下列关于报价利率与有效年利率的说法中，正确的是（）。

A . 在不同货币市场具有借款比较优势的双方进行利率互换可以取得双赢的结果 B . 货币互换双方在每一个支付日只有一方支付现金给另一方 C . 货币互换双方在期初和期末分别交换本金 D . 互换双方的互换交易是零和博弈

A . 名义利率是不包含通货膨胀的金融机构报价利率 B . 计息期小于一年时，有效年利率大于名义利率 C . 名义利率不变时，有效年利率随着每年复利次数的增加而呈线性递减 D . 名义利率不变时，有效年利率随着期间利率的抵减而呈线性递增

A . 报价利率是不包含通货膨胀的金融机构报价利率 B . 计息期小于一年时，有效年利率大于报价利率 C . 报价利率不变时，有效年利率随着每年复利次数的增加而呈线性递减 D . 报价利率不变时，有效年利率随着计息期利率的递减而呈线性递增

A . 在确定是否对证券进行投资时，以报价利率为评判的依据 B . 有效年利率大于等于报价利率 C . 报价利率不变时，有效年利率随着每年复利次数的增加成比例递增 D . 有效年利率和报价利率同向变化

A . A、收款法 B . B、贴现法 C . C、加息法 D . D、补偿性余额法

A . 名义利率是包含通货膨胀的金融机构报价利率 B . 计息期小于一年时，有效年利率小于于名义利率 C . 在复利计算中，计息期越短，一年中按复利计息的次数就越多，每年的利息额就越大 D . 计息期利率是指借款人对每1元本金每期支付的利息

A . 当计息周期为一年时，名义利率与有效年利率相等 B . 当计息周期短于一年时，有效年利率小于名义利率 C . 当计息周期长于一年时，有效年利率大于名义利率 D . 当计息周期长于一年时，有效年利率小于名义利率

A . 在计息规则相同的条件下，如果两个报价利率相等，则它们的计息期利率和有效年利率也必然相等 B . 在计息规则相同的条件下，如果两个报价利率不等，则随着计息频率的加快，二者的有效年利率的差异会越来越大 C . 在计息规则不同的条件下，两个报价利率在经济上等效，必须满足二者的计息期利率相等 D . 在计息规则不同的条件下，两个数值相等的利率在经济上并不等效

A . 收款法 B . 贴现法 C . 加息法 D . 补偿性余额法

A . 贴现法 B . 收款法 C . 加息法 D . 补偿性余额

A . A．美元产品采用的主要是与LIBOR挂钩 B . B．美元产品采用的主要是与HIB0R挂钩 C . C．港元产品采用的主要是与LIBOR挂钩 D . D．港元产品采用的主要是与Shibor挂钩

A . 计息周期短于一年时，报价利率越大，有效年利率与报价利率的差异就越大 B . 计息周期越短，有效年利率与报价利率的差异就越小 C . 计息周期越短，有效年利率与报价利率的差异就越大 D . 报价利率不能完全反映资本的时间价值，有效年利率才能真正反映资本的时间价值

A . 报价利率是不包含通货膨胀的金融机构报价利率 B . 计息期小于一年时，有效年利率大于报价利率 C . 报价利率不变时，有效年利率随着每年复利次数的增加而呈线性递减 D . 报价利率不变时，有效年利率随着计息期利率的递减而呈线性递增

A . 计息期利率=（1+有效年利率）1/m-1 B . 报价利率等于计息期利率与年内复利次数的乘积 C . 有效年利率等于计息期利率与年内复利次数的乘积 D . 有效年利率=（1+报价利率/m）m -1

A . 按贷款一定比例在银行保持补偿性余额 B . 按贴现法支付银行利息 C . 按收款法支付银行利息 D . 按加息法支付银行利息

A . 有效年利率等于计息期利率与年内复利次数的乘积 B . 计息期利率等于有效年利率除以年内计息次数 C . 计息期利率除以年内计息次数等于报价利率 D . 计息期利率＝（1+有效年利率） -1

A．当名义利率一定是，有效利率随计息周期的变化而变化 B．有效利率包括计息周期有效利率和利率周期的有效利率 C．当计息周期与利率周期相同时，名义利率等于有效利率 D．名义利率是计息周期利率与一个利率周期内计息周期数的乘积 E．当计息周期小于利率周期时，名义利率大于有效利率

A．升水和贴水与两种货币的利率差密切相关 B．一般情况下，利率较高的货币远期表现为贴水 C．一般情况下，利率较低的货币远期表现为升水 D．升水和贴水与两种货币的利率差无关

A.年有效利率不小于名义利率 B.名义利率忽略了各年产生利息的再生息问题 C.当实际计息周期不为年时，计息周期利率小于年利率 D.当一年中有多个计息周期时，计息周期利率不等于计息周期有效利率

A．在计息周期为一年时，名义利率等于实际利率 B．计息周期越短，名义利率与实际利率的差值就越大 C．名义利率真实反映了资金的时间价值 D．实际利率真实反映了资金的时间价值 E．名义利率≤实际利率

A．1年内对金融资产计m次复利,t年后,得到的价值是:FV=C0÷[1+(r/m)]mt B．有效年利率的计算公式为:EARm=[1+(r/m)]-1 C．有效年利率的计算公式为:EAR=[1+(r/m)]m-1 D．1年内对金融资产计m次复利,t年后,得到的价值是:FV=C0×[1+(r/m)]mt E．随着复利次数的增加,同一个年名义利率算出的有效年利率也会不断增加,但增加的速度会越来越慢

A.有效年利率等于计息期利率与年内复利次数 的乘积 B.计息期利率等于有效年利率除以年内计息次 数 C.计息期利率除以年内计息次数等于报价利率 D.每期利率=(1+有效年利率)1/m-1

A．名义利率是指票面利率，实际利率是指投资者得到利息回报的真实利率 B．如果以“年”作为基本计息期，每年计算一次复利，这种情况下的实际利率等于名义利率 C．实际利率是包括补偿通货膨胀（或通货紧缩）风险的利率 D．实际利率＝（1＋名义利率）÷（1＋通货膨胀率）－1

A．年实际利率是12% B．月实际利率是1% C．季度实际利率是3% D．半年实际利率是6%