下列符合可疑交易标准的是（）

A . A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B . B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 C . C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D . D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

A . （1）（3） B . （2）（4） C . （1） D . （3）

A . A、仅报大额 B . B、仅报可疑 C . C、同时上报 D . D、请示人行

A . 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 B . 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 C . 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 D . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转

A . A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B . B、金融机构内部调拨资金。 C . C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 D . D、个体工商户50万元大额现金存取

A . A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B . B.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户 C . C.国家行政机关下属单位与个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 D . D.同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

A . A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 B . B、自然人银行账户之间之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 C . C、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D . D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转

A . A．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 B . B．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 C . C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 D . D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 E . E．金融机构内部调拨资金。

A . 分别提交大额交易和可疑交易报告 B . 只提交大额交易报告 C . 只提交可疑交易报告 D . 两个报告均不需要提交

A . A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的 B . B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的 C . C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的 D . D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项

A . 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户 B . 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 C . 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款 D . 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

A . A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B . B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C . C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D . D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

A . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 B . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 C . 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 D . 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

A . 正确 B . 错误

A . 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C . 长期闲置的帐户原因不明地突然启用或平常资金流量小的帐户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D . 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付 E . 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

A . 行政机关 B . 司法机关 C . 律师事务所 D . 人民政协机关 E . 军事机关

A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.由机构自行选择

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的 C、金融机构内部调拨资金 D、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

是 否

A．李某在中国银行的一笔定期存款到期后，未直接提取或者划转，其将本金加全部利息续存入其在中国银行开立的另一账户中 B．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D．银行业金融机构要严格按照有关部门的要求，将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围

A．定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一营业机构开立的同一户名下的另一账户 B．在同一营业机构、同一户名下多个活期账户间转存资金的业务 C．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、监察机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等，含其下属的各类企事业单位 D．同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 E．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 此题为多项选择题。

是 否

是 否