银行卡外部欺诈的风险表现有（）

A . A、加强客户安全教育。 B . B、客户交易行为监控。 C . C、短信认证等安全产品推广。 D . D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。

A . 适应性运动 B . 无关运动的停止 C . 呼吸运动的变化 D . 视觉变化 E . 听觉变化

A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

A . 内部风险 B . 系统风险 C . 信用风险 D . 管理和操作失误风险

A . A.不按规定计付存款利息 B . B.不按规定办理现金存取 C . C.不按规定办理转帐业务 D . D.客户销户未用完的空白重要凭证未退回

A . 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息 B . 客户利用虚假的或过期的材料进行开户 C . 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务 D . 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

A . A.对私结汇出现超限结汇 B . B.客户提供虚假单据或资金没有真实的贸易背景 C . C.选择使用的汇率错误 D . D.未正确区分结汇资金性质

A . A.不完善或有问题的内部程序 B . B.系统缺陷 C . C.人员因素 D . D.外部事件

A . A、客户经理作案 B . B、违规开立结算账户 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、验资资金违规进出 E . E、伪造、变造票据、凭证

A . A.无形资产损失 B . B.信贷资产的损失 C . C.经营中断和系统错误 D . D.涉及执行、交割和管理流程的损失

A . A.帐户未经批准或未经报备发生结算业务 B . B.办理的结算业务与帐户性质不符 C . C.变更的信息生效期有误 D . D.客户提供资料虚假、无效或失效

A . A.违规开立结算账户 B . B.客户印鉴审核不严 C . C.印章管理不善 D . D.伪造、变造票据、凭证

A . A、单位或个人 B . B、其他人员 C . C、员工 D . D、第三方

A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 合规风险

A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 流动性风险

A . ATM机取现 B . POS机套现（消费） C . 网络（电话）转账 D . 卡卡转账

A . 商业银行一揽子保险 B . 错误与遗漏保险 C . 商业综合责任保险 D . 未授权交易保险

A . 未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告 B . 虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息 C . 没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金 D . 申请额度超过客户授信额度 E . 逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

A . A、印鉴必须进行折角核对或利用验印系统核对，使用支付密码的，若支付密码不符，视同印鉴不符处理 B . B、网点主管按规定初审后报支行复审 C . C、转帐业务必须先记帐，后签发回单 D . D、现金付款业务，先记帐后付款

A . 事前防范 B . 事中控制 C . 事后处置 D . 技术加固

A . A、道德风险事件 B . B、设备风险事件 C . C、政策风险事件 D . D、外部风险事件

A．缺乏必要的流程 B．依赖手工录入 C．管理信息不及时 D．项目资金不足

A．盗窃/抢劫 B．黑客攻击损失 C．窃取信息造成资金损失 D．意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害银行的利益

是 否