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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中,正确的是()。
A . 利率风险是由于利率曲线及相关波动率风险因素变动所引起的潜在损失
B . 特定风险仅与发行体个体因素相关,不能归因于一般性市场变动
C . 汇率风险主要包括汇率及其波动率风险因素
D . 内部模型应包含与商业银行所持有的每个较大股票头寸所属交易市场相对应的风险因素
E . 利率波动率主要包括利率顶底波动率和掉期期权波动率
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D . 缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
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下列关于市场风险内部模型法下风险因素识别与构建的说法中,不正确的是()。
A . 构建的收益率曲线中,每一收益率曲线不少于六个期限的风险因素
B . 无风险利率曲线可选用国债、货币市场利率曲线,但不能使用利率掉期曲线
C . 一般信用利差风险以属于某一类债券(例如某一行业、某一信用等级等)平均收益率与无风险利率之差计量
D . 对于交易比较活跃的商品,内部模型应考虑衍生品头寸(如远期、掉期)和实物商品之间"便利性收益率"的不同
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以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法,正确的是( )。①推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准略;②确保各类主要风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。③建立严密的声誉风险管理制度,主要以基层工作人员的良好执行为基础。
A . 只有①
B . 只有②
C . ①和②
D . ①、②、③
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下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本
B . 商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C . 业务外包必须有严格的合同或服务协议
D . 一些关键过程和核心业务不应外包出去
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下列关于防范质押操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 银行应当确认质物是否需要登记
B . 银行应收齐质物的有效权利凭证
C . 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议,约定保全银行债权的承诺和监管措施
D . 银行借出质押证件时,应书面通知登记部门或托管方撤销质押
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下列关于风险管理系统管理操作说法正确的是()。
A . A.系统管理员必须根据相关文件规定设置机构、用户,定义操作人员角色和配置贷款审批权限,做好辖内系统操作的业务辅导
B . B.系统维护员要定期对系统软、硬件及网络通讯设施进行检查、升级和维护,未经有关审批人同意,不得擅自修改数据库信息,确保系统运行的安全性
C . C.操作员要严格执行系统操作规程和安全管理制度,不得隐瞒事实,编造虚假信息,要确保信息资料的真实性和完整性
D . D.严格按系统设计的操作规程,加强信贷业务全过程管理
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下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是()。
A . RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单,为制订检查计划提供基础信息
B . SERP对操作风险进行主动的识别和评估,识别控制失当的风险,是操作风险管理过程的开端
C . LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
D . RACA流程的实施情况可纳入考核范围,如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告,应在考核中给予正向激励
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关于组合层面区域风险识别,下列说法正确的是()。
A . 银行客户是否过度集中于某个地区
B . 银行业务及客户集中地区的地方政府政策的适用性
C . 银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善或恶化
D . 政府及金融监管部门对本行客户集中地区发展政策、措施是否发生变化
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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关于风险识别/分析,下列说法不正确的是()。
A . 风险识别包括感知风险和分析风险
B . 制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
C . 感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律
D . 适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求
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关于经营风险识别中损失对象的界定,下列说法不正确的是()。
A . 旅行社的财产损失包括有形财产损失和无形财产损失两大类
B . 旅行社的净收入损失是指旅行社销售收入减少或销售费用增加,以及两者同时发生变化而形成的损失
C . 有形财产损失是指因资产被他人非法使用而使旅行社蒙受的损失
D . 净收入损失最常见的原因是意外事故造成旅行社经营的中断,或者因不能如期收回应收账款,使得旅行社收入减少
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下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是()。
A . 合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本
B . 商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C . 业务外包必须有严格的合同或服务协议
D . ―些关键过程和核心业务不应外包出去
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D . 缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
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下列关于商业银行风险识别与评估的说法,正确的有()。
A . 依据业务范围、性质和时限主动进行
B . 评估风险的后果、概率和风险级别
C . 不需考虑环境和条件的变化
D . 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型
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下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于商业银行操作风险的说法,不正确的是()。
A.根据商业银行的资本金水平和控制操作风险的能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B.不管尽多大努力,采用多好的措施,购买多好的保险,总会有操作风险发生
C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或风险资本金
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下列关于重大错报风险的识别和评估的说法中,正确的有()。
A.注册会计师应当在了解被审计单位及其环境的整个过程中识别风险
B.注册会计师在评估重大错报风险时,可以不考虑相关内部控制
C.注册会计师应当确定识别的重大错报风险是与财务报表整体相关,进而影响多项认定,还是与特定的各类交易、账户余额、列报的认定相关
D.在评估重大错报风险时,注册会计师应当将所了解的控制与特定认定相联系
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下列关于操作风险的说法,不正确的是()。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作
下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B.操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D.操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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关于对商业银行操作风险进行评估的要素,下列说法不正确的是()。
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下列关于风险识别方法的说法,描述正确的是()
A.调查打分法是风险识别的一种方法
B.流程图分析既可以分析流程图自身,也可以显示发生问题的概率
C.经验数据法可以发现初始清单所列出的风险
D.初始清单法并不是风险识别的最终结论
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关于操作风险管理报告,下列说法正确的是()
A.分行业务部门和支持保障部门履行向本部门负责人、分行操作风险管理部门和总行对口主管部门汇报职责
B.分行操作风险管理部门履行向分行行长、总行法律与合规部双线汇报职责
C.总行业务部门和支持保障部门操作风险管理团队/岗位履行向本部门负责人、总行法律与合规部双线汇报职责
D.帮助发现内控薄弱环节,为实施巴塞尔新资本协议高级法计量操作风险监管资本提高数据基础