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下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是( )。
A . 欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金
B . 证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金
C . 另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称
D . 证券投资基金受《另类投资基金管理人指令》(AIFMD)监管。
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下列关于批量扣税条件的说法错误的是()
A . 所有网上申报纳税人都可以
B . 必须做申报申请
C . 只需要有验证通过的三方协议
D . 电子申报方式为批量代扣且有验证通过的三方协议
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关于金融监管下列说法中错误的是()。
A . 金融监管首先是从对银行进行监管开始的
B . 银行在储蓄--投资转化过程中,实现了期限转换
C . 银行作为票据的清算者,大大增加了交易费用
D . 实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序
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下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,错误的是()。
A . A.现场检查时,检查人员应当出示合法证件和检查通知书
B . B.现场检查时,检查人员不得少于二人
C . C.进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
D . D.银行业金融机构必须无条件接受检查
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关于证券公司的分类监管制度,下列说法错误的是( )。
A . 将证券公司分为5大类11个级别
B . 要求证券公司全面建立内部合规管理制度
C . 证券公司分类是以证券公司风险管理能力为基础
D . 对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例
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下列关于外部监管的说法中,错误的是( )。
A . 外部监管的目标是使银行能够准确地评估、判断所面临的风险敞口,进而及时准确地评估资本充足情况
B . 要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况
C . 在资本水平较低时,监管当局要及时采取措施予以纠正
D . 外部监管是对第一支柱、第二支柱的补充
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关于个贷用途风险批量监管,以下说法错误的是()。
A . 一级分行业务主管部门应定期审核经营行可疑线索认定结果及处置整改方案,跟踪督导经营行完成处置整改,个贷中心做好上报数据等配合工作
B . 个贷中心定期监管新发放贷款支付方式是否符合个人用信管理相关规定
C . 对于受托支付的贷款,经营行监管受托支付管理要求落实情况是否符合监管要求,个贷中心无需监管
D . 对于自主支付的贷款,个贷中心定期对经营行上报自主支付方式贷款的用途证明、勾对清单进行核对
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关于个贷业务批量监管,以下说法正确的是()。
A . 关注类贷款余额年增量超8000万的一级分行,由总行进行风险预警提示
B . 各级行应建立个人大额不良贷款监管台账,按季跟踪清收进度
C . 总行负责监管单笔500万以上的个人不良贷款
D . 二级分行按月开展停复牌情况监管
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关于个贷中心批量监管,以下说法错误的是()。
A . 贷款期限一年(含)以内的,回访频率不低于每半年一次
B . 行为评分低于400分的贷款,每半年进行一次电话回访
C . 主要核查联系方式有无变化,包括联系电话、地址及就职单位
D . 个贷中心应按季查询、汇总、审核辖内失联客户信息更新清单
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下列关于批量业务风险防范说法错误的是()。
A . A、做批量业务时清单及磁盘交接均须落实登记、签收手续
B . B、当批量业务出现差错可以用批量存取款代替批量冲正来处理
C . C、批量开卡后,必须提醒客户通过修改密码激活卡后,才能办理交易
D . D、在批量业务完成后,当通用凭证上显示总金额与成功金额不符时,应打印明细进行挑对,双人签证后将明细留存备查
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下列关于经济订货批量模型假设条件的说法中,错误的是()。
A . 只涉及一种产品
B . 年需求量已知,在整个周期内是间断的
C . 各批量单独运送接收
D . 货物脱销、市场反应速度等其他成本忽略不计
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下列关于基金业行业自律组织监管,说法错误的是()。
A . 是对政府监管的有益补充
B . 自律组织对市场运作和行为的了解深入,专业水平高
C . 对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活
D . 自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外,还要遵守一定的道德规范
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下列关于我国保险公司偿付能力监管的说法,错误的是()。
A . 保险公司内部偿付能力管理是保监会外部偿付能力监管的基础
B . 偿付能力监管不是仅针对总公司的监管,还包括对分支机构的监管
C . 我国实行静态的偿付能力监管
D . 我国根据偿付能力状况对保险公司实施分类监管
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下列关于银行监管法律法规的说法,错误的是()。
A . 法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》,并依照法定程序制定的有关法律规范,是法律框架的最基本组成部分
B . 金融自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充
C . 规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限内制定的规范性文件,其效力等同于法规
D . 在我国,按照法律的效力等级划分,银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
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关于基金监管的“三公”原则,下列说法错误的是()。
A . 基金市场必须要有充分的透明度,要实现信息的公开化
B . 参与市场的主体具有完全平等的权利
C . 监管部门执法必须公正
D . 监管部门必须依法监管
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下列关于企业网上银行“批量代付业务“说法错误的是()
A . A、录入员在批量代付文件上传页面填写的总金额应当与代付文件中代付明细的总金额一致
B . B、录入员在批量代付文件上传页面填写的总笔数应当与代付文件中代付明细的总笔数一致
C . C、代付文件中的每条代付记录由顺序号、卡号、户名、金额四个字段构成,且字段必须严格按照此顺序排列每条记录占一行
D . D、代付文件中每条记录的各字段之间的分隔符由企业自行定义,无统一标准
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关于个贷业务批量监管,以下说法错误的是()。
A . 个贷中心按月对辖内个人信贷业务主要资产质量指标开展监测
B . 某一级分行关注类贷款余额月增量1000万,总行应对其进行风险提示
C . 二级分行风险预警标准由总行确定
D . 各级行应按季开展个人逾期贷款监管
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下列关于监管部门对融资融券业务监管规定的说法中,错误的是()。
A . 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的,证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令
B . 融资融券交易活动出现异常,已经或者可能危及市场稳定,有必要暂停交易的,证券交易所应当按照业务规则的规定,暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告
C . 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定,对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝
D . 中国证券业协会应当按照业务规则,对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督
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下列关于企业网上银行“批量代付业务”的说法错误的是()。
A . A、代付文件中的账号必须符合账号编码规则
B . B、代付文件中的金额不能大于该企业申请的单笔转账限额
C . C、因代付业务特殊,所以代付的总金额可以大于“操作员账户权限管理”中设定的转账额度
D . D、代付工资奖金时,企业本批代发总金额与本年度已发放工资总金额之和不允许大于CIF中设定的工资总额
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下列关于企业网银批量代收业务说法错误的是()。
A . A、只能从已授权账户中进行代收
B . B、授权账户须向我行申请通过后加入系统
C . C、代收业务不涉及企业资金被盗风险,因此该交易可不必复核,操作员一人就可录入并提交
D . D、企业网银客户须单独向我行申请才能开通代收业务
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关于分级监管下列说法错误的是()。
A.国产医疗器械注册一类市局备案,二类省局注册,三类国家局注册
B.进口医疗器械一类备案、二类注册、三类注册都在国家局管理
C.医疗器械生产一类市局备案,二类和三类都由省局发放许可
D.医疗器械生产一类市局备案,二类省局发放许可,三类国家局发放许可
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下列选项中,关于美国金融监管大致经历阶段说法错误的是()
A.自由竞争时期(20世纪30年代以前)
B.大萧条后的严格监管时期(20世纪30年代至70年代)
C.再次放松监管时期(20世纪70年代至80年代)
D.审慎监管时期(20世纪90年代至2008年次贷危机前)
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下列关于保险监管目标说法错误的是()
A.维护被保险人的合法权益
B.维护公平竞争的市场秩序
C.维护保险体系的整体安全与稳定
D.充分发挥市场在经济中的作用
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下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法错误的是()
A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.并停止批准其开办新业务或收购活动
D.可以进行资产转让及购回自己的股权