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在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
A . 现金与债务管理
B . 家庭财务保障
C . 子女教育与养老投资规划
D . 职业规划
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人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的最终目标是（）
A . 财务独立
B . 财务自由
C . 财务安全
D . 财务自主
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理财规划的目标可以归结为两个层次，包括（）。
A . 实现财务安全
B . 个人价值最大化
C . 早点财务独立
D . 个人收入最大化
E . 追求财务自由
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在理财规划中，客户的经济目标包括（）
A . 家庭财务保障
B . 税务规划
C . 投资规划
D . 现金与债务管理
E . 子女教育与养老投资规划
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个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A、个人财富的增加，生活期望的满足
B、个人财务的安全
C、消费支出的合理
D、退休和身后财产的积累
E、为社会所作的贡献
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理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只追求短期的收益。（
）
A . 正确
B . 错误
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在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。
A . 现金与债务管理
B . 家庭财务保障
C . 子女教育与养老投资规划
D . 职业规划
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。
A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标；II、综合理财计划的策略整合；III、客户关系的建立；IV、分析客户现行财务状况；V、提出理财计划；VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_____。
A . A、I，III，VI，V，IV，II
B . B、III，I，IV，V，VI，II
C . C、III，V，II，I，VI，IV
D . D、III，I，IV，II，V，VI
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综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。
A . 现金收支管理（包括债务管理）
B . 保险规划
C . 投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D . 税务规划
E . 遗产规划
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客户的理财目标包括筹资规划。
（ ）
A . 正确
B . 错误
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理财规划师通过与客户的充分交流，总结出客户通过专项理财规划，所希望实现的规划目标。这些目标应包括（）。
A . 足够的意外现金储备
B . 充足的保险保障
C . 双方父母的养老储备基金
D . 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
E . 夫妻双方的未来养老储备基金
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A . A、I，III，VI，V，IV，II
B . B、III，I，IV，V，VI，II
C . C、III，V，II，I，VI，IV
D . D、III，I，IV，II，V，VI
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个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。
A . 需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
B . 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息
C . 需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
D . 通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
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在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）
A . 全生涯模拟仿真的原理介绍
B . 模拟环境的设置
C . 理财重点以及中、长期理财目标
D . 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A . III，V，II，I，VI，IV
B . I，III，VI，V，IV，II
C . III，I，IV，II，V，VI
D . III，I，IV，V，VI，II
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理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
A . 正确
B . 错误
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理财规划的具体目标包括（）。
A . 必要的资产流动性
B . 合理的消费支出
C . 实现教育期望
D . 完备的风险保障
E . 积累财富
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理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
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19、理财师的工作流程六个步骤依次是（）。 （1）执行理财规划方案 （2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况 （3）制订理财规划方案 （4）后续跟踪服务 （5）明确客户的理财目标 （6）接触客户建立信任关系
A．（6）（2）（3）（5）（1）（4）
B．（3）（4）（6）（2）（5）（1）
C．（3）（2）（6）（1）（5）（4）
D．（6）（2）（5）（3）（1）（4）
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A．①③⑥⑤④②
B．③①④⑤⑥②
C．⑧⑤②①⑥④
D．③①④②⑤⑥
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理财师的工作流程六个步骤依次是（）：（1）执行理财规划方案（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（3）制定理财规划方案（4）后续跟踪服务（5）明确客户的理财目标（6）接触客户建立信任关系
A．（6）（2）（5）（3）（1）（4）
B．（3）（2）（6）（1）（5）（4）
C．（3）（4）（6）（2）（5）（1）
D．（6）（2）（3）（5）（1）（4）
