保险公司的险种开发和定价必须综合考虑众多因素，其中，主要包括（）： ①外部环境； ②市场竞争情况； ③公司股权结构； ④销售人员需求； ⑤目标客户群特征和偏好。
银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源．通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融业务。
理财/营销经理日常工作制度、制定高端客户/金融资产50万以上客户营销任务和计划，协助理财中心负责人维护总结优质客户需求和特征，总结营销服务案例这两项工作的时间频率是（）
有效的准客户通常具有的特征包括（）。 ①有保险需求 ②有购买能力 ③有决策权 ④身体健康
建设银行个人网上银行，提供7×24小时全天候的专业金融服务，包括：账户管理、转账汇款、缴费支付、投资理财、（）等近二百项服务，满足客户全方位、多层次的金融需求。
某分行2016年5月拟就客户融资需求与兴业金融租赁公司开展业务合作，结合具体情况，可采用银租联动业务的模式主要包括（）。
银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品。以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融服务。
无论何种类型的公司客户，对银行的需求主要有对银行提供的金融产品的需求和（）两方面
银行业金融机构与机构客户交易的衍生产品的主要风险特征应与作为真实需求背景的（）的主要风险特征具有合理的相关度。
对客户金融需求的调研方法和技术一般包括（）。
对具有共同特征和金融需求的商圈、供应链、产业集群等小微企业客户群体，可实行批量授信，即确定客户名单后，对每一客户按照统一的授信调查、审查、审批表格和内容，进行（）。
集团客户是指相互之间存在直接或间接控制关系或其他重大影响关系的企事业法人，包括公司客户、同业客户（不包括金融控股公司中的商业银行）。
证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的适当性，包括（）。 Ⅰ.客户的身份 Ⅱ.客户的财产和收入状况 Ⅲ.客户的金融知识 Ⅳ.客户的投资目标
关于风险保障类福利计划设计，以下陈述正确的是（） ①准确把握企业特征和客户需求是团体保险项目成功运作的基础 ②在福利计划中考虑福利计划的发展趋势是团体保险项目成功运作的基础 ③保险方案的设计应着重考虑客户的需求而不应考虑保险公司的自身状况 ④合理把握客户需求和保险公司内部承保政策的平衡点
当客户通过厂家金融公司办理了贷款购车，则对保险险种的要求包括哪些（）
银行客户的需求特征包括（）。
公司客户对银行的需求主要包括（）方面。
银行业金融机构应当根据客户适合度评估结果，与有真实需求背景的客户进行与其风险承受能力相适应的衍生产品交易，并获取由客户提供的声明、确认函等能够证明其真实需求背景的书面材料，内容不包括（）
非银行金融机构客户包括经监管机构批准设立的金融资产管理公司、保险公司、信托公司、证券公司以及其他经监管部门批准设立的非银行金融机构。（)
《湖北消费金融公司客户投诉处理管理办法（试行）》中客户投诉渠道包括（）
对公客户授信业务，主要包括为对公客户（包括一般公司客户、金融机构客户和融资性担保公司，不包括小微企业客户，下同）办理的信用评级、额度授信以及各项具体表内外信贷业务（）
与客户确认销售意向的过程中，如客户提出资源预占需求，预占时限不超过90个自然日。如党政军、金融类等战略客户预占需求超过90个自然日，必须由省公司集客部门业务分管领导审批。（）
银行业金融机构与机构客户交易的衍生产品的主要风险特征应与作为真实需求背景的基础资产或基础负债的主要风险特征具有合理的相关度、。（)
根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司及其从业人员在代销金融产品过程中的禁止性行为包括（）。Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品Ⅱ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失Ⅳ.使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
