理财规划师需要制订客户的资产负债表,深入分析财务状况,列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据()。
A . 投资回报率
B . 清偿比率
C . 负债比率
D . 流动比率
E . 每股收益率
相似题目
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在理财规划书的制作过程中,客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容,一是整理后的各类家庭财务信息表格,二是分析的结果。
A . 正确
B . 错误
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理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A . 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B . 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C . 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
D . 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E . 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
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在制订理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪项属于流动负债?()
A . A.汽车贷款
B . B.教育贷款
C . C.住房抵押贷款
D . D.信用卡贷款
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家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作,包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析,以及帮助客户养成良好的记账习惯,帮助客户制定家庭财务预算。()
A . 正确
B . 错误
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客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的()
A . 依据
B . 签证
C . 证据
D . 信息
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理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括()。
A . 结余比率
B . 投资与净资产比率
C . 清偿比率
D . 负债比率
E . 流动性比率
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理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。
A . 客户家庭资产负债表分析
B . 客户家庭现金流量表分析
C . 客户利润表分析
D . 财务比率分析
E . 客户婚姻、子女情况
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标;Ⅱ.综合理财计划的策略整合;Ⅲ.客户关系的建立;Ⅳ.分析客户现行财务状况;Ⅴ.提出理财计划;Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。
A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况,通过对个人资产负债表的分析,理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况,以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是()。
A . 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B . 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品即使客户不拥有其所有权,但是享有使用权,也应被当成客户资产
C . 按负债流动性大小,客户的负债可分为流动负债和长期负债
D . 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
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理财规划服务包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案五个方面。(
)
A . 正确
B . 错误
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理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是()。
A . 分析宏观经济形势
B . 填制数据调查表
C . 测算财务比率
D . 编制客户财务报表
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理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。
A . 客户家庭资产负债表分析
B . 客户家庭现金流量表分析
C . 客户投资冒险心理分析
D . 客户婚姻状况分析
E . 对客户子女的身体状况进行分析
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理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,其中,对客户财务状况进行分析的第一步是( )。
A . 分析宏观经济形势
B . 填制数据调查表
C . 测算财务比率
D . 编制客户财务报表
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适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤: I.收集客户信息Ⅱ.财务规划 Ⅲ.客户财务分析Ⅳ.客户财务目标分析与确认V.实施计划Ⅵ.绩效评估 Ⅶ.投资组合 正确的次序应为()。
A . I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ、Ⅶ
B . Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、II、I、Ⅶ
C . Ⅲ、V、Ⅱ、I、Ⅵ、Ⅳ、Ⅶ
D . I、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、、Ⅱ、V、Ⅵ
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有关理财规划之步骤,下列顺序何者正确?Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书,对客户做简报()
A . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅰ
B . Ⅱ.Ⅴ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ
C . Ⅴ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ
D . Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅳ.Ⅰ
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理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
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19、理财师的工作流程六个步骤依次是()。 (1)执行理财规划方案 (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况 (3)制订理财规划方案 (4)后续跟踪服务 (5)明确客户的理财目标 (6)接触客户建立信任关系
A.(6)(2)(3)(5)(1)(4)
B.(3)(4)(6)(2)(5)(1)
C.(3)(2)(6)(1)(5)(4)
D.(6)(2)(5)(3)(1)(4)
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假设陈先生与陈太太是你的新客户,夫妻二人炒股获利后,存在如何调整家庭资产结构的困惑,因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:关于陈先生的家庭资产负债表分析,不正确的是()
A.负债率低于50%,发生财务危机风险较小
B.流动性资产有4万元,其持有动机是交易性动机、预防性动机和投机性动机
C.投资性资产权数为52.94%,投资性资产所占比重较大,风险较大
D.自用性资产权数为65.88%
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在理财规划书的制作过程中,家庭财务状况分析环节中需要以书面方式向客户展示的主要内容有()。
A.整理后的各类家庭财务信息表格
B.对客户家庭基本信息的核实结果
C.对客户家庭财务信息分析的结果
D.客户理财目标的建议与评估
E.综合理财规划建议
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助理理财规划师接做到一个需要做投资规划的客户,该客户目前持有成长性资产20万元,定息资产30万元,根据投资组合状况对客户的风险偏好分类,其分析该客户应属于()。
A.保守型
B.轻度保守型
C.中立型
D.轻度进取型
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理财师的工作流程六个步骤依次是():(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制定理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户建立信任关系
A.(6)(2)(5)(3)(1)(4)
B.(3)(2)(6)(1)(5)(4)
C.(3)(4)(6)(2)(5)(1)
D.(6)(2)(3)(5)(1)(4)