潘某是某支行的理财经理，请问下列哪些做法是正确的（）

A．陈某推荐客户张某办理信用卡，张某随后办理了购车分期付业务 B．陈某营销老客户蔡总办理信用卡大额分期付业务40万元，申请资金用途为购原材料，购销合同对手为客户黄某为小学老师 C．陈某营销老客户黄某办理信用卡大额分期付业务50万元，申请资金用途为购原材料，购销合同对手蔡某收到款项次日将30万元划还黄某，20万元支取现金 D．陈某营销他行客户到网点开户，为客户推荐办理信用卡

A．春节期间，客户为表示对小王平时工作周到、贴心服务的认可与感激，通过微信转账向小王发送节日红包50元。小王向客户表示不可收受礼品的工作纪律，但客户表示红包金额不大，只是略表心意。经多番推却，小王最终收下了客户的微信红包 B．小王在整理一份急于归档的授信档案，因主管外出不在单位，小王将其它资料的主管签名部份剪下，粘贴到一份不涉及对外的内部流转非重要资料上，以免延误资料归档 C．小王向客户营销一款高收益非保本理财产品，客户要求出具保本承诺。小王坚持没有给客户出具保本承诺，而是从资金投向为客户讲解该类产品的风险特征，打消客户疑虑。最终，小王成功营销客户购买了该非保本理财产品 D．小王父亲在家乡建房，为表孝心，小王表示其中一部分建房资金由其提供。由于手头并无该笔款项，于是小王分别在广*、光*、招*等多家非我行银行机构，采用POS机刷卡套现、账单分期、现金分期、取现等方式，获取透支资金

A．蔡某亲戚朱某在黄某、张某的同意下帮两人申请信用卡并代签名，蔡某在信用卡申请上签名确认已亲访见签 B．蔡某与客户及商户合作，持多张信用卡在商户刷卡提取现金，但准时还款，未出现欠款 C．蔡某持本人信用卡，在某商户采用分期付购买电器 D．客户朱某向赖某借钱，蔡某帮其将钱通过ATM机存进赖某账户

A．大客户李老板办理贷款业务时忘记带营业执照原件，考虑到跟大客户李老板关系较好，直接使用李老板提供的营业执照复印件作为贷款申请材料，并确认已亲签亲访 B．出于交情，为了让客户小吴获得更高的贷款额度，提示小吴最好能提供比其实际收入高3倍的收入证明，最终小吴提供了比其实际收入高3倍的收入证明，并获得了我行授信 C．为了让客户陈老板尽早的申请个人贷款，默许陈老板替其配偶在相关贷款申请资料上签名 D．考虑到跟客户黄先生关系较好，在发放贷款后就不对黄先生进行贷后检查工作

A．李某准备和账户经理小陈双人上门为B公司办理预留印鉴手续， 双人在网点柜台监控录像下办理了空白印鉴卡的领取手续，二人走出网点大门时，李某接听了一个分行业务部门电话，有一份紧急邮件要上报，于是便对账户经理小陈说，我有份紧急邮件要报，你自己一个人上门为B公司办理上门预留印鉴吧，回来时到行长室找我一起双人把印鉴卡交回柜台 B．客户经理小王曾因违规受到处分，但李某认为小王业务能力强，能为网点拉来存款，继续将小王安排在重要岗位上 C．为满足大客户张老板的换汇需要，李某用自己妹妹的购汇额度帮张老板换汇 D．朋友吴某与网点客户卢某发生经济纠纷，吴某找网点负责人李某帮忙，于是李某私自将客户卢某的档案资料复印交给朋友吴某 此题为多项选择题。

A．我行正在销售一款收藏价值高，有升值潜力的贵金属产品，积极向关系比较好的客户后会推荐购买 B．收集支行员工资金，共同出资购买我行一款收益高但购买起点金额较大的理财产品 C．获悉客户陈先生急需资金周转，向陈先生推荐到刘某朋友任职高管的某投资公司借款 D．支行大客户黄先生到柜台提取20万元现金，但由于出门仓促忘记带身份证，为方便客户，刘某要求柜员先行用身份证号码进行联网核查，等客户办完事情后取身份证前来补办手续

A．为购买高收益理财产品,陈某将自己家人及亲属曾某、余某等资金集中到曾某账户,由陈某操作曾某的网银账户办理 B．介绍亲属和朋友给有大量换汇需求的客户周某认识，让他们自行进行换汇等操作，陈某事后适当收点好处费 C．客户林某是陈某所在行的小微贷款客户，因还旧借新存在资金缺口，陈某鉴于该客户对自己的支持，介绍客户到贷款公司借贷短期贷款，用于归还我行贷款。同时，个人为借款进行担保 D．客户黄某有资金需求，陈某向黄某推荐有资金提供的客户胡某等三人，黄某与胡某等人自行商议后达成借款协议，胡某等三人将资金转至陈某弟弟的账户，由陈某转至客户黄某指定账户中

A．梁某可以代办其妻子的业务 B．梁某可以代办其儿子的业务 C．梁某可以代办客户黄某的业务 D．不允许梁某为任何人代办业务

A．利用为客户办理爱家分期业务之机，使用本人账户，收取中介公司员工给予的回扣 B．为客户李女士解释办理贷款业务所需证明材料和用途 C．告知客户陈先生扣款账户要备好充足资金以保证扣款成功 D．瞒报家庭人员信息、为亲属办理贷款业务未执行回避制度

A．陈某代保管并使用小姨子樊某的借记卡在ATM取现41笔、金额合计12万元 B．陈某以帮客户打理资产为由，保管多名客户账户，并挪用客户资金用于炒股 C．陈某申请48万元信用贷款（税易贷），贷款用途是丁某为其装修房屋，贷款放款后，陈某将放款账户丁某卡上的资金通过ATM转至个人名下 D．陈某争取他行客户来我行叙做中银E贷

A．何某为了降低其本月的集授拒绝率，请求客户帮忙办理补打客户存折业务以降低拒绝率 B．理财经理应何某要求持某客户存折到何某柜台办理补换发存折业务 C．何某通过多办理业务降低拒绝率 D．何某通过提高业务技能，提高业务办理效率

A．陈某与客户关系融洽，经常发送短信邀约客户至网点指导客户理财交易 B．客户张老师觉得日常经常要翻看自己账户打理资产实在太麻烦，于是将账户资料及密码等交给陈某，让其代为打理 C．客户赵小姐与陈某关系融洽，一日陈某觉得有一款理财产品很适合赵小姐，于是将产品推送给了赵小姐 D．陈某熟知客户网银账号及密码，经常代为查看账户信息及进行交易

A．许某业务熟练，新到任的部门领导对系统审批不熟悉，许某有时全程在旁边指导登录操作，偶尔领导需会客，会签到后交由许某在系统完成审批，事后领导再对照检查，从无差错 B．早上很多笔贷款审批完成了要放款，客户都催得很急，放款的同事刚好要开会，系统签到后让许某帮忙点，急忙去开会了 C．许某的系统柜员密码到期要修改，提醒同事也及时修改 D．许某的业务熟练，工作认真，工作效率很高，经办业务基本没有差错，其经办的业务需要上级授权时，部门领导从不审查，并放心签名确认 此题为多项选择题。

A．某商业银行向客户推荐收益高于我行的保本理财产品，李某为挽留客户资金，向客户销售收益较高的2R风险级别理财产品，并跟客户签订保本承诺 B．通过向客户出具日积月累保证收益承诺，李某成功营销客户购买日积月累理财产品 C．李某向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品 D．李某在向客户介绍某理财产品的过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化

A．在我行内网登录妻子的网银账户办理贵金属T+D业务 B．将妻子网银动态口令放在工作办公台、抽屉或铁皮柜进行保管 C．在内控系统报备审批后,使用妻子借记卡在ATM进行取现

A．由于叶某所在行对公客户法人李某需要购买我行个人理财产品，但个人又未在本行开户，故叶某建议其划转500万元至叶某配偶账户，协助对公客户法人购买本行个人理财产品，同时也能提高机构年末时点存款余额 B．叶某积极向客户营销我行理财产品，客户纷纷表示支持购买，最终叶某所在行完满完成了年末个人存款任务 C．叶某积极营销客户将他行资金转入到我行账户，年后再划走，以完成存款任务 D．叶某亲属罗某是某企业财务，将网银认证工具及用户名、密码等交由叶某，年底前把公司款划转到叶某所在行以协助其完成存款任务后再转回原账户 此题为多项选择题。

A．经常利用业余时间，帮助老婆打理生意，并在公司里任监事 B．平时非常热衷于网络上的新鲜事，总幻想发大财，无意间发现网上投资某币收益非常诱人，且介绍他人投资提成高，一下子想到养生馆的客户都是富婆，于是和老婆商量介绍客户投资 C．王某是张某认识多年的银行客户，一次闲聊中，张某极力推荐王某投资某币，并承诺定期付息，到期还本付息 D．考虑到老婆经常陪客户较晚，张某上班前把公司收到的营业款在ATM存到自己的账户 此题为多项选择题。

A．陈某经常通过境外赌球网站进行投注，但金额较小 B．陈某经常到投注站购买彩票，投注金额较大，但该支行同事未在内控信息报告系统中进行报告 C．陈某知道朋友王某想借钱进行赌球，于是将自己的1万元存款借给王某 D．世界杯期间，李某通过境外网站进行投注，但金额较小

A．邓某代客收取评估费，但没有从中收受好处 B．邓某长期持有同学的银行卡，并用于消费 C．客户张三年纪较大，行动不便，其非常信任邓某，想将借记卡和网银交给邓某代其缴纳保险费，邓某拒绝了客户的委托 D．李四是邓某的同事，其无意中发现邓某控制客户账户，但出于对邓某的信任，李四没有通过员工信息报告系统进行报告

A．关某收到客户A有外汇需求，让客户A将购汇资金汇到本人帐户，帮客户A向其他有外汇资金的客户购买其所需外汇后交给关某，本人不收取好处 B．关某收到客户B想将其持有的外汇资金兑换成人民币的信息，利用其自有资金购买客户B的外汇后转卖给其他客户 C．收集到客户A、B双方对外汇的供求信息，充当外汇买卖中介，从中赚取差价 D．收到某客户准备到泰国旅游的的信息，向客户推介我行售汇业务

A．郝某提款后转给朋友购买互联网金融公司推出的高收益股权投资产品 B．郝某提款后把资金用于购房首期款 C．郝某提款后以更高利率借给朋友，赚取利差

A．其妹妹长期在外地任职，为做好理财产品销售，刘某代保管其妹妹的银行卡，并代登陆网银，帮其妹妹购买理财产品 B．为方便部分工作繁忙的客户购买和赎回理财资金，刘某使用其妹妹账户帮助这些客户购买理财和理财赎回 C．陆某曾是该分行营业部引领员，与刘某在工作期间关系较好，刘某掌控陆某在我行系统预留的网银手机号，通过网银与多名客户重复资金往返操作双向宝交易业务 D．为完成信用卡任务目标，刘某使用陆某手机网银转账0、1元给多名客户，以小额资金激活睡眠信用卡

A．代收房产中介公司转入的评估费用 B．为维护客户关系，罗某协助客户修改了贷款用途资料，成功为客户申请了贷款 C．客户李某为感谢罗某工作上的帮助，私下塞给罗某一个红包，被罗某拒绝了 D．客户吴某的贷款申请出了一些问题，罗某向其表示交纳一笔手续费即可解决

A．客户熊某是该行贷款客户，为筹措资金、偿还债务，熊某向陈某商议，以支付高额利息为诱由陈某推荐客户融资。陈某通过向该行客户赵某融资100万后借给熊某，并收取熊某支付的3万元利息 B．陈某借用银行平台，利用客户对其的信任，以高息为诱吸引客户资金转出用于投资高利贷 C．陈某在两客户之间的借款字据上以担保人身份签字，并因客户要求代客户在转帐凭证上签名 D．某企业负责人余某因资金周转困难，为归还企业到期贷款，请陈某联系资金。陈某以中间人的身份帮助余某借款200万，并从中收取好处费