估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少()年、涵盖一个经济周期的数据。
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，可采用（）等与数据基础一致的技术估计平均违约概率。
对于可变作用作为随机变量时，其统计参数和概率分布类型应以观测数据为基础，运用参数估计和概率分布的假设检验方法确定，检验的显著性水平可取（）。
对风险模型的分析是以已收集的风险数据为基础，对风险发生的可能性及可能的危害结果予以明确量化，这种量化指标常以概率表示。
违约损失率能够更加准确地反映银行实际承担的风险，估计时要以历史回收率为基础，不仅要考虑担保品的估值外，还应考虑其变现能力。
实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
估计违约损失率是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考（）年、涵盖一个经济周期的数据。
与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少三年的数据。
古代技术发展主要以时间和经验神话为基础，现代技术主要基于理论为基础。
90 年代一些国际活跃银行，为满足自身资本和风险管理的需要，利用以历史数据和统计模型为基础的（），而非以经验判断为基础的标准法，计算各产品线、业务线和资产组合实际承担的风险。
技术分析通常以市场历史交易数据的统计结果为基础。（）
估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少（ ）年涵盖一个经济周期的数据。
商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率。关于该项技术，下列说法有误的是（）。
历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。（）
把不确定度按照（）分为A、B两类。A类是用对观测列进行统计分析，以实验标准偏差表征；B类是以根据经验、资料或其他信息的假定概率分布估计的标准偏差表征。
估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少（ ）年、涵盖一个经济周期的数据。
估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少（ ）年、涵盖一个经济周期的数据。
客户信用等级评定中，根据客户的合格保证人和抵（质）押品划分不同资产池，采用长期历史违约率平均值估计债务人违约概率，确定分池评级的基准信用等级，在此基础上认定客户信用等级是哪种评级方式？（）
本文推出论点自然而不突兀，论证以时间线索为脉络，总结历史的经验教训，论证十分有力。（）
质量统计方法就是以概率论和 为基础，以科学的数据资料为依据来控制产品质量的一种方法。
统计套利是指将套利建立对历史数据进行统计分析的基础之上，估计相关变量的概率分布，并结合基本面数据进行分析以用以指导套利交易。()
揣摩指的是对自身以外的人和事的推测、估量、判断等。揣摩必须以良好心态为基础、以实践经验总结为依据、以认真分析思考为前提。能够比较全面、客观和准确地推测、估量、估计、判断他人内心情感，是人们认识和处理复杂问题时必需的一种基本功。
依据Standard&Poor数据的估计，BB级别债券在前5年的累积违约概率是15%。如果BB级别债券在第5年到第6年期间违约的边际概率是10%。那么该级别债券前6年的累积违约概率是（）
海关在采用合理方法审查确定进口货物完税价格时，应以客观量化的数据资料为基础。（)
