理财师需要()为客户提供后续跟踪服务。
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。
理财师工作的基本阶段的内容包括()。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系
()是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。
在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后,理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容?()
理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应()。
通过(),理财师可以掌握客户目前所处的阶段,进而掌握客户的收入状况和风险承受能力,估测客户的保费负担能力。
理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
某位客户一直不是很明白严重的通货膨胀为什么是很危险的,就此问题咨询了某位理财师,以下是该理财师的表述,其中正确的是()。
在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有( )。
作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括()。
金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户,小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
理财师在与客户的接触中要经历()的阶段。
理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
19、理财师的工作流程六个步骤依次是()。 (1)执行理财规划方案 (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况 (3)制订理财规划方案 (4)后续跟踪服务 (5)明确客户的理财目标 (6)接触客户建立信任关系
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:下列因素中对李女士长期理财目标的实现影响不大的是()
理财师的工作流程六个步骤依次是():(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制定理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户建立信任关系
2008年初,金融理财师小王在客户服务中心接待老客户萧百灵女士。3年前,萧百灵根据小王的推荐购买了4只股票基金、1只债券基金与1只货币市场基金(如下表所示)。萧百灵非常满意过去的业绩,体会到理财的重要性。但还有很多事情不明白,特地来咨询小王如下事项: 1.这些基金有什么特点? 2.这些基金表现如何? 3.未来投资有什么建议? 萧百灵告诉小王,最近市场的巨幅波动让她感到很忧虑,希望未来的投资组合的波
请根据以下信息,回答8个小题:2009年12月31日,金融理财师小张与客户王博初次见面后了解到如下信息:假定年名义投资报酬率为5%,为满足退休后的消费开支,则在退休时王博夫妇应该准备好退休金()。(消费每年初发生,答案取最接近值)
国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑,这时,理财师要首先了解客户的()
请根据以下信息,回答8个小题:2009年12月31日,金融理财师小张与客户王博初次见面后了解到如下信息:小张采用生命价值法测算王博的应有寿险保额,在其他因素不变的条件下,以下哪些因素的变动将可能引起王博应投保的寿险保额的增加()
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:如果李女士要进行投资理财,则她应该选择的理财产品是()