下列关于卖方尽职调查报告正确的说法是（）

A . 客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析） B . 银企合作情况具体内容为银企合作情况、客户与金融同业合作情况、现有授信方案执行情况、现有债项执行情况、授信需求 C . 项目基本信息具体内容为项目立项材料、项目要件材料、项目资本金结构、项目资本金投入、项目资本金使用情况 D . 交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件 E . 融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源

A . Ⅰ、Ⅱ B . Ⅰ、Ⅲ C . Ⅱ、Ⅲ D . Ⅱ、Ⅳ

A . 财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况 B . 强调发现企业的流动性价值和潜在风险 C . 注重对企业未来价值和成长性的合理预测 D . 经常采用趋势分析和结构分析工具

A . 商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信 B . 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信 C . 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循权威、兼听的原则，发表决策意见前充分考虑各部门及行领导的意见 D . 商业银行实施有条件授信时应遵循"先落实条件，后实施授信"的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信 E . 商业银行对拟实施的授信应制作相应的法律文件，并审核法律文件的合法合规性

A . A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B . B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 C . C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。 D . D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A . 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求 B . 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行 C . 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查 D . 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正 E . 授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

A . 经营主责任人对贷前尽职调查的完整性、真实性、有效性以及风险揭示的充分性、准确性负责 B . 经办机构组建的调查团队应至少由两名信贷人员组成，可根据客户重要性、申报业务金额和风险程度，增加调查团队人员数量 C . 调查团队各信贷人员根据岗位职责或分工分别对调查内容的完整性、调查结论的准确性以及贷前尽职调查工作质量负责 D . 调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查 E . 结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实

A . 审阅企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同 B . 尽职调查团队只需访问上下游企业负责人不用访问竟争对手 C . 通过网络、杂志、和报纸等媒体审阅相关信息，了解并验证行业及企业情况。 D . 对企业高层、中层及基层员工分别进行访问，了解并验证相关业务、助务及法律问题

A . 授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动 B . 授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员 C . 授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求 D . 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告

A . 准备阶段 B . 实施阶段 C . 落实阶段 D . 后续阶段

A . 保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制” B . 保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则 C . 保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序 D . 保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息 E . 保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查 F . 保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

A . A.尽职调查中要了解标的企业的竞争优势、主要价值驱动因素 B . B.在做业务尽职调查时，可以以估值模型为线索进行调查 C . C.在做财务尽职调查时，要与审计师充分沟通，与业务尽职调查没有联系 D . D.尽职调查中要了解行业/企业的业务模型、盈利模式

A . 尽职调查是指风险资本家在投资前对风险企业的现状、成功前景及其管理层所做的独立的调查 B . 尽职调查是在风险资本家和企业家签订风险投资合同后才展开 C . 尽职调查通常需要集中进行并认真细致地开展，因此尽职调查的范围一般很窄 D . 尽职调查与一般的银行信贷调查和证券分析师的投资分析基本类似

A．买方拥有权利，无义务 B．卖方拥有权利，无义务 C．买方和卖方拥有平等的权利和义务 D．卖方没有权利，也没有义务

下列关于保荐人(主承销商)的尽职调查中的持续督导的说法正确的是（）。 <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2427001-2430000/bb11d9e5d3ef0d83beeabd5662583417.gif' /> 此题为多项选择题。

A.需要提供员工最近三年一期的社保缴费情况说明 B.有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间需要重新计算 C.一般需要提供三年及一期的的财务、法务相关文件 D.尽职调查需调查企业历史沿革

A．受理批量开卡申请单位书面申请前，各分支行应组织对申请单位展开尽职调查 B．开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿，杜绝发生虚假申请情形 C．批量开卡后，各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式，抽样回访申请人，询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况 D．回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的，可引导申请人到网点办理销卡手续

A．信贷业务人员应以实地调查为主，采取实地调查与间接调查相结合、定量分析与定性分析相结合的方法尽职调查 B．实地调查主要包括账务核查、面谈制度、实地走访等 C．信贷业务人员应通过五网查询查验客户情况并保留查询记录 D．信贷业务人员应按我行现行规定对集团客户进行识别、认定，不得隐藏关联关系，违规受理业务

A．是指截至2017年6月30日账户加总余额超过二十五万美元的存量机构账户 B．应当在2018年12月31日前完成对存量高净值机构账户的尽职调查 C．可根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识，识别存量机构账户持有人是否为非居民企业 D．对无法获取声明文件的账户持有人，应当视为消极非金融机构