关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）

A . 应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内 B . 若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程 C . 有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息 D . 若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

A . 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施 B . 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案.侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结 C . 侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结 D . 临时冻结不得超过二十四小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结

A . 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正 B . 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名，也可以不签名 C . 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存 D . 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查

A . 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B . 这也是反洗钱调查中的必经程序 C . 人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D . 通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E . 需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

A、反掩码中取 0 的位,表示网段中对应位需要进行匹配比较 B、反掩码中取 1 的位,表示网段中对应位需要进行匹配比较 C、反掩码不能全取值为 0 D、反掩码不能全取值为 1

A . A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查； B . B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。 C . C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施； D . D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。 B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。 C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 D . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

A . 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为 B . “黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱” C . 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密

A . A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章 B . B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础 C . C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件 D . D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查 E . E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

A . 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。 B . 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。 C . 未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。 D . 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A . 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分 B . 管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应 C . 中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则 D . 中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则 E . 对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

A . A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存 B . B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C . C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》 D . D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

A . 实施现场调查时，调查人员不得少于二人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》，否则金融机构有权拒绝调查 B . 实施现场调查时，调查人员可根据自身工作安排，在任何时间对金融机构的有关人员进行询问 C . 实施现场调查时，调查人员可以询问金融机构有关人员，但询问只能在金融机构进行 D . 实施现场调查时，调查人员可以随时查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料

A . A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。 B . B、中国人民银行或其分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C . C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责 D . D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

A . 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组 B . 调查组成员不得少于3人 C . 调查组成员均应持有中国人民银行执法证 D . 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员

A . 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施 B . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率 C . 科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害 D . 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

A . 询问应当在询问人的工作时间进行 B . 询问应当在人民银行调查人员指定地点进行 C . 询问时，调查组在场人员不得少于2人 D . 询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

A . A．金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供 B . B．金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户 C . C．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款 D . D．金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

A . 冻结期限一般为6个月 B . 临时冻结目的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚 C . 临时冻结目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外 D . 以上都不对

A . A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B . B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C . C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》 D . D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

A . A、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人 B . B、经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，反洗钱行政主管部门可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料 C . C、反洗钱行政主管部门经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案 D . D、反洗钱行政主管部门采取的临时冻结最长不得超过二十四小时

A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》 D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描