代销国债的主要风险点有()。
A . 用伪造的证件或印鉴购买国债,
B . 违规办理国债的认购业务,
C . 违规办理凭证式国债的自营买入、卖出业务,
D . 违规办理凭证式国债的兑付业务。
相似题目
-
普通贷款关户业务的主要风险点有()。
A . 核对该笔贷款是否已结清
B . 核对结清查询的结清金额是否正确
C . 若该笔贷款已结清的,需要注销抵押物,审查是否提供有关部门出具的注销抵押物的相关证明
D . 审核该抵押物是否已释放,并从表外科目中注销
-
办理企业网银注销业务的主要风险点有()
A . 打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
B . 客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
C . 打印金融收入发票后,是否手工销号
D . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效,齐全
E . 确认办理人身份,非法人代表亲自办理需核实委托书
-
基金代销业务的主要风险点有()
A . 开户业务风险
B . 销户业务风险
C . 赎回交易风险
D . 撤单交易风险
E . 非交易过户交易风险
-
个人商业用房贷款的主要风险点有哪些?
-
进口信用证项下融资的主要风险点有()
A . 进口商信用风险
B . 出口商信用风险
C . 进口商品市场风险
D . 开证行信用风险
-
电子文件代收业务的主要风险点有哪些()。
A . 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效
B . 银行对委托代收款资料的真实性、合法性、准确性承担一切法律及经济责任
C . 收款单位所代收的款项从储蓄账户中扣收
D . 存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚,数据需备份保存
E . 批量提交,交易输入批量的代收款笔数及金额与代收数据的电子文件的总笔数及总金额与申请书三者是否相符
-
签订质押合同、办理质押登记主要风险点有()
A . 质押物价值
B . 质押品的占有
C . 质押登记、公证、公示
D . 质押物审核
-
办理协议存款业务的主要风险点有()。
A . 划款账号应准确,否则会有在途资金利息支付损失的风险
B . 存放分行必须按要求支付本金与利息,否则会有支付罚息的风险
C . 协议单位根据分行的划款指令划款,否则会有在途资金利息支付损失的风险
D . 异地交接存款证实书等重要凭证应严格交接手续,避免凭证的遗失风险
E . 分行开立存款证实书,连同相关资料交协议单位,避免凭证的遗失风险
-
对公信贷业务受理与调查环节的主要风险点有()
A . A.客户准入资格未核实
B . B.财务信息不真实
C . C.额度核定不准确
D . D.虚评高估抵(质)押物价值
-
质押贷款贷后管理、风险处置主要风险点有()
A . 质押物状态
B . 质押物返还
C . 质押物审核
D . 质押物价值
-
银行自助设备管理的主要风险点有()。
A . 密码
B . 钥匙
C . 自助设备管理卡
D . 现金管理
E . 不存在风险点
-
金库守卫中的主要风险点有()
A . 库房设置与设施
B . 守库室设置
C . 守卫人员
D . 岗位设置
E . 交接
-
抹账、冲账业务主要风险点有哪些?
-
个人汽车贷款的主要风险点有:()
A . A、购车行为及价格是否真实;
B . B、借款人是否符合借款条件;
C . C、个人信息是否准确、真实;
D . D、贷款的抵(质)押物是否足值、合规,保证人是否具有足够的担保能力;
E . E、贷款用途是否符合有关规定
-
同业业务的主要风险点有()。
A . 市场风险
B . 信用风险
C . 系统性风险
D . 操作风险
E . 流动性风险
-
基金会计核算过程的主要风险点有()等。
A . 清算和交收没有及时进行
B . 核算办法不合理
C . 没有严格按流程操作
D . 核算数据错误
-
以下所述,属于国债代销产品风险提示内容的有()
A . 如利率上升,可能导致客户收益低于其他投资产品
B . 提醒客户合理规划投资结构,确定国债投资比例
C . 柜台记账式国债价格波动可能给客户带来风险损失
D . 凭证式国债和储蓄国债不能交易,提前兑付须扣除1‰的手续费
-
商业银行对公存款业务的主要风险点有:()
A . A、业务不合规;
B . B、核算不真实;
C . C、内控不完善;
D . D、对客户风险提示不够;
E . E、内部审计有缺陷
-
银行保函的主要风险点有()。
A . 未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法,存在明显的制度缺陷
B . 未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱
C . 违反授权授信管理规定,违规出具保函
D . 为不具备条件的申请人出具银行保函
E . 违规超负荷对外提供担保
-
同城票据实时清算录入、复核、授权环节的主要风险点有()
A . A.交换凭证
B . B.清算资金
C . C.录入内容
D . D.票据清算专用章和凭证的管理
-
柜员办理银行承兑汇票业务的主要风险点有()。
A . 审核是否有行长(主任)的签名
B . 确定抵押物是否已办理抵押登记、购买房产保险,保证金是否按规定缴存
C . 认真审核票据要素的正确性、合法性、合规性
D . 收到他行的查询,认真复核是否曾出此票、票据是否已经贴现
E . 或有产品借记交易金额是否与银承汇票金额一致
-
银行外挂自助设备的主要风险点有()。
A . 门禁刷卡器
B . 插卡口
C . 出钞口
D . 摄像装置
E . 宣传广告(客服电话)
-
抵押贷款的贷前调查的主要风险点有()
A.抵押物价值
B.抵押率
C.评估机构的准入
D.房地产开发项目的合法性