
在授信业务调查阶段,调查人员只需核实借款申请人主体资格的合法性,不需要通过信息系统查询相关信息()
严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实并坚持双人调查制度。()