商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A . A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

A . 挪用单独管理的客户资产的 B . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 C . 泄漏客户资料造成严重后果的 D . 未建立相关风险管理制度和管理体系，造成银行重大损失的

A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 D . 挪用单独管理的客户资产的

A . 发生群体性事件、重大投诉等重大事件 B . 挪用客户资金或资产 C . 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损 D . 理财产品出现重大亏损 E . 销售中出现的其他重大违法违规行为

A . 不当使用客户个人资料 B . 利用个人理财业务从事洗钱活动 C . 为客户进行理财产品风险掲示 D . 向客户披露理财产品的有关投资管理信息 E . 泄露客户个人交易信息

A . 违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的 B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的 C . 挪用客户资产的 D . 利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

A . 商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的 B . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 C . 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的 D . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的 E . 商业银行未按规定进行客户评估的

A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 挪用单独管理的客户资产的 C . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E . 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

A . 发生群体性事件、重大投诉等重大事件 B . 挪用客户资金或资产 C . 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损 D . 理财产品出现重大亏损

A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . 挪用单独管理的客户资产的 E . 未按规定进行风险解释和信息披露的

A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . 挪用单独管理的客户资产的 E . 未按规定进行风险揭示和信息披露的

A . A、贷款调查、审查未尽职的 B . B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C . C、借款合同采用格式条款未公示的 D . D、未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位 E . E、支付管理不符合本办法要求的

A . A、固定资产贷款业务流程有缺陷的 B . B、未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C . C、贷款调查、风险评价未尽职的 D . D、未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的 E . E、对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的 C . 泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D . 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

A . 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B . 商业银行未按客户指令进行操作 C . 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品 D . 挪用单独管理的客户资产

A . 发生群体性事件、重大投诉等重大事件 B . 挪用客户资金或资产 C . 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损 D . 理财产品出现略微亏损 E . 销售中出现个别客户对销售条款不理解情况

A . A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的； B . B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的； C . C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的； D . D、未按规定进行风险揭示和信息披露的； E . E、未按规定进行客户评估的； F . F、未按规定进行会计核算的。

A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 D . 挪用单独管理的客户资产的 E . 未按规定进行风险揭示和信息披露的

A . 违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的 B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的 C . 挪用客户资产的 D . 利用理财业务洗钱 E . 利用理财业务逃税

A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C . 挪用单独管理的客户资产的 D . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

A . A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的； B . B、商业银行未按客户指令进行操作 C . C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的； D . D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C．未按规定进行风险揭示和信息披露的 D．未按规定进行客户评估的 E．按相关法律法规为客户服务

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 B.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 C.商业银行未按客户指令进行操作．或者未保存相关证明文件 D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品

A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B．商业银行未按客户指令进行操作 C．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售 D．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 E．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的