会计档案管理风险点有()。
A . 银行内部调阅时,调阅人自行调阅档案,或将档案调离银行查询,造成会计档案丢失或泄密
B . 有权机关调阅档案时,带走原件
C . 开户单位查阅档案时,由客户自行查询
D . 会计档案保管期限未满或有未了事项,就编制销毁清册、进行销毁
E . 会计、内控、保卫等部门未对等销毁的会计档案进行检查
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重空凭证保管应注意的风险点有()。
A . 营业终了或非营业时间,重空凭证必须放臵到金库或入保险柜保管
B . 严禁将重空凭证与其签发、出售、支取等业务相关的会计印章同包运送
C . 严禁违反保密制度将重空凭证防伪点外泄
D . 重空凭证保险柜钥匙、密码等按照重要机具管理,切实做好保管、交接、登记手续
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基金代销业务的主要风险点有()
A . 开户业务风险
B . 销户业务风险
C . 赎回交易风险
D . 撤单交易风险
E . 非交易过户交易风险
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技术系统可能出现的风险点有()等。
A . A.没有严格按流程操作
B . B.基金清算、核算系统主机硬件系统故障
C . C.软件系统、数据接受、交易监督控制系统故障
D . D.录音、录像系统故障
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保险公司协议存款风险点有()
A . 办理协议存款对象的资格
B . 无协议存款通知
C . 未按要求审核凭证
D . 无协议存款协议
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抵押贷款发放的风险点有()
A . 抵押登记期限
B . 抵押担保审核
C . 抵押物现状
D . 抵押权利凭证的管理
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签订质押合同、办理质押登记主要风险点有()
A . 质押物价值
B . 质押品的占有
C . 质押登记、公证、公示
D . 质押物审核
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单位定期存款销户业务风险点有()。
A . A.未查询定期明细
B . B.未经主管审批
C . C.未登记《开销户登记簿》
D . D.未经授权
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单位活期存款开户业务风险点有()
A . 相关资料不齐全、不真实
B . 未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办
C . 单位结算账户正式生效前办理支付业务,向客户出售空白重要凭证
D . 开立基本账户不唯一、多头开户,开立一般结算账户,办理现金付款业务及向个人结算账户转账
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应解汇款业务风险点有()。
A . 客户身份有误,形成冒领
B . 擅自查询应解汇款登记簿,形成信息外泄
C . 退错原发报行、原收款人或人为转发
D . 日后形成纠纷
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查找风险点有哪些步骤?
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办理协议存款业务的主要风险点有()。
A . 划款账号应准确,否则会有在途资金利息支付损失的风险
B . 存放分行必须按要求支付本金与利息,否则会有支付罚息的风险
C . 协议单位根据分行的划款指令划款,否则会有在途资金利息支付损失的风险
D . 异地交接存款证实书等重要凭证应严格交接手续,避免凭证的遗失风险
E . 分行开立存款证实书,连同相关资料交协议单位,避免凭证的遗失风险
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代销国债的主要风险点有()。
A . 用伪造的证件或印鉴购买国债,
B . 违规办理国债的认购业务,
C . 违规办理凭证式国债的自营买入、卖出业务,
D . 违规办理凭证式国债的兑付业务。
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质押贷款贷后管理、风险处置主要风险点有()
A . 质押物状态
B . 质押物返还
C . 质押物审核
D . 质押物价值
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银行自助设备管理的主要风险点有()。
A . 密码
B . 钥匙
C . 自助设备管理卡
D . 现金管理
E . 不存在风险点
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金库守卫中的主要风险点有()
A . 库房设置与设施
B . 守库室设置
C . 守卫人员
D . 岗位设置
E . 交接
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单位通知存款支取风险点有()
A . 未审查支取凭证
B . 未查询证实书本金及利息
C . 对部分提前支取未按金额限制支取
D . 未审查支取凭证、未审查资金流向
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抹账、冲账业务主要风险点有哪些?
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个人汽车贷款的主要风险点有:()
A . A、购车行为及价格是否真实;
B . B、借款人是否符合借款条件;
C . C、个人信息是否准确、真实;
D . D、贷款的抵(质)押物是否足值、合规,保证人是否具有足够的担保能力;
E . E、贷款用途是否符合有关规定
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同业业务的主要风险点有()。
A . 市场风险
B . 信用风险
C . 系统性风险
D . 操作风险
E . 流动性风险
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基金会计核算过程的主要风险点有()等。
A . 清算和交收没有及时进行
B . 核算办法不合理
C . 没有严格按流程操作
D . 核算数据错误
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银行保函的主要风险点有()。
A . 未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法,存在明显的制度缺陷
B . 未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱
C . 违反授权授信管理规定,违规出具保函
D . 为不具备条件的申请人出具银行保函
E . 违规超负荷对外提供担保
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个人汽车贷款贷后管理环节的主要风险点有()。
A . A.贷后管理与贷款规模不匹配,贷后管理力度偏弱,贷前调查材料较为简单
B . B.他项权利证书未按规定进行保管,造成他项权证遗失,他项权利灭失
C . C.未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料
D . D.未对贷款使用情况进行跟踪检查,逾期贷款催收、处置不力
E . E.在发放条件不齐全的情况下发放贷款,未按规定办妥相关评估、公证等事宜