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下列选项中,不属于商用房贷款合作机构风险的防控措施的是( )。
A . 加强对开发商及合作项目审查
B . 业务合作中不过分依赖合作机构
C . 加强对合作机构的信用检查和监督
D . 加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准人管理
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下列关于“风险评价准则”描述不准确的是()
A . 风险评价准则是评价风险主要程度的依据,不能被改变
B . 风险评价准则应尽可能在风险管理过程开始时制定
C . 风险评价准则应当与组织的风险管理方针一致
D . 风险评价准则需体现组织的风险承受度,应反映组织的价值观、目标和资源
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关于农业产业链农户贷款的风险防控措施,下列说法错误的是()。
A . A.借款人必须参加人身意外伤害保险
B . B.以担保方式发放贷款的,要注重对担保的审查
C . C.发现未按规定用途使用贷款的,应立即采取措施收回贷款
D . D.禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
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下列描述中,不属于自助设备外挂风险防控措施的是()
A . 对自助设备的键盘及密码输入器,加装防窥视遮挡装置
B . 对自助设备布放情况进行定期巡检,发现可疑自助设备,及时采取措施
C . 自助设备要避免在偏僻的地点选址
D . 在自助设备操作界面设臵风险提示及服务电话,条件许可的情况下在设备周边明显区域设定固定、封闭的公告栏(防覆盖、私贴),提示风险及服务、报警电话
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下列关于个人汽车贷款合作机构管理的风险防控措施的表述,正确的有()。
A . 坚持实地调查原则
B . 严格控制合作担保机构的准入
C . 对于履约保证保险,要严格按照有关规定与保险公司签订合作协议
D . 切实核查经销商的资信状况
E . 对由专业担保机构担保的贷款,要实时监控担保方是否保持足额的保证金
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下列描述中,属于自助设备安置风险表现的是()
A . 设备设置地点偏僻,环境杂乱,不法分子在持卡人取款或银行(信用社)工作人员进行加卸钞、清机等操作时,实施抢劫
B . 监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续
C . 监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码
D . 自助银行报警系统工作不正常,客户办理业务遇到危险时不能提供相应的保护
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自助终端现金风险防控措施主要包括什么()
A . 根据当地实际确定农民自助服务过程中,同一账户当日累计现金存、取款和转账次数及限额
B . 各市地联社、办事处可合理确定设备管理员自有周转现金库存最高限额,报省联社备案
C . 设备管理员必须购买现金防盗防抢保险和人身意外伤害保险
D . 对服务场所的安全防范定期进行风险提示和安全指导
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关于农户小额贷款的风险防控措施,下列说法错误的是()。
A . A.借款人必须参加人身意外伤害保险
B . B.以担保方式发放贷款的,要注重对担保的审查
C . C.发现未按规定用途使用贷款的,应立即采取措施收回贷款
D . D.禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
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下列选项中,不属于个人经营贷款信用风险防控措施的是()。
A . A.更换为其他足值抵押物
B . B.要求借款人恢复抵押物价值
C . C.提高贷款利率并加收罚息
D . D.重新评估抵押物价值,择机处置抵押物
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以下关于商用房贷款操作风险的防控措施的说法中,不正确的是()。
A . 对名义借款人与实际借款人不一致,原则上也可以受理
B . 对商业前景不明的期房及单独处置困难的产权式商铺等房产,原则上不得接受抵押
C . 加大贷后检查力度,应将借款人经营状况及抵押房产的价值、用途变化情况作为监控重点
D . 对以实际借款人以其关系人多人名义申请贷款,用于购买同一房产的,按单个借款人适用审批权限
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下列描述中,不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是()
A . 发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续,各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录,对卡片交接的连续性负全责,有条件的应分别传递、保管制成卡和密码
B . 严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度
C . 对存在明显疑点或违背常规的申请,如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常,必须亲访亲核
D . 按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理,人员调动按规定进行移交,领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续
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以下关于提入票据复核与入账的风险防控措施描述不妥当的是()
A . 票据交换员、录入人员、记账人员岗位要严格分设,严格授权,形成想、有效制约
B . 规范流程,票据交换要严格执行双方签收手续
C . 票据交换员每日必须对同城业务进行核对
D . 加强与人民银行、其他商业银行和客户的对账
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下列关于商用房贷款信用风险的防控措施的说法中,正确的是()。
A . 对于稳定的工薪收入阶层原则上应对其贷款余额与其家庭年收入水平的比率设一定的上限
B . 商用房的租金收入存在较多不确定因素,稳定性较差
C . 银行的贷后管理过程中要同重视借款人情况一样,抓好对保证人的管理
D . 经过调查了解,充分证明保证人保证能力不足以保证借款人贷款时,应要求借款人提出更换保证人或采取其他担保方式
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下列选项中,不属于个人教育贷款操作风险的防控措施的是( )。
A . 对借款人的信用进行严格审查
B . 规范操作流程,提高操作能力
C . 规范并加强对抵押物的管理
D . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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下列描述中,属于自助设备管理风险表现的是()
A . 自助设备保险柜开启时,钥匙管理员和密码管理员没有同时在场,相互委托开启,一人操作;或者同时在场,开启操作时相互旁观
B . 对自助设备的键盘及密码输入器,加装防窥视遮挡装置
C . 对自助设备布放情况进行定期巡检,发现可疑自助设备,及时采取措施
D . 自助设备装钞、卸钞、清点、账款核对、钞箱检查等工作,要坚持双人到场,规范操作、认真复核
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为应对有担保流动资金贷款的操作风险,银行应采取相应的防控措施,下列关于这些措施的说法中错误的是()。
A . 银行应在还款日前一定时间内,以书面或其他方式通知借款人安排好还款资金
B . 借款人抵押的,抵押物须产权明晰、价值稳定、变现能力强、易于转移
C . 原则上贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理,不可完全交由外部中介机构办理
D . 谨慎受理产权、使用权不明确或当前管理不够规范的不动产抵押
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下列自助设备监控环节风险表现的描述中,不正确的是()
A . 监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续
B . 监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码
C . 监控范围不全或技术落后,对重要监控点没有实施全程监控,不能清晰辨识操作人员容貌特征
D . 自助设备质量低、安装不合规
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下列选项中,不属于个人教育贷款操作风险的防控措施的是()。
A . A.对借款人的信用进行严格审查
B . B.规范操作流程,提高操作能力
C . C.规范并加强对抵押物的管理
D . D.完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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下列描述中,不属于自助设备监控风险防控措施的是()
A . 对监控设施应进行专人管理、实时监控,没有实现远程监控的,坚持及时回放监控录像,及时发现安全隐患
B . 监控设施应做到正常连续工作,确保监控录像完整。对不能正常使用的设备要及时更新
C . 合理安装监控探头,做到监控无盲区、对重要操作点实施重点监控,确保清晰辨识操作人员容貌特征
D . 为每台自助设备加装封闭的、排他的客户操作间,给客户提供独享的交易空间
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下列选项中,不属于防控个人经营贷款抵押物价值变化而带来的信用风险措施的是()
A.要求借款人恢复抵押物价值
B.提高贷款利率并加收罚款息
C.更换为其他足值抵押物
D.重新评估抵押物价值,择机处置抵押物
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胶东机场因航站楼造型原因,部分机位作业空间不足。以下关于作业空间不足机位的风险防控措施描述不正确的是()。
A.运行指挥中心应尽可能不安排作业空间不足机位停放航空器
B.能够绕行的可采取绕行的方式,不能冒险作业
C.空间不足无法保障的,应当第一时间想机场运行指挥中心报告
D.任何车辆在作业空间不足机位保障时,可从飞机机翼下穿行,确保保障正常