风险防控的重要环节中属于会计主管防控的关键环节的是（）

A . 认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权 B . 通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿 C . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同 D . 严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

A . 管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督 B . 严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同 C . 严格实行审贷分离、分级审批，审查人员应当对调查人员提供的资料进行核实，评估贷款风险，提出明确意见，按规定权限审批后报批，严禁按照领导或他人授意违规进行审查审批 D . 建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序

A . 合同签订当事人必须在金融机构的办公场所当面签订合同 B . 有权签字人要出具有效的身份证明文件 C . 对采取组合担保方式的，要在合同中准确界定相关当事人的法律责任 D . 合同签订后要到抵质押登记部门办理登记手续

A . 办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与抵押人和权利人共同申请变更登记 B . 严格按照国家法律规定审查抵押物的性质，不得以禁止、限制抵押物办理设定贷款抵押，不得接受权属关系不明晰或有争议的抵押物 C . 严格按抵押物种类合确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款 D . 加强对评估机构的准入管理

A . 动产质押的，应移交给承贷单位指定的第三方占管或租用仓库占管，同时应办理财产保险 B . 健全内部控制规章制度，落实质押物保管责任 C . 妥善保管质押物返还资料 D . 借款合同与质押合同，必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签

A . 上门核实 B . 与借款人面谈 C . 委托可靠的保险公司进行核实 D . 电话核实

A . 严格坚持信贷管理三查制度 B . 重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性 C . 严格按照权限办理审批 D . 业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票

A . 在办理抵押贷款业务时，贷款机构要坚持双人实地调查或交叉核实，到相关部门核实抵押物权属和有效性，客观真实反映抵押物状态，确保抵押物产权明晰、抵押足值 B . 建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物价值的评估机构纳入黑名单管理 C . 严格按抵押物种类合理确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款 D . 抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有

A . 抵押品价值 B . 担保人 C . 第三方 D . 合作方

A . 合同中存在不规范行为，例如数字书写不规范，签字不齐全，签字使用不规范简体等 B . 未对合同签署人及签字（签章）进行核实，例如借款相关人员及其配偶应到场而未到场，或是伪造授权书等 C . 未签订合同或是签订无效合同，例如“先放款，后签约”，或是银行单方面先签署合同后由借款人签约的情况，以及由非银行人员代为签约等 D . 贷款担保手续不齐备，例如抵押担保合同所列抵押物与实际不符，应办理的抵押登记未办理等

A . 严格执行抵押注销程序 B . 不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要操作环节外包给中介机构办理 C . 业务管理和监督部门应按规定对抵押物状况进行检查核实 D . 对按揭贷款，在楼盘竣工后，必须督促开发商在规定的期限内协助承贷机构和借款人及时办理正式抵押登记手续

A . 认真核实经办人身份，防止不法分子冒充企业人员办理承兑 B . 严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全、真实有效 C . 认真审查客户交易背景资料，重点关注交易内容是否在业务经营范围内 D . 申请额度必须控制在客户授信额度之内

A . 重要 B . 一般 C . 必要 D . 可忽略

A . 对借款人借款意愿和提供资料的真实性进行核查 B . 坚持双人交叉调查 C . 在确定具体抵押物的抵押率时，要根据借款人的资信状况、偿债能力、变现能力、贷款期限、风险度和抵押物新旧程度、功能状况、地理位置、变现能力、变现税费等因素，结合实际合理取值 D . 抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有

A . 促进清廉 B . 促进改革 C . 防治腐败 D . 防止腐败

A . 贷后检查应换人检查（非贷前调查人员），针对质押物品确定合理检查频度 B . 贷款收回后，必须严格按规定程序办理质押物移交手续，将质押物直接交还出质人，收回质押证明文件，并做好签收登记 C . 认真审核质押贷款提款条件的落实情况，主要是质押物的合法性、质押物价值、质押登记情况及占管、质押合同的签订等 D . 权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内

A . 业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账 B . 代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账 C . 业务准入、数据录入及账务处理、资金对账 D . 业务准入、代收代付协议审签、资金对账

A . 指挥快速反应机制 B . 信息预警机制 C . 勤务运作机制 D . 整体作战机制 E . 绩效考核机制

A . 正确 B . 错误

A . 贷款收回后，必须严格按规定程序办理质押物移交手续，将质押物直接交还出质人，收回质押证明文件，并做好签收登记 B . 贷后检查应换人检查（非贷前调查人员），针对质押物品确定合理检查频度 C . 健全内部控制规章制度，落实质押物保管责任 D . 借款合同与质押合同，必须由借款人和质押物所有权人在营业场所面签

A . 同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户 B . 同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来 C . 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性 D . 对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录

是 否

A．党建线 B．纪检线 C．运营（合规）线 D．科技线

A．核查经办人身份 B．调查客户准入条件 C．调查承兑汇票用途 D．办理差额担保承兑汇票 E．调查保证人的保证能力.抵（质）押担保情况