内部欺诈风险防控要点不包括（）。

A . 操作风险 B . 信用风险 C . 国家风险 D . 法律风险

A . 以存单或国债做质押物，存单、国债必须归借款人本人所有 B . 严格审查个人质押贷款的权利凭证是否合规有效，并到会计系统查询存单是否存在挂失、冻结、止付等权利瑕疵 C . 贷款经营行和作为质押物的权利凭证开出行（或单位）必须所属同一城市，严禁异地办理个人质押贷款 D . 严格办理质物交接和入库保管

A . A、遗失或被盗 B . B、伪造和克隆 C . C、密码遗失 D . D、账户冒用

A . A.核实客户经营资质、信用等级、经营情况、财务状况等是否符合相关办法规定 B . B.核实申请人是否具备相应履约能力 C . C.核实申请金额和期限是否合理 D . D.关注保函有效期是否与基础合同中的义务履行期间相适应

A . A.重要空白凭证按号码顺序出售 B . B.开立虚假单位、个人结算账户 C . C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D . D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

A . ①②③④ B . ①②④ C . ②③④ D . ①③④

A . 操作风险 B . 信用风险 C . 国家风险 D . 法律风险 E . 声誉风险

A . 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B . 加强对易发案部位的管理 C . 加强日常管理 D . 做好员工行为动态管理的排查工作

A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

A . 商业银行是否采取措施确保假设前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和准确性，并且符合监管当局有关定量标准 B . 商业银行是否将模型的运用与日常风险管理相融合 C . 商业银行能否恰当理解和运用市场风险内部模型的计算结果，并充分认识到内部模型的局限性 D . 商业银行是否定期实施事后检验，将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较，并以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进

A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 流动性风险

A . 交易品种未经授权（存在资金损失） B . 违反员工健康及安全规定事件 C . 内幕交易（不用企业的账户） D . 恶意损毁资产

A . 商业银行一揽子保险 B . 错误与遗漏保险 C . 商业综合责任保险 D . 未授权交易保险

A . 私自代客户保管重要单证或印鉴 B . 违规代客户办理业务 C . 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 D . 以各种理由拖延或拒不换岗 E . 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

A . 加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式 B . 加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配 C . 核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求 D . 严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

A . 操作风险 B . 信用风险 C . 声誉风险 D . 市场风险

A . A.不按规定使用空白重要凭证 B . B.保管人员变动，不按规定办理交接手续 C . C.厂商送货后未清点验收 D . D.单位领购凭证后与其交接手续不完整

A . A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户 B . B.不同客户开户时预留的联系电话相同 C . C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复 D . D.不按规定办理挂失 E . E.代客户办理业务

A . A.加强网上银行、手机银行资金流动、交易的监测和预警 B . B.规范电子银行业务授权管理，合理设置业务授权权限，定期检查业务授权执行情况 C . C.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况 D . D.加大电子银行业务差错处理力度，有效控制柜员操作行为，防范操作风险

是 否

A．每年 B．每半年 C．每季度 D．每月

是 否

A.上锁保管，明确移动展业应在营业网点现金区监控范围内的专柜上锁保管 B.建立交接保管登记簿，在营业网点内部设立移动展业《交接保管登记簿》，当发生保管人休假或展业机具需带出时，及时交接机具填写登记簿，明确责任 C.移动展业机具在不同营业机构间交接时，要在监控范围内交接，移动展业机具在管理机构与营业机构间交接时，营业机构要双人与管理机构进行交接。除了做好内部登记外，要设计不同机构间交接的申请表格式，一式双份，双方各执一份留档 D.检查人员在对移动展业进行检查时，应先从后台调取网点展业机具的签到、交易数据，与网点登记簿进行核对，重点关注未在登记簿上登记的展业交接记录，检查交接带出流程是否符合制度要求 E.营业网点要做好移动展业机具的保管，严禁无关人员接触展业机具，机具带离网点时要做好交接登记，不同机构间交接时应能明确交接责任，做好存档备份 此题为多项选择题。