客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。
客户经常有汇款入帐,而且需要及时了解入帐情况,个人业务顾问应向其推荐()。
当客户新开活期一本通存折或了解到客户只持有存折,并经常通过柜面办理小额存取款交易及缴费业务,个人业务顾问应向其推荐()。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
当客户对风险的承受力较强,对股票有一定的了解,希望能获得较高的收益或关注基金净值,个人业务顾问应向其推荐()。
个人业务顾问“笑相问”中,问候客户时应面带微笑,目视客户,主动询问需要办理的业务。如未微笑扣()分。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、()和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
当客户咨询银行产品或服务时,大堂经理可简要进行介绍。当客户有需要时,大堂经理应迅速、礼貌地将客户推荐给有关专职人员接受咨询或办理业务。
商业银行应在客户分层的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
当网点大堂经理发现销售机会,或者需要长时间向客户解答的,要及时将客户移交给个人业务顾问。
当客户想咨询业务时,大堂经理应()
当客户经常出差或有出国机会、客户的借记卡帐户消费频繁以及通过询问发现客户符合办卡条件,个人业务顾问应向其推荐()。
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明(),并要求客户抄录后签名。
从大堂经理处接受客户时,个人业务顾问要继续采用()的流程,如果个人业务顾问无法抽身,客户需要等待个人业务顾问,则接待时个人业务顾问务必要先问客户是否已经与大堂经理谈过,请大堂经理介绍客户的情况。
商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示,风险提示应设计客户( )栏和签字栏。
当个人业务顾问不能及时服务客户时普通柜员应独立完成销售工作
某中型规模的咨询公司,员工人数上百人,咨询顾问可以根据业务专业划分为不同的职能团队,例如财务咨询,生产、工程咨询,管理咨询小组。由于咨询顾问的成本较高,优秀的咨询顾问资源相对稀缺,而咨询公司没有统一的产品,需要根据客户的具体情况进行二次设计,每一个项目都是一个全新的产品,无法通过流水线作业完成。而且,产品的质量需要由项目经理和职能经理共同控制。根据以上资料可以看出,该咨询公司最适合采用的组织结构是()
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
当客户想要把证券卡中大额资金转为活期,个人业务顾问应向其推荐()。
当客户有子女教育、养老计划时或客户要购买五年期国债及主动了解保险时,个人业务顾问应向其推荐()。
开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后签名。( )
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。
个人业务顾问作为大堂经理后备,无客户办理业务空闲时应()
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行应在()的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道