合规管理是寿险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。寿险公司合规管理的主要内容包括（）。 ①制定合规政策和准则 ②合规风险评估、报告 ③合规调查 ④合规考核问责 ⑤合规培训
对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（）。
RAROC虽然克服了传统财务绩效考核中盈利目标未能充分反映资本成本的缺陷，将商业银行的收益与风险直接挂钩，但并未从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。
如果注册会计师认为控制本身设计不合理，不能实现控制目标，或者尽管控制设计合理，但没有得到执行，注册会计师就不需要测试控制运行的有效性，而直接实施实质性程序。
“这种类型的采购部门，比较适合于生产规模不大，但物料或商品在制造成本或销货成本所占的比率甚高的企业。其主要功能在于发挥降低成本的效益，使采购部门变成为公司创造利润的另一种来源。”以上描述显示，将采购部门隶属于以下哪个部门比较合适（）
由于合规目标是内部控制的三大目标之一，因此合规风险管理体系是内部控制体系的子体系。内部控制体系突出和体现合规管理原则，增强农商行合规管理的有效性。
采购部门并不直接创造新利润，其创造的利润主要通过节约的成本转换而来。
资产负债配置风险是指因资产、负债在数量、期限、成本、收益和流动性等方面不能有效匹配而产生的风险。资产负债配置是寿险资产管理的源头，加强资产负债配置风险管理是防范寿险资产管理风险最关键和最有效的手段。配置风险管理的关键环节包括（）：①防范产品定价风险；②防范资产错配风险；③防范利率风险；④加强合规经营。
销售成本变动对利润有着直接影响，销售成本降低多少，利润就会增加多少。
证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。（）
广义的金融创新是指金融机构出于提高利润、降低成本、分散风险、提升经营效率、满足市场需求、扩大市场份额等目的，而创造出的原本不存在的新产品、新市场、新技术、新过程、新组织、新制度，或者对既有（）的较大改进与新应用。
建立有效的合规风险管理体系可以（）
合规风险管理本身能够直接为银行增加利润（）
合规风险监控即合规风险的监测与控制，是指持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程。（）
服务承诺是否有效，除了考虑到顾客感受到的风险外，还应当站在顾客角度来考虑问题。但是在兑现服务承诺时，为了降低企业经济成本，应当尽量设置障碍。
合规不直接创造银行利润，银行应先大力发展和支持高收益的产品和业务。（)
直接投资业务的合规性要求有()。Ⅰ.不得对外提供担保，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人Ⅱ.建立健全风险控制制度，加强风险管理，有效控制和防范项目运作风险Ⅲ.通过直接投资子公司网站公开披露公司名称、注册地、注册资本、业务范围、法人代表等基本情况，公司管理人员、业务人员、投资决策委员会成员的姓名、职务和兼职情况，公司建立的各项内部控制制度，以及防范与证券公司利益冲突的具体制度安排Ⅳ.建立健全文档管理制度，妥善保管尽职调查报告、项目评估报告、决策记录等资料
《企业管制常规守则》规定董事必须至少每年审查其内部控制制度的有效性，审查内容应覆盖公司内部所有重大的控制，可以包括财务、业务和合法合规以风险管理职能等方面。()
商业银行应当（），确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效控制
反洗钱工作的目标通过建立健全与反洗钱监管要求和公司发展战略相适应的全公司统一的反洗钱合规风险管理框架，实现对洗钱风险的有效（）,有效防范和控制反洗钱合规风险
基金管理公司进行有效的合规培训，可以达到的目标包括（）。Ⅰ.降低运作风险Ⅱ.避免投诉发生Ⅲ.降低投资成本Ⅳ.提高投资业绩
内部控制“重大缺陷”是指可能造成年度财务错报的影响金额占利润总额的及以上，且补偿性控制不能有效降低缺陷对控制目标实现的影响（）
证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证券公司实现（）目标提供合理保证。Ⅰ.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行Ⅱ.防范经营风险和道德风险Ⅲ.保障客户及证券公司资金的安全、完整Ⅳ.提高证券公司经营效率和效果Ⅴ.保证证券公司利润最大化Ⅵ.保证公司业务记录、财务信
