下列哪些应属于高风险客户（）

A . 银行通过邮件短信电话等方式要求客户到指定的陌生网址修改密码 B . 银行打电话通知客户中奖，并要求客户在领取奖金前先通过网银向指定账户支付税金邮费等 C . 客户点击邮件中的链接登录中行网站，但发现网址并非www.boc.cn D . 公安人员通知客户涉及洗钱走私案件，需将全部资金存进指定账户保管

A . A.充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品 B . B.经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售 C . C.此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访 D . D.对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

A . 银行应充分认识和有效防范各类抵押物的风险 B . 银行应密切关注抵押物的财产权变动情况 C . 银行应对抵押物定期进行估价 D . 银行应注意对抵押物是否投保以及保险权益转让、变更是否合法、有效

A . 产品缺陷（未经授权等） B . 咨询业务产生的纠纷 C . 违背信托责任 D . 未按规定审查客户 E . 洗钱

A . 正确 B . 错误

A . 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性 B . 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认 C . 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人 D . 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书 E . 审查柜员录入客户信息是否真实并准确

A . 名单制管理行业支持类法人客户 B . 关注三级法人客户 C . 名单制管理行业压缩类法人客户 D . 个人客户

A . 认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性 B . 个人客户需要变更姓名的，除了出示身份证件外，还需要提交更名证明资料（有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明）；个人支票客户办理户名变更时，除提交所需资料外，还需提交有权人审批后才能办理 C . 审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致；柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致 D . 涉及个人客户户名或身份证号码修改的，应建议客户回客户号所属网点进行修改 E . 批量维护个人客户信息，所搜集到的信息可能不是最新的客户信息

A . 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . 长期存在大额交易的客户 C . 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

A . A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . B．长期存在大额交易的客户 C . C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A . A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . B．长期存在大额交易的客户 C . C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A . A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B . B．资金来源 C . C．资金用途 D . D．经济状况或者经营状况

A . A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . C．已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

A . 现金业务； B . 金融票据业务； C . 非面对面业务，如电子银行业务等； D . 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

A . A.核对银行网址 B . B.妥善保管证书和密码 C . C.警惕非电子银行系统的异常提示 D . D.安装防毒软件并经常升级

A . 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . 已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

A . 客户的特点或者账户的属性 B . 客户是否为外国政要 C . 地域 D . 业务 E . 行业

A . A.客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心 B . B.客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等 C . C.发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户 D . D.名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户 E . E.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

A . 定量分析 B . 定性分析 C . 定量与定性分析相结合 D . 主观判断

A . 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B . 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C . 资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D . 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E . 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

A．限制交易数量 B．限制交易类型或金额 C．加强交易监测 D．提高风险等级，增加调查频率

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B．资金来源 C．资金用途 D．经济状况或者经营状况

A．1万元以上2万元以下 B．1万元以上3万元以下 C．3万元以上5万元以下 D．5万元以上10万元以下

A．废品收购 B．娱乐业 C．会计师事务所 D．律师事务所 E．中介咨询公司