缺口分析的局限性是（）。

A . 未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险 B . 忽略了同一时间段内不同头寸的到期时问或利率重新定价期限的差异 C . 未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险 D . 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响 E . 考虑了利率变动对银行整体经济价值的影响

A . 计算复杂，应用不便 B . 忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 C . 未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险 D . 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响 E . 只能反映利率变动的短期影响

A . A、利率错配缺口 B . B、货币错配缺口 C . C、流动性缺口 D . D、都不是

A . 负债大于资产 B . 资产大于负债 C . 利率上升会导致净利息收入下降 D . 利率下降会导致净利息收入下降 E . 利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响

A . 忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 B . 缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险 C . 大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响 D . 缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响 E . 缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异

A . 当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口 B . 当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口 C . 当某二时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口 D . 当某一时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口 E . 当某一时段内的负债大于资产时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口

A . A、利率错配 B . B、汇率错配 C . C、期限错配 D . D、概率错配

A . 正确 B . 错误

A . 当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升 B . 当处于负债敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入下降 C . 当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收人下降 D . 当处于资产敏感型缺口时，市场利率下降导致银行净利息收入上升 E . 当处于资产敏感型缺口时，市场利率上升导致银行净利息收入上升

A . 某一时段内的负债大于资产 B . 某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸） C . 某一时段内的资产大于负债 D . 某一时段内的资产（包括表外业务头寸）大于负债

A . A、利率错配缺口 B . B、货币错配缺口 C . C、流动性缺口 D . D、都不是

A . 正确 B . 错误

A . 根据缺口数值分析流动性基本情况 B . 资产、负债及表外业务各项数据期限分布的合理性、真实性 C . 分析表外业务收支的构成和变动情况 D . 查看到期期限缺口值在各剩余期限的分布情况 E . 分析到期期限缺口值的变动趋势

A . 无法衡量利率变动对银行当期收益的影响 B . 未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响 C . 只考虑了重新定价风险，未考虑基准风险 D . 忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

A . 是比利率敏感性缺口分析更为先进的利率风险计量方法 B . 不能反映基准风险 C . 不考虑及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异 D . 利率变化越大其分析的结果越不准确 E . 资产和负债未来现金流的确定、利率变动的预测及前提条件的设立等带有很大的主观性 F . 不考虑利率不敏感的资产和负债的状况

A . 缺口分析假定同一时间段内的所有头寸的到期时间或重新定价时间相同，因此，忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 B . 缺口分析只考虑了由于重新定价期限的不同而带来的利率风险，即重新定价风险，未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险 C . 缺口分析也未考虑利率环境改变而引起的支付时间的变化，即忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异 D . 非利息收入和费用是银行当期收益的重要来源，但大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响

A . 未来亏损 B . 当期亏损 C . 未来收益 D . 当期收益

A . 未来收益 B . 当期收益 C . 经济价值 D . 非利息收入和费用

A . 某一时段内的负债大于资产 B . 某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸） C . 某一时段内的资产大于负债 D . 某一时段内的资产（包括表外业务头寸）大于负债

A . A.汇率 B . B.利率 C . C.商品价格 D . D.股票价格

A . 一个月 B . 一季度 C . 半年 D . 一年

A . 预期利率上升，营造正缺口 B . 预期利率上升，营造负缺口 C . 预期利率下降，营造负缺口 D . 预期利率下降，营造正缺口

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